Das Vermögen von Warren Buffett. Das Orakel von Omaha – die Erfolgsgeschichte des Milliardärs Warren Buffett

Möchten Sie Ihr Geld effektiv verwalten? Möchten Sie ein Vermögen machen und ohne finanzielle Sorgen leben?

Niemand sonst kann Ihnen einen besseren Rat geben als Warren Buffett, dessen Nettovermögen über 72 Milliarden US-Dollar beträgt und ihn damit zum drittreichsten Menschen der Welt macht.

Darüber hinaus gibt er häufig fundierte Ratschläge zum Vermögensaufbau, die absolut jeder befolgen kann, unabhängig davon, ob er Erfahrung im Investieren hat oder nicht.

Die persönliche Finanzwebsite GOBankingRates bewertet den besten Rat, den Warren Buffett gegeben hat.

Hier sind sechs der besten Tipps von Warren Buffett.

1. Verlieren Sie niemals Geld

Sicher, dieser Rat scheint einfach zu sein: Niemand hält es für eine gute Idee, Geld zu verlieren.

Aber wenn man diesen Rat im weiteren Sinne betrachtet, ist es ein sehr kluger Rat: Vermeiden Sie Risiken, wo immer es möglich ist. Insbesondere weist er darauf hin, dass man, um erfolgreich und glücklich zu sein, niemals riskieren sollte, das zu bekommen, was man braucht, um das zu bekommen, was man einfach will, selbst wenn die Chancen tausend zu eins zu seinen Gunsten stehen.

Dieser Regel folgend hat Buffett selbst im Laufe der Jahre immer wieder auf viele riskante Investitionen verzichtet und Chancen verpasst, die ihm mehr hätten nützen können, wie zum Beispiel die Technologie.

Mit der Zeit gelang es ihm jedoch, durch die Verfolgung dieser Strategie, unnötige Risiken zu vermeiden, ein riesiges Vermögen anzuhäufen, und die Strategie zahlte sich voll aus.

2. Erzielen Sie hohe Gewinne zu niedrigen Preisen

Sie können Geld verlieren (und gegen Regel Nummer 1 verstoßen), wenn Sie einen hohen Preis für etwas zahlen, das Ihnen eine geringe Rendite bringt.

Dies kann passieren, wenn Sie sich verschulden, z. B. wenn Sie eine Kreditkarte abschließen, da Sie zusätzlich zum Kaufpreis hohe Zinsen zahlen müssen.

Oder es passiert, wenn man etwas kauft, egal was – Aktien an der Börse oder Immobilien – zu einem Zeitpunkt, an dem jeder kauft und die Preise auf dem Markt überhöht sind.

„Ob es Socken oder Aktien sind, ich kaufe gerne hochwertige Waren, wenn der Markt unten ist“, schrieb Buffett. Und das ist ein sehr vernünftiger Ansatz.

3. Entwickeln Sie gute Finanzgewohnheiten

Wir alle haben Gewohnheiten, mit denen wir gerne brechen, und Gewohnheiten, denen wir gerne folgen.

Laut Buffett ist es die wichtigste Angewohnheit, Geld zu sparen.

„Der größte Fehler besteht darin, nicht zu lernen, wie man Geld spart“, sagte er.

Erwägen Sie die Einrichtung automatischer Rechnungszahlungen oder automatischer Überweisungen von Ihrem Konto auf ein Spar- oder Anlagekonto, um es sich zur Gewohnheit zu machen, auf möglichst unkomplizierte und einfache Weise Geld zu sparen.

4. Halten Sie immer ausreichend Bargeld bereit

Auch dies ist eine risikoaverse Strategie, da dieses Geld in etwas investiert werden könnte. Aber laut Buffett selbst war es diese Strategie, die sein Unternehmen während der Finanzkrise 2008 vor Schwierigkeiten bewahrte, als viele andere Unternehmen am Rande des Zusammenbruchs standen.

Natürlich haben Sie nicht 20 Milliarden Dollar, die Sie unter Ihrer Matratze verstecken können. Sie können jedoch einen Teil Ihres Geldes beiseite legen und es in bar oder auf Sparkonten aufbewahren. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie Unternehmer sind und kein regelmäßiges Einkommen haben.

