Как заработать на инвестировании в ювелирные украшения. Российский рынок ювелирных изделий стабильно сокращается Ювелирные украшения выгодно ли покупать
Цены на ювелирные украшения за год выросли вдвое. Чтобы выжить в кризис, сети сокращают закупку импортного товара, увеличивают количество серебра на прилавках и закрывают точки. «Секрет» выяснил, как меняется консервативный рынок в кризис.
Потеря клиентов
По данным Гильдии ювелиров России, за год цены на ювелирные изделия выросли на 50%. В июле этого года аналитическая компания Watcom подсчитала , что трафик в столичных торговых центрах снизился за год в среднем на 6%. Самое худшее положение - у средних и небольших торговых центров, где трафик упал почти на 17%. В таких условиях игрокам приходится пересматривать ассортимент и закрывать точки.
«Сейчас всё зависит от умения компании работать на низком трафике», - говорит операционный директор сети «Адамас» Дмитрий Баранов. В мае компании удалось вернуться к небольшому росту продаж благодаря точечной программе лояльности. «Мы подбираем ассортимент и ценовое предложение в зависимости от расположения каждого конкретного магазина. Например, наш магазин на Маросейке имеет совершенно отличный товарный запас от того, что на Тверской», - объясняет Баранов.
В течение 2015 года число ювелирных магазинов сократилось в стране на 25%. Некоторые игроки решили полностью уйти в онлайн. Так, российский бренд ювелирных украшений Alchemia Jewellery в конце 2014 года закрыл два своих монобрендовых магазина и сосредоточился на продажах через партнёрские интернет-магазины. «У таких магазинов есть своя искушённая аудитория, которая приходит как раз за необычными изделиями, как у нас. Отказ от розничных точек и продвижение в интернете сыграли нам на руку - сейчас наши продажи растут», - признаётся сооснователь бренда Игорь Комов.
Фотография: Артем Геодакян/TASS
Импортозамещение
На фоне падения спроса на украшения сократились и объёмы производства. По оценкам аналитической компании BusinesStat, начиная с 2010 года в стране каждый год объёмы производства росли на 27%, а в 2014 году этот показатель снизился до 8,4%.
«Производство сократили все, - утверждает первый вице-президент ювелирного дома «Эстет» Андрей Панфёров. - Кто-то в два раза, кто-то на 10–15%, кто-то на 30%. Если говорить о нас, то мы сократили его примерно на 20% в натуральной величине».
При этом сильно сократился и импорт ювелирных украшений. В первом квартале этого года его объём был в два с половиной раза меньше, чем в аналогичный период 2014 года. «До кризиса больше 60% продукции в магазинах было импортного происхождения - очень много привозили из Юго-Восточной Азии как официально, так и неофициально. Сегодня из-за курса покупать импорт стало невыгодно. Думаю, что к зиме нашей и привозной продукции на рынке будет поровну», - продолжает Панфёров. Он уверен, что оставшиеся без импорта крупные сети обратятся к отечественным производителям.
Отказаться от сотрудничества с зарубежными партнёрами в сети «Адамас» решил после того, как стоимость $1 превысила 50 рублей. На прилавках магазинов ритейлера ещё можно найти импортные украшения, но их доля стремится к нулю.
«Спрос на ювелирные украшения в целом упал на 45%, а, в частности, на импортные изделия - на все 70%, - объясняет генеральный директор Гильдии ювелиров России Эдуард Уткин. - Сети всё больше закупают у российских производителей - по моим оценкам, импорт на рынке сейчас занимает не больше 20%. Импортные производители вернутся на рынок, когда курс рубля укрепится. Однако пока никаких прогнозов по укреплению рубля нет. Я считаю, импортозамещение будет продолжаться в ближайшие 10–12 лет».
По словам Уткина, благодаря снижению стоимости работы в долларовом эквиваленте российские производители должны укрепить свои позиции на зарубежных рынках. Если металлы и камни во всём мире привязаны к доллару, то работа мастера - к локальной валюте.