5. Investieren Sie in sich selbst

„Alles, was Sie tun, um Ihre Fähigkeiten zu verbessern und wertvoller zu werden, wird sich im Hinblick auf die Steigerung Ihrer Kaufkraft auszahlen“, sagte er in einem Interview.

Diese Investitionen werden sich verzehnfachen, stellt er fest, dass Ihre Fähigkeiten und Fertigkeiten im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten nicht von Ihnen verschwinden werden.

Dies können Fortbildungskurse, andere Arten von Schulungen und Schulungen, die Gründung eines eigenen Unternehmens oder sogar einige Freiwilligenangebote sein, bei denen Sie neue Fähigkeiten erlernen können, über die Sie vorher nicht verfügten.

Alles, was Sie schlauer macht, macht Sie reicher.

6. Setzen Sie sich langfristige Ziele

Diese Denkweise geht bei den meisten Menschen nach hinten los.

Stattdessen rät er, in längerfristige Ziele zu investieren.

Anstatt zu versuchen, schnell Geld zu verdienen, empfiehlt er, sich lieber auf die Steigerung der Kaufkraft im Laufe des Lebens zu konzentrieren.

Dies ist ein sehr vernünftiger Ansatz.

2011: Kauf eines Anteils an IBM

Am 14. November 2011 wurde bekannt, dass der berühmte Milliardär und Investor Warren Buffett eine Beteiligung am Technologieunternehmen IBM gekauft hat, die auf 12 Milliarden US-Dollar (7,5 Milliarden Pfund) geschätzt wird. Die Aktien wurden von Buffetts Investmentgesellschaft Berkshire Hathaway gekauft. Sie erhielt 64 Millionen Aktien oder etwa 5,4 % aller Blue Giant-Wertpapiere.

Die Anleger einigten sich mit den Aufsichtsbehörden darauf, den Kauf mehrere Monate lang geheim zu halten. Doch nun wurde nach der offiziellen Bekanntgabe auch bekannt, dass Berkshire Hathaway auch kleine Anteile an Intel, DirecTV, General Dynamics und CVS Caremark gekauft hat.

Buffett ist ein enger Freund des Microsoft-Mitbegründers Bill Gates(Bill Gates), aber er war bisher nicht als Technologieinvestor bekannt. Zuvor investierte er lieber in völlig andere Branchen und Marken wie Coca-Cola und American Express sowie in Versicherungen.

Während des Technologiebooms von 1998 sagte Buffett zu den Aktionären: „Ich möchte keine Spiele spielen, bei denen andere einen ernsthaften Vorteil haben.“ „Ich kann meine ganze Zeit damit verbringen, über die Technologien der Zukunft nachzudenken, aber ich werde nicht der hundertste, tausendste oder gar zehntausendste Experte auf diesem Gebiet sein. Es gibt Leute, die das viel besser können als ich. „Dass dort jemand viel Geld verdient, stört mich überhaupt nicht“, sagte der Milliardär damals.

Zum 30. September 2015 beträgt der Anteil von Berkshire am Aktienkapital von IBM 8,2 % und hat einen Wert von 11 Milliarden US-Dollar, während im Jahr 2011, als Warren Buffetts Unternehmen begann, Wertpapiere des „blauen Riesen“ aufzukaufen, der Wert des Pakets 13 Milliarden US-Dollar überstieg .

„IBM ist weiterhin profitabel und generiert erhebliche Cashflows“, sagte Berkshire in einer Einreichung bei der SEC. „Wir beabsichtigen derzeit nicht, unsere Investition in IBM-Stammaktien zurückzuzahlen, und gehen davon aus, dass sich der beizulegende Zeitwert dieser Investitionen erholt und letztendlich höher ist als unsere Ausgaben.“

Als Berkshire im ersten Quartal 2011 mit dem Erwerb von IBM-Aktien begann, stiegen die Aktienkurse und erreichten Anfang 2013 Rekordhöhen. Von da an bis November 2015 sanken die Notierungen des Unternehmens jedoch, was zu einem Rückgang seiner Marktkapitalisierung um mehr als ein Drittel führte.

Warren Buffett ist dafür bekannt, Investitionen in Technologieunternehmen zu vermeiden, aber IBM ist eine Ausnahme. Darüber hinaus ist dieses Unternehmen gemessen an der Anzahl der Aktien, die Berkshire besitzt, eines der vier größten Unternehmen. Im Jahr 2015 beschloss der Milliardär, weitere IBM-Wertpapiere zu kaufen, da deren Wert sank, in der Hoffnung auf eine langfristige Rendite seiner Investition.

Es ist erwähnenswert, dass nicht nur IBM Verluste für Berkshire verursacht. Zwischen Ende September 2014 und Ende September 2015 konnten nur zwei der zehn größten Unternehmen im Investmentportfolio von Berkshire – der Finanzdienstleister Wells Fargo und der Autohersteller General Motors – ihren Marktwert steigern.

2016: Anerkennung des Trugschlusses beim Kauf von IBM-Aktien

Ende Februar 2016 sagte Warren Buffett, dass der Kauf von IBM-Aktien ein Fehler für seine Investmentgesellschaft Berkshire Hathaway sein könnte. Trotzdem erwirbt der Milliardär weiterhin Wertpapiere des amerikanischen IT-Lösungsherstellers.

Zum 31. Dezember 2015 besaß Berkshire 8,59 % der IBM-Aktien, gegenüber 8,2 % am 30. September. Im Jahr 2015 sanken die IBM-Notierungen um 4 %, wodurch der Wert des Wertpapierpakets des zu Berkshire gehörenden IT-Unternehmens um etwa 2,6 Milliarden US-Dollar sank. Im Jahr 2016 setzte sich die negative Dynamik fort: Aktien des „blauen Riesen“ Von Anfang Januar bis Ende Februar sank der Preis um mehr als 4 %.

Somit reduziert Berkshire trotz der Verluste seinen Anteil am Aktienkapital von IBM nicht nur nicht, sondern erhöht ihn sogar. In einer Erklärung von Buffetts Investmentgesellschaft gegenüber der amerikanischen Finanzaufsicht heißt es, es gebe keine Pläne, IBM-Aktien loszuwerden.

Laut Warren Buffett liegt der innere Wert der IBM-Wertpapiere deutlich über dem Niveau, zu dem sie an der Börse gehandelt werden. Wichtig sei nicht, wie viel die Aktien jetzt kosten, da der Aktienmarkt schwanke, sondern wie hoch ihr Wert in zehn Jahren sein werde, bemerkte der Geschäftsmann, der Ende Februar 2016 zu den drei reichsten Menschen der Welt zählte.

Buffett sagte, er habe bisher nicht darüber nachgedacht, ob er mit dem Kauf von IBM-Aktien das Richtige tue, aber diese Investition könnte tatsächlich ein Fehler sein.

Wie Fortune feststellt, können Berkshire-Aktionäre unter Berücksichtigung der Beteiligung an IBM theoretisch mit 8 % des Gewinns des IT-Konzerns rechnen, der sich 2015 auf 13,2 Milliarden US-Dollar belief. Das heißt, der Anteil von Berkshire wird auf 1,1 Milliarden US-Dollar geschätzt.

2017

Verkauf von IBM-Aktien

Am 4. Mai 2017 wurde bekannt, dass Warren Buffett ein Drittel seiner Anteile an IBM verkauft hatte. Darüber sprach der Milliardär in einem Interview mit CNBC.

Ihm zufolge ist IBM ein großes und starkes Unternehmen, das aber auch große Konkurrenten hat. Wen genau der Geschäftsmann im Sinn hatte, machte er nicht.

Vor dem Verkauf der IBM-Aktien, den Buffett im Mai 2017 ankündigte, besaß er rund 81 Millionen Wertpapiere des Unternehmens. Nach dem Deal blieben noch mehr als 50 Millionen übrig.

Reduzierung der Beteiligung an IBM um ein Drittel

Warren Buffetts Berkshire Hathaway verkaufte einen weiteren großen Teil der IBM Corp-Aktien und reduzierte damit seinen Anteil um fast ein Drittel (32 %): von 54,1 Millionen Aktien im Wert von 8,32 Milliarden US-Dollar auf 37 Millionen Aktien im Wert von 5,37 Milliarden US-Dollar. Dies berichtete die Nachrichtenagentur Reuters am 15. November , 2017.