Ставка на дешёвые материалы
Рубль начал падать ещё в 2013 году, и вместе с тем стали меняться предпочтения россиян. Два года назад изделия из серебра вышли в лидеры по популярности и с тех пор не сдают своих позиций. На втором месте остаются изделия из золота. «Конечно, серебро также подорожало, но в серебряных дизайнерских украшениях цена материала растворяется в стоимости за работу, так что удорожание в полтора или даже два раза не может серьёзно увеличить цену готового серебряного изделия», - рассказывает основатель бренда ювелирных изделий Natalia Bryantseva Наталья Брянцева.
Основная доля рынка ювелирных украшений приходится на средний и низкий ценовой сегмент, а элитные изделия составляют лишь 10%. Участники рынка прогнозируют снижение качества изделий в недорогих магазинах. «Производители массового сегмента чаще будут делать украшения из золота самой низкой пробы, сократят количество бриллиантов в изделиях и снизят другие характеристики украшений, в которых покупатель не очень разбирается», - уверен основатель екатеринбургского бренда ювелирных украшений Kozmas Кузьма Кузьмичёв.
«Сахарок» . По словам основательницы компании Светланы Ефремовой, перспективы ниши очевидны: «За год многое изменилось - если раньше мне с трудом удавалось находить новые марки, то сейчас стабильно раз в день я получаю сообщения от молодых дизайнеров».
Тем не менее многие участники рынка настроены пессимистично. Настоящее сокращение рынка произойдёт в следующем году. «Не секрет, что Новый год - самый лучший период для ювелирной отрасли. Все хотят его захватить. По тем разговорам, которые мы слышим на выставках, многие собираются сворачивать свой ювелирный бизнес уже после праздников», - заключает Дмитрий Баранов.
Фотография на обложке: Артем Геодакян/TASS
За последние 3 года работы с ювелирами изучил всю подноготную этого бизнеса, поэтому с удовольствием раскрою вам 10 секретов, зная которые, вы сможете покупать колечки с бриллиантами по самой низкой цене и с бесплатной доставкой на дом.
И так, поехали по порядку:
1. Скидки 30%, 50% и более - это фейк
Розничные магазины прилагают максимум усилий, чтобы заставить вас поддаться эмоциям и совершить покупку здесь и сейчас. Наценка на ювелирные украшения доходит до 500%, поэтому они пишут завышенную старую цену и ставят новую со скидкой хоть 80%, но это не исключает того, что в соседнем магазине это изделие лежит дешевле даже без скидки. Не поддавайтесь эмоциям, скорей всего вы найдете это изделие по цене на 10-20%, а то и 50% ниже.
2. Цены в магазинах кардинально отличаются
Важно понимать, что магазины являются оптовыми покупателями у ювелирных производств. У каждого магазина своя оптовая цена. У кого-то ниже, у кого-то выше, в зависимости от условий работы. Поэтому не стоит удивляться, что и цены на одни и те же изделия, могут в разы отличаться.
3. Как найти точно такое же изделие в другом магазине дешевле
Если вам в магазине приглянулось изделие, то менеджер без лишних вопросов подскажет его производителя. Купить это изделие напрямую не получится, так как производители не работают с физ.лицами, но зато по артикулу этого изделия в интернете или на сайте производителя можно с легкостью узнать, где ещё найти это украшение.
Обязательно: если вы выбираете украшение в интернет-магазинах, то сравнивайте цены с другими онлайн-магазинами. Делается так: у понравившегося изделия копируете артикул, вводите в поисковик и сравниваете, кто за сколько продает это изделие. Сравнив даже по одному изделию, можно легко понять, у кого какая наценка.
Для примера возьмем кольцо из красного золота с 1 бриллиантом на , цена 14 770 руб:
Теперь копируем артикул, вбиваем в поиск Яндекса и смотрим цены этого же кольца на других сайтах:
Вот так с легкостью можно определить, кто какую наценку делает на изделия. И такая наценка на абсолютно все изделия ассортимента.