Im Jahr 2011 investierte Warren Buffett mehr als 10 Milliarden US-Dollar in IBM und machte es damit zu einem der größten in seinem Anlageportfolio. Der Schritt kam damals für viele überraschend, da der 87-jährige Buffett sich dagegen sträubte, in Technologieunternehmen und Geschäfte zu investieren, die für ihn schwerer zu verstehen waren. Der Milliardär verteidigte seine Wahl jedoch mehrere Jahre lang, da IBM mit sinkenden Umsätzen und einem sinkenden Aktienkurs zu kämpfen hatte, der bis Mitte November 2017 um 54 % gegenüber Ende 2016 sank, als Berkshire etwa 81 Millionen Aktien im Wert von 13,80 Milliarden US-Dollar besaß

Im Mai 2017 erklärte Buffett, er beabsichtige, IBM-Aktien zu verkaufen, da er den „blauen Riesen“ nicht mehr so ​​hoch schätze wie 2011, als er begann, in das IT-Unternehmen zu investieren. Im Frühjahr 2013 wurden IBM-Aktien bei rund 215 US-Dollar gehandelt, und am 14. November 2017 schlossen sie bei nur 149 US-Dollar, was einem Rückgang von mehr als 30 % entspricht, da das Unternehmen einer starken Konkurrenz im Cloud-Geschäft durch Microsoft und Amazon ausgesetzt war, wie Reuters feststellt.

Eine weitere große Investition von Berkshire Hathaway erfolgt in Apple. Der Erwerb der Unternehmensanteile wurde 2016 von einem von Buffetts Stellvertretern initiiert. Seitdem hat sich der Milliardär Hedgefonds angeschlossen, darunter Coatue Management, die ihren Anteil an Apple erhöht haben (etwa 3 % der ausstehenden Aktien). Bis Mitte November 2017 war Berkshires Investition in Apple um etwa 4 Millionen Aktien auf 134,1 Millionen Aktien im Wert von 20,7 Milliarden US-Dollar gestiegen.

2018

Kauf von 75 Millionen Aktien von Apple

Im ersten Quartal 2018 kaufte Warren Buffett 75 Millionen Aktien von Apple und wurde einer der drei größten Aktionäre des amerikanischen Konzerns.

Scheitern der 3-Milliarden-Dollar-Investition in Uber

Ende Mai 2018 wurde der gescheiterte Versuch von Warren Buffett bekannt, rund drei Milliarden US-Dollar in Uber zu investieren. Der Geschäftsmann wollte einen ähnlichen Deal abschließen wie damals, als er die Bank Goldman Sachs während der Finanzkrise vor dem Zusammenbruch rettete.

Wie Bloomberg unter Berufung auf informierte Quellen berichtet, führten Verhandlungen zwischen Warren Buffetts Berkshire Hathaway und Uber über die Finanzierung des Taxi-Bestelldienstes nicht zum Abschluss eines Deals, da sich die Parteien über dessen Bedingungen und die Höhe der Finanzkomponente nicht einig waren .

Laut einem Gesprächspartner der Nachrichtenagentur bot Buffett zunächst mehr als 3 Milliarden US-Dollar an. Dabei handelte es sich um einen Wandelkredit, der die Investition von Berkshire im Falle finanzieller Schwierigkeiten von Uber schützen würde, gleichzeitig aber bei Erfolg des Unternehmens ein gutes Wachstumspotenzial bieten würde.

Es wird darauf hingewiesen, dass die Struktur der Vereinbarung, die der Milliardär vorgeschlagen hatte, der Vereinbarung mit Goldman Sachs im Jahr 2008 ähnelte. Damals stellte Berkshire Hathaway der Bank 5 Milliarden US-Dollar Kapital im Tausch gegen Vorzugsaktien und Banknoten zur Verfügung. Das Management von Goldman Sachs stimmte der Zahlung einer Dividende von 10 % auf Vorzugsaktien zu. Allein mit diesen Aktien erzielte Buffett einen Gewinn von mehr als 1,6 Milliarden US-Dollar, und die Einnahmen aus Optionsscheinen zum Kauf des wertvollen Goldman Sachs brachten dem Unternehmer noch mehr ein.

Warren Buffett war bereit, mehr als 3 Milliarden US-Dollar in Uber zu investieren, aber der CEO des Unternehmens, Dara Khosrowshahi, schlug vor, den Betrag auf 2 Milliarden US-Dollar zu begrenzen, damit Berkshire Hathaway einen kleineren Anteil an Uber erhalten würde. Die Vertragsbedingungen wurden nie vereinbart.

Buffett selbst bestätigte in einem Interview mit CNBC, dass er Pläne habe, in Uber zu investieren. Gleichzeitig stellte er fest, dass den Medien nicht alle Einzelheiten der geplanten Transaktion korrekt übermittelt wurden.

Buffetts Anteil an Apple übersteigt 50 Milliarden US-Dollar

Zum 30. Juni 2018 besaß die Investmentgesellschaft von Warren Buffett 246,5 Millionen Apple-Aktien oder 5,1 % der gesamten ausstehenden Wertpapiere. Wenn wir davon ausgehen, dass Berkshire Hathaway seinen Anteil an Apple im Laufe der Woche nicht reduziert hat, dann erreicht sein monetärer Wert 51,3 Milliarden US-Dollar, basierend auf dem Kurs vom 6. August. An keinem anderen Unternehmen ist Berkshire Hathaway im Hinblick auf seinen Marktwert so stark beteiligt.

Laut Bloomberg bleibt Berkshire Hathaway am 6. August nach Vanguard Group und BlackRock der drittgrößte Anteilseigner von Apple. Ende März besaß Berkshire Apple-Aktien im Wert von rund 41 Milliarden US-Dollar.

Warren Buffett gab seine Beteiligung am iPhone-Hersteller erstmals im Jahr 2016 bekannt, und die anschließende Offenlegung des Geschäftsmannes trug nur zu einem weiteren Anstieg des Aktienkurses von Apple bei. Bis zum Börsenschluss an der Nasdaq am Montag, dem 6. August 2018, stieg der Preis einer Apple-Aktie um 0,5 % auf 209,07 US-Dollar, und die Marktkapitalisierung des Unternehmens belief sich auf mehr als 1 Billion US-Dollar.

In einem Interview mit CNBC im Mai 2018 gab Warren Buffett zu, dass er gerne Apple-Aktien kauft und diese zu 100 % kaufen möchte.

Seit der Ankündigung sind die Apple-Aktien um 19 % gestiegen, während der S&P 500-Index, zu dem das Unternehmen gehört, um 5 % zulegte.

In einem Brief an die Aktionäre im August 2018 sagte Buffett, er suche nach neuen Investitionen, könne aber keine Unternehmen mit „angemessenen“ Aktienkursen finden.

Buffett rät Apple vom Kauf von Tesla ab

Ende August 2018 forderte Warren Buffett Apple auf, den möglichen Kauf von Tesla Motors aufzugeben, da dieser Deal laut dem Milliardär sinnlos sei, da es schwieriger sei, in der Automobilindustrie führend zu sein als in der IT.

Gerüchte, dass Apple Tesla übernehmen wird, sind in der Presse mehr als einmal aufgetaucht. Befeuert werden sie durch die Finanz- und Produktionsschwierigkeiten des Elektrofahrzeugentwicklers sowie durch die langjährige Arbeit von Apple an den eigenen Fahrzeugen.

Matthew DeBord, Autojournalist bei Business Insider, glaubt, dass die Übernahme von Tesla durch Apple in die Lage versetzt wird, von potenziell attraktiven Geschäftsmodellen wie selbstfahrenden Autos und Mitfahrdiensten zu profitieren, die die Zukunft der Autoindustrie darstellen.

In einem Interview mit Fox Business Network warnte Warren Buffett jedoch, dass der Kauf von Tesla eine „sehr schlechte Idee“ für Apple sei. Nach Ansicht des Unternehmers ist es in der Automobilindustrie schwieriger, langfristige Wettbewerbsvorteile zu schaffen als im Technologiemarkt, wo Unternehmen aufgrund der hohen Geschwindigkeit, der Größe und der Wirkung des Netzwerkgeschäfts die Nase vorn haben können.

Er äußerte sich auch fassungslos darüber, dass Elon Musk, CEO von Tesla, keine Erklärung für eine äußerst kontroverse Nachricht auf Twitter abgegeben habe, in der es darum ging, dass das Unternehmen die notwendigen Mittel für die Privatisierung erhalten habe. Musk sagte später, Tesla werde ein börsennotiertes Unternehmen bleiben.