4. Пожизненная гарантия, пробирный надзор и прочие сертификаты соответствия
С одной стороны это важная информация, с другой - каждое производство сегодня даёт пожизненную гарантию, в обязательном порядке регистрируется в пробирной палате и имеет все необходимые сертификаты. Ни один предприниматель, работающий с ювелиркой в России, не может работать без этих документов. Поэтому если в каком-то месте вам это выдают за какое-то невероятное конкурентное преимущество, то скорей всего они пытаются отвести ваше внимание от завышенной цены:)
5. В интернет-магазинах цены дешевле
За последние 3 года появилось бесконечное множество ювелирных интернет-магазинов. Во многих из них условия покупки гораздо выгодней, чем в обычных салонах. Они могут предлагать и бесплатную доставку на дом, и примерку при получении, и оплату любым удобным способом и много-много всего. Если для вас покупка ювелирного украшения осознанный шаг, а не спонтанная покупка, то при покупке в интернет-магазине можно очень хорошо сэкономить. Хотя и с ними будьте внимательней, порой и там наценка может быть просто космической.
6. Лучше всего продается "масовка"
Лучше всего в ювелирке продаётся "масовка". Обычно это ничем не примечательные легковесные изделия с полудрагоценными камнями, которые производят уже все, кто только может. Как говорится, "любит наш народ всякое говно". Но как бы то ни было, это "говно" лучше всего продается, а значит большая часть витрин магазинов забита
именно этими изделиями.
7. Производители воруют друг у друга модели украшений
Сейчас я вам раскрою главный секрет.
Самое дорогостоящее при создании нового украшения, это его дизайн и 3д-модель. Мелкие кустарные производства не могут себе позволить эту роскошь, и тупо воруют 3д-модели украшений, производя на свет именно ту самую "масовку". Соответственно нормальные производители держат в штате 3д-модельеров-ювелиров и придумывают каждый месяц новые украшения. Рождение на свет новых изделий обходится очень дорого, поэтому производители отбивают свои затраты тем, что выпускают эти изделия только с драгоценными камнями, которые увеличивают стоимость новых изделий, а соответственно и заложенную прибыль. Поэтому каждый производитель при выходе новых коллекций пытается как можно раньше и больше сбыть своих изделий. Как только его изделия скопируют другие, выпустив их с полудрагами, производитель начинает сильно терять в продажах. И начинается гонка за новыми украшениями. Предприятия пытаются найти баланс между новыми укашениями и масовкой. Все пытаются подсмотреть друг у друга, кто-что производит. Это бесконечный процесс на ювелирных производствах, который доходит до паранои.
8. Чем дороже изделие, тем больше на нем зарабатывает магазин
Зачастую магазины не заморачиваются в наценках и тупо умножают оптовую цену на 2 или 3. Это порождает гигантскую наценку на дорогие изделия. Одно дело, когда изделие стоит в рознице 3000 руб, и тут наценка даже в 2000 руб не кажется страшной. А вот если изделие стоит 150 тыс или больше миллиона, то там маржа с одной продажи может достигать невероятных размеров. Поэтому если вы покупаете дорогое изделие, обязательно спрашивайте дополнительную скидку и будьте уверены, что вам её дадут. А в случае покупки украшения стоимостью более миллиона рублей, директор магазина или владелец производства вам лично привезет её домой с бутылкой шампанского и букетом цветов.
9. Новинки ищите на ювелирных выставках
Все самые новые трендовые украшения можно найти на ювелирных выставках. Самая крупная из них JUNWEX проходит каждый год в сентябре. Большую часть стендов там занимают наши костромские ювелиры.