Laut Buffett hätte Musk sofort klarstellen sollen, was er mit der Behauptung meinte, er habe Gelder erhalten, um das Unternehmen privat zu nehmen, und klargestellt, dass der Deal doch nicht abgeschlossen wurde.

Kauf von 41,4 Millionen Aktien von Oracle. Aktienwert: 2,1 Milliarden US-Dollar

In seinem Jahresabschluss für das dritte Quartal 2018, den Berkshire Hathaway am 14. November veröffentlichte, wurde bekannt, dass das Unternehmen von Warren Buffett 41,4 Millionen Aktien von Oracle gekauft hat. Der Wert dieses Anteils wird auf 2,1 Milliarden US-Dollar geschätzt. Die Höhe des Anteils in Prozent wird nicht angegeben.

Aufgrund der Nachricht über die Investition von Warren Buffett, auch bekannt als das Orakel von Omaha, stieg die Oracle-Aktie im elektronischen Handel nach Börsenschluss am 14. November 2018 um 3,5 %. Seit Jahresbeginn sind die Wertpapiere des amerikanischen Unternehmenssoftwareherstellers um 3,3 % gestiegen.

Wie CNBC feststellte, ist Oracle nur eines von zwei großen Technologieunternehmen, deren Aktien sich im Portfolio von Berkshire befinden. Ein weiterer IT-Riese ist Apple, an dem Buffetts Anteil auf 57,6 Milliarden US-Dollar geschätzt wird. Berkshire besaß mehrere Jahre lang auch einen Teil der Anteile von IBM, trennte sich von diesem Anteil jedoch 2018 vollständig.

Zeitgleich mit dem Erwerb einer Beteiligung an Oracle wurde bekannt, dass Berkshire mehr als 35 Millionen Aktien der Investmentbank JPMorgan Chase erworben hatte. Infolgedessen belief sich der Anteil von Warren Buffetts Unternehmen an JPMorgan Chase auf etwa 4 Milliarden US-Dollar.

Darüber hinaus erwarb Berkshire eine kleine Beteiligung an der PNC Financial Bank und der Reiseversicherungsgesellschaft. Das Portfolio von Berkshire umfasst Aktien von mehr als 90 Unternehmen aus Bereichen wie Versicherungen, Energie, Lebensmittelverarbeitung, Einzelhandel, Eisenbahnen, Industrie und anderen.

Berkshire kauft nicht nur Aktien anderer Unternehmen zurück, sondern auch eigene. Im dritten Quartal 2018 kaufte die Investmentgesellschaft eigene Wertpapiere im Wert von 928 Millionen US-Dollar zurück, doch trotz aller Transaktionen näherte sich Berkshire dem 30. September 2018 mit einer Reserve an Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten von 103,6 Milliarden US-Dollar.

2019

Verkauf aller Oracle-Aktien im Wert von 2,13 Milliarden US-Dollar

Am 14. Februar 2019 wurde bekannt, dass Warren Buffett bereits wenige Monate nach dem Kauf sämtliche seiner Oracle-Aktien verkaufte.

Die einem Geschäftsmann gehörende Investmentgesellschaft Berkshire Hathaway legte der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) einen Bericht vor, in dem sie den Verkauf ihrer auf 2,13 Milliarden US-Dollar geschätzten Anteile an Oracle bis zum 31. Dezember 2018 ankündigte Aufgrund dieser Nachricht fielen die Aktienkurse des amerikanischen Herstellers von Unternehmenssoftware am Donnerstag, dem 14. Februar, um fast 3 %.

Warren Buffett (Foto: Kevin Lamarque/Reuters)

Einer der reichsten Menschen der Welt, der amerikanische Investor Warren Buffett, veröffentlichte eine weitere Botschaft an die Aktionäre seines Unternehmens Berkshire Hathaway (verfügbar auf seiner Website, .pdf). Buffett, heute 86, schreibt diese Briefe seit 1965 und im Laufe der Zeit haben sie unter Anlegern Kultstatus erlangt. In diesem Jahr wurde das Interesse dadurch angeheizt, dass von Buffett erwartet wurde, dass er sich zum neuen US-Präsidenten Donald Trump, seiner Wirtschaftspolitik und den Aussichten für die amerikanische Wirtschaft unter ihm äußern würde. Während des Präsidentschaftswahlkampfs unterstützte der Chef von Berkshire aktiv die demokratische Kandidatin Hillary Clinton, die die Wahl verlor.