10. Бесплатная доставка до дверей
Интернет-магазины зачастую больше мотивированы на сервис, нежели чем офлайновые салоны продаж. Они не видят клиента вживую и не могут уговорить его купить здесь и сейчас. Поэтому вынуждены предлагать дополнительный сервис, который может быть удобен для покупателя. А это может быть бесплатная доставка изделия вам домой, возможность примерки и отказа от изделия, оплата при получении и всевозможные подарки. Обязательно изучайте условия покупки в интернет-магазине. Зачем подстраиваться под магазин и платить больше, когда есть те, кто предлагают хорошие условия и хорошую цену.
P.S.: Напомню, что я живу в Костромской области, в которой работает более 1200 ювелирных предприятий и которую по праву называют Ювелирной столицей. Ну а если это перевести на человеческий язык, то примерно 9 из 10 изделий, которые вы видите на полках ювелирных магазинов - это изделия, сделанные в Костроме;)
P.P.S.: Самые низкие цены на ювелирные украшения только в магазине
Состоятельные россияне всегда смотрели на покупку драгоценностей, как на один из эффективных способов вложения денег. Этот вид инвестиций, конечно, уступает по популярности покупке недвижимости и банковским депозитам, но интерес к ювелирным изделиям в России настолько велик, что в 2016 году она вошла в топ 10 стран с наибольшим спросом на украшения из золота. По словам исполнительного директора представительства Sotheby’s в РФ Ирины Степановой, в последние годы интерес к дорогим ювелирным изделиям и редким бриллиантам отчасти обусловлен турбулентностью в экономике.
Инвестируют в драгоценности, конечно, не только в России. Наряду с другими предметами роскоши (старинной мебелью, китайской керамикой, коллекционными часами, ретро автомобилями и проч.) ювелирные изделия входят в индекс Knight Frank Luxury. За последний год они подорожали на 4%, за 5 лет – на 49%, за 10 лет — на 142%. В десятке люксовых товаров Knight Frank драгоценности по доходности на длинном горизонте инвестирования уступают лишь классическим авто, и .
На чем проще заработать?
Не все ювелирные украшения подходят для инвестирования. Продукция массового производства обычно не годится для этих целей, вкладывать деньги имеет смысл только в изделия, соответствующие ряду критериев. При покупке драгоценностей опытные инвесторы руководствуются правилами, примерно такими же, как при покупке предметов искусства. Далеко не все картины подорожают в будущем, но в произведения топовых художников и общепризнанные шедевры можно вкладываться смело.
Эксперты утверждают, что обычные ювелирные изделия, рассчитанные на массового покупателя, не являются инвестиционным инструментом. Продукция, которой заполнены витрины сетевых ювелирных магазинов, продается с очень большой наценкой, не говоря уже о налогообложении. По словам аналитика «Открытие Брокер» Андрея Кочеткова, такие украшения стоят в 2-3 раза дороже, чем драгметалл и драгоценные камни, из которых они сделаны. После покупки драгоценности сразу теряют в цене, поскольку при перепродаже не получится компенсировать различные наценки – будут смотреть только стоимость материала и художественную ценность, если такая имеется.
Вырасти в цене в перспективе могут лишь отдельные категории драгоценностей. По словам гендиректора Гильдии ювелиров России Эдуарда Уткина, к таковым относятся:
- Драгоценности, украшенные крупными природными камнями. В них есть смысл вкладываться, поскольку камни дорожают гораздо быстрее, чем драгметалл. Крупными считаются драгоценные камни от 1 карата и полудрагоценные от 5 карат.
- Со второй категорией все сложнее. Только специалист сможет оценить сложность изготовления ювелирного украшения, определить потенциал роста цены изделия, являющегося исторической ценностью или предметом современного искусства.
В любом случае такие инвестиции предполагают расходы, исчисляемые в сотнях тысяч рублей. Если речь идет об изделии ХХІ века, то, возможно, его по достоинству оценят только лет через 20–30. Быстро заработать в этой сфере редко кому удается.
По словам президента Singapore Castle Family office Эльдияра Муратова, инвестиции в ювелирные украшения – привилегия богатых инвесторов. Этим занимается только состоятельная публика, которая не озабочена сиюминутной выгодой, но рассчитывает заработать хорошие деньги в будущем. Под богатыми инвесторами Эльдияр Муратов подразумевает людей, которые распоряжаются $5 млн и более собственных средств.
Однако не все эксперты согласны с Эльдияром Муратовым. Например, Андрей Кочетков утверждает, что заработать можно и на относительно недорогой продукции, предназначенной для массового потребителя. Один из вариантов предполагает поезду в ОАЭ. В Эмиратах всегда в продаже большой ассортимент золотых украшений, которые по весу дороже золотого лома всего на 10–15%. Такая инвестиция может принести прибыль довольно быстро.
Плюсы и минусы
Драгоценности недаром используют уже много столетий в качестве инструмента для накоплений. Цена на них редко демонстрирует резкий рост, зато почти никогда не падает. Обычно после покупки она какое-то время остается постоянной, а потом постепенно растет в зависимости от динамики цен на камни и драгметалл, а также от того, насколько изделие интересно коллекционерам. Потерять деньги на таких инвестициях практически невозможно. Еще один плюс — высокая капиталоемкость активов. Дорогие украшения решают задачу концентрации большого объема денег в предмете маленького размера. В сейфе величиной с обувную коробку можно хранить огромное состояние.
Основные минусы: низкая ликвидность рынка, длинный горизонт инвестирования, неподъемно высокий для многих порог входа. Оптимальный горизонт вложений примерно такой же, как и при — 20–30 лет. Чтобы хватило средств на приобретение подходящего изделия на аукционе, желательно иметь $300–400 тыс. Точную сумму, которая может потребоваться, определить затруднительно. Бывает, торги стартуют с $100 тыс., но в процессе конкурентной борьбы за обладание перспективным лотом планка поднимается до $2 млн.
Выгодно и быстро продать драгоценности очень сложно, поскольку цены растут медленно, да и сопутствующие расходы велики: приходится платить комиссию аукциону или другому посреднику. Покупка тоже сопряжена с серьезными тратами: нужно заплатить за экспертизу, обеспечить безопасную транспортировку. Оценка украшения потянет минимум на 35 тыс. рублей, комиссия посреднику составит 0,5–3%.
По словам Муратова, на ювелирных изделиях можно заработать и в течение одного-двух лет. Прибыль в этом случае идет не от того, что украшение становится более ценным с исторической точки зрения (этого нужно ждать 10–20 лет), а от подорожания драгметалла и камней, увеличения спроса и умения найти покупателя. Удается провернуть такой бизнес редко, тут нужна определенная доля везения.
Одному из клиентов Singapore Castle недавно удалось хорошо заработать на перепродаже золотого кольца с редким голубым бриллиантом. Он купил это украшение у частного коллекционера за $2,1 млн, причем в процессе торга цена была уменьшена на 8% от первоначальной. Через 4 месяца инвестор продал кольцо на закрытом аукционе за $2,75 млн, прибыль превысила $500 тыс.
Нюансы выбора
Среди факторов, влияющих на стоимость драгоценностей, можно выделить: имя ювелира, уникальность, историю владения, характеристику камней и время изготовления. Качество изделия, само собой, должно быть на высоте. Стоимость украшения во многом определяет драгоценный камень. Инвестору при покупке следует обратить пристальное внимание на его уникальность и качество.
Ирина Степанова утверждает, что сейчас хороший спрос на цветные бриллианты, изумруды, сапфиры и рубины. Также в последнее время дорожают и недрагоценные камни: бериллы, аквамарины, бирюза и турмалины. Динамика по ним прослеживается разная, но некоторые камни серьезно прибавляют в цене. Например, 15 лет назад за карат аквамарина давали $15, а сейчас — порядка $300.
По словам Муратова, если инвестор хочет заработать на росте цены драгоценного камня, то возможно имеет смысл заказать украшение у профессионалов. Сделать это несложно: нужно купить камень без оправы и найти ювелира, работы которого востребованы на рынке. Эксклюзивное изделие будет проще продать за хорошую цену. Стоимость работы будет в 2-3 раза меньше, чем если брать аналогичное украшение в магазине. Экономия получится за счет отсутствия посредника и затрат на логистику. Общая стоимость камня, драгметалла и работы всегда меньше, чем готового изделия в магазине.
Еще один важный нюанс — происхождение изделия. Обычно украшения, которые носили известные личности, дорожают быстрее, и интерес к ним со стороны коллекционеров выше. Получить информацию об истории драгоценности можно у ювелиров. Ювелирные дома обычно хранят архивы, по регистрационному номеру изделия зачастую удается найти заказчика.
Что касается ювелирных домов, то сейчас на слуху Buccellati, Bulgari, Cartier, Chopard, Harry Winston, Graff, Mikimoto, Piaget, Tiffany & Co и Van Cleef & Arpels. Однако не вся продукция этих компаний с каждым годом дорожает. Ценятся эксклюзивные украшения, а стоимость массовых изделий со временем особо не меняется.
Эксперты рекомендуют не выпускать из поля зрения и работы отдельных мастеров, известных своими уникальными произведениями. В последние годы на ювелирном рынке высоко котируются украшения от Жоржа Брака, Питера Чанга, Коко Шанель, Эндрю Грима и Сюзанн Бельперрон.
Кроме творений признанных мастеров весьма перспективной является продукция молодых ювелиров. В частности, эксперты рекомендуют вкладывать деньги в молодые российские бренды. Пока их стоимость занижена, поскольку широкая известность еще не пришла, но качество работы и художественный замысел порой на очень высоком уровне. Такие драгоценности явно недооценены и за 5-7 лет намного подорожают. В качестве примеров перспективных компаний Эдуард Уткин приводит участников международной ювелирной выставки, что недавно прошла в Лондоне. Это «Русские Самоцветы», ювелирные дома: Ринго, Аргентов, Кабаровских, Чамовских, Echo, Treasure House и Альдзена.
Значительно подорожать могут и украшения, которые получили широкую известность в определенные исторические периоды: например в 1900–1920 гг. или в 1950-е годы. Такие драгоценности постоянно растут в цене, поскольку обладают культурной и исторической ценностью, пользуются спросом богатых коллекционеров. По информации Knight Frank, в последнее десятилетие античные украшения подорожали на 63%, продукция, созданная в 1945-1975 гг. – на 73%, изделия Прекрасной эпохи (1971-1914 гг.) – на 93%.
При реализации драгоценностей в более выгодном положении находятся коллекционеры. К примеру, если есть несколько брошей Van Cleef редкой серии, то такую коллекцию можно продать дороже, чем все изделия по отдельности. Коллекционировать имеет смысл не только творения одного автора, но и драгоценности одной эпохи. Продав сразу все украшения одного исторического периода, наверняка получится заработать больше. Вот только поиски покупателя могут затянуться.
Представители старшего поколения традиционно вкладывали деньги в покупку ювелирных украшений. Отчасти потому, что перечень инструментов для сохранения и приумножения денег в период СССР и лихие 1990-е был весьма ограничен. Стоит ли сейчас рассматривать ювелирные украшения в качестве инвестиций? Какие подводные камни могут быть у таких вложений? Эти вопросы "МирФин" задал экспертам.
Кузьма Кузьмичёв, дизайнер ювелирных украшений Kozmas:
"Снижение спроса на золотые украшения действительно наблюдается. Это связано, в первую очередь, с резким повышением цены на золото почти в 2 раза. Во-вторых, возросли издержки ювелирного производства: все сырье и оборудование импортное, соответственно цены на расходные материалы растут вместе с курсом валют. На сегодняшний день покупателю интересней заказать украшение, предоставив ювелиру собственное сырье - в таком случае цена будет выгодной.
Рассматривать ювелирные украшения в качестве инвестиций нет смысла, так как очень сложно определить художественную ценность готового изделия, помимо материальной составляющей (сырья). Оценка всегда будет разной. Поэтому кредитные учреждения не рассматривают украшения в качестве залога, а ломбарды принимают их как лом. Исключения - аукционные и антикварные ювелирные произведения".
Алексей Гродно, начальник отдела глобальных рынков Нижегородского головного отделения ПАО Сбербанк:
"Следует четко разделять драгоценные металлы: в виде ювелирных изделий, в слитках и в монетах.
Стоимость ювелирных изделий базируется на цене драгметалла, из которых они сделаны, но при этом очень велика производственно-сбытовая составляющая. Поэтому инвестиции в ювелирку - самый неудачный вариант для инвестиций.
Слитки - их стоимость полностью зависит от мировой цены, плюс, в соответствии с налоговым законодательством РФ - налог на добавленную стоимость, плюс небольшая маржа банка. НДС в значительной степени убивает интерес инвесторов к слиткам.
Монеты. Стоит уточнить, мы говорим об инвестиционных монетах, цена которых, по российскому законодательству, не включает НДС. Стоимость монет наиболее близка цене драгметаллов на мировом рынке".
Александр Гладнев, консультант по маркетинговым коммуникациям:
"Ювелирное изделие при продаже его в ломбард оценивается по стоимости лома. Поэтому, приобретая украшение в ювелирном магазине с инвестиционными целями, стоит обращать внимание не на красоту, а на вес изделия и ювелирные вставки. Единственная возможность удачной инвестиции именно таким образом - отслеживать сезонные колебания цен и акции ювелирных магазинов.
В ювелирном изделии могут использоваться самые разные камни, имеющие различную инвестиционную привлекательность. Самыми известными и оттого наиболее ликвидными драгоценными камнями являются бриллианты, с этой точки зрения их инвестиционную привлекательность вполне можно сравнить с серебром, золотом и платиной. В настоящий момент цена на бриллианты достигла 4-летнего минимума и показывает тенденцию к дальнейшему снижению, что открывает инвестиционные перспективы (но и предполагает высокий риск)".
"Самый простой, казалось бы, способ инвестирования в драгоценные металлы - это покупка ювелирных украшений. Способ и интересный, и приятный. Но при этом у данного варианта немало минусов. Прежде всего, цена на украшения сравнительно мало зависит от колебаний собственно драгоценного металла, так как большую часть стоимости создает труд ювелира. Во-вторых, ювелирный рынок малоликвиден: продать украшения по реальной цене довольно сложно. То есть, если золото, например, подрастет на 15%, это может вообще никак не отразиться на цене украшения из этого самого золота. Одним словом, вариант инвестиций в ювелирные украшения довольно рискован.
Если вы всё же решили заняться таким видом инвестиций, то среди ювелирных украшений существенную прибыль могут принести только эксклюзивные вещи, не дешевле 150 000 рублей. Это продукция крупнейших ювелирных домов, и, как правило, предметы ограниченного выпуска. Стабильный доход могут принести и антикварные ювелирные изделия, но только в том случае, если имеют высокую художественную ценность, а лучше - если ещё и историческую ценность".
Александр Арский, к.э.н., доцент кафедры "Маркетинг и логистика" Финансового университета при Правительстве РФ:
"Инвестиции в золотые украшения могут не оправдать себя. Следует понимать, что золотое украшение - это, прежде всего, произведение мастера-ювелира, товар, ориентированный на удовлетворение текущего спроса, удовлетворения тенденции, которая сложилась с точки зрения моды. Естественно, что через 10-15 лет, а именно таков срок долгосрочного инвестирования, золотые украшения купленные ранее "выйдут из моды", соответственно золотые изделия будет трудно сбыть на рынке по требуемой стоимости. Стоит учитывать, что в стоимость золотого изделия включена стоимость "бренда", труд ювелира, торговая наценка и таможенные платежи с акцизом (если изделия импортируемые). Все это делает инвестирование в золотые изделия чуть ли не убыточным в современных условиях.
Актуальным направлением инвестирования является приобретение "чистого золота" в слитках. Однако при инвестировании необходимо учитывать издержки хранения. Золотые слитки не хранятся в тумбочке. А хранение в ячейке банка или приобретение домашнего сейфа требуют затрат, которые должны быть учтены при инвестировании".
Сергей Кашин, финансовый аналитик, президент компании Global Investment Corporation:
"Стоит ли расценивать покупку ювелирных изделий как средство инвестирования? Однозначно стоит, особенно если это касается драгоценных камней. Данный вид инвестирования всегда был и будет являться "тихой гаванью" по сравнению с инвестициями в валюту, акции или недвижимость. Если обратить внимание на график драгоценных камней, то даже во времена кризисов (1998, 2008, 2014 годы) цена держится, дрожит, но держится. В среднем ежегодный прирост составляет от 6 до 12% в зависимости от вида камня".
О перспективах инвестиций в драгметаллы и обезличенные металлические счета читайте в .
Учёные не перестают повторять, что запас драгоценных металлов и камней на Земле ограничен. Вот наверное по этой то причине их цена со временем только увеличивается.
Полезно знать, что стоимость 1 грамма золота, содержащегося в ювелирных изделиях, намного уступает цене золота в слитках или золотых банковских монетах .
Причина кроется в качестве, а конкретней в пробе золота. Для отлива золотых слитков и банковских монет используется червонное чистое золото высшей пробы (999,9), а вот для изготовления ювелирных изделий используют сплавы, которые понижают пробу золота до (585).
Возникает вопрос, во что выгоднее вкладывать деньги: в покупку ювелирных украшений или в золотые банковские слитки и монеты?
По данным социологических опросов, вложение денег в покупку драгоценностей находят выгодным приблизительно 15% россиян.
По мнению экспертов, вложение денег в ювелирные украшения оправдано только в том случае, если они имеют кроме себестоимости ещё и культурную или историческую ценность, являются произведениями искусства или предметами старины.
В любом случае, вкладывая свои деньги в покупку драгоценностей, вы защищаете свои деньги от инфляции, так как цены на драгметаллы и камни имеют очень высокие темпы роста. Ещё плюс заключается в том, что ювелирные изделия не имеют большого износа, и по сравнению с другими капиталовложениями имеют большую сохранность.
Эксклюзивные ювелирные украшения, как объект для инвестиций
Ювелирные украшения всегда в цене, поэтому не удивительно что большинство людей вкладывают деньги именно в эксклюзивные изделия с драгоценными камнями. Такими украшениями могут быть не только колье, сережки, браслеты, брошь, но и часы, запонки.
Главное в данном принципе даже не используемый для изделия металл (серебро, золото, платина), а качество и степень сложности работы. Покупаемая вещь должна быть произведением искусства, что гарантирует ее владельцу прибыль в будущем. Но приобретать ювелирные изделия нужно только в официальных заведениях, иначе можно купить подделку.
Инвестиции в ювелирные украшения как страховка перед кризисом
Вариантов решения вопроса как сохранить деньги во время кризиса? существует несколько, в зависимости от суммы, которую необходимо сохранить, а также от желания рисковать . Не таким уж новым способом считается вложение денег в золото. Это достаточно без рисковый, надежный способ. При этом вариант снижения стоимость золота на международном рынке практически невозможен, так как страны давно пытаются уйти от долларового тупика, и, как альтернативу, выбирают золото.
А вот ювелирные украшения из золота станут не только надежной инвестицией, для которой не потребуется огромные первоначальные средства, а еще намного выгоднее вкладом финансов по сравнению с простым золотом , так как в стоимость ювелирного изделия входит работа по выполнению украшения, которая регулярно увеличивается, а также и само золото растет в цене . Стоит быть внимательным при выборе золотых украшений как инвестиции — не стоит останавливаться на большом количестве камней, так как в случае, если придется золото продавать, то чаще всего камни просто убираются, а также постараться узнать фирму-производителя и убедиться в ее надежности, в узнаваемости имени и качестве изделий.