Amerika wird auf jeden Fall gedeihen

Buffett erwähnte Trump in seinem Brief kein einziges Mal, machte aber deutlich, dass er die Einwanderungspolitik des neuen Präsidenten nicht gutheißt. „Von den Anfängen vor 240 Jahren (seit 1776, als die US-Unabhängigkeitserklärung angenommen wurde. – RBC„Amerika hat menschlichen Einfallsreichtum, das System des freien Marktes, talentierte und ehrgeizige Einwanderer und die Rechtsstaatlichkeit kombiniert, um einen Überfluss zu schaffen, den sich unsere Gründerväter nie hätten vorstellen können“, schrieb Buffett. „Einwanderer haben dieses Land glücklich gemacht. Sie kommen hierher und finden etwas, das ihr Potenzial freisetzt, und wir [Amerikaner] sind ein Produkt davon“, sagte er Anfang des Jahres bei einer Rede an der Columbia University (zitiert von Bloomberg).

Jahr für Jahr bewundert Buffett weiterhin die „Dynamik der amerikanischen Wirtschaft“: Er glaubt, dass der langfristige Wohlstand der Vereinigten Staaten weder durch politische Veränderungen noch durch Marktturbulenzen gefährdet wird. „Diese wirtschaftliche Schöpfung wird unseren Nachkommen immer mehr Wohlstand bringen. Ja, der Vermögensaufbau wird von Zeit zu Zeit für kurze Zeit unterbrochen. Aber es wird nicht aufhören. „Ich werde wiederholen, was ich in der Vergangenheit gesagt habe und in den kommenden Jahren sagen möchte: Die heute in Amerika geborenen Kinder sind die glücklichste Generation in der Geschichte“, schreibt Buffett.

Es wird wieder zu Marktcrashs kommen

Buffett warnt jedoch davor, dass der aktuelle Aufwärtstrend am US-Aktienmarkt, der 2009 begann, früher oder später unterbrochen wird: „Die kommenden Jahre werden periodisch große Rückgänge bei den Indizes und sogar Marktpaniken mit sich bringen, die fast alle Aktien betreffen werden.“ .“ „Niemand kann genau sagen, wann diese traumatischen Ereignisse eintreten werden, nicht ich, nicht Charlie (Munger, Buffetts Partner bei Berkshire Hathaway. – RBC), weder Ökonomen noch die Medien“, schreibt Buffett. Doch er mahnt, sich vor solchen Katastrophen nicht zu fürchten: „Die allgemeine Angst ist ein Freund der Anleger, denn sie eröffnet Möglichkeiten für Akquisitionen zu günstigen Preisen.“ Selbst wenn ein Investor in Zeiten von Marktturbulenzen nicht bereit ist, aktiv zu kaufen, kann man den Sturm erfolgreich überstehen, indem man in „große amerikanische Unternehmen mit einem konservativen Finanzierungsmodell“ investiert, rät der Milliardär.

Wie Buffett aus der Krise Geld verdiente

Im Jahr 2008, auf dem Höhepunkt der Wall-Street-Krise, finanzierte Buffett Goldman Sachs mit 5 Milliarden US-Dollar und erhielt im Gegenzug die „unbefristeten“ Vorzugsaktien der Bank mit einer Dividendenrendite von 10 % (500 Millionen US-Dollar pro Jahr). Im März 2011 kaufte Goldman diese Vorzugsaktien von Buffett für 5,5 Milliarden US-Dollar. Unter Berücksichtigung der gezahlten Dividenden (1,25 Milliarden US-Dollar) verdiente Buffett 1,75 Milliarden US-Dollar, also 35 % der ursprünglichen Investition.

Darüber hinaus erhielt Berkshire Hathaway im Jahr 2008 im Rahmen derselben Transaktion mit Goldman Sachs das Recht, über einen Zeitraum von fünf Jahren bis zu 43,5 Millionen Stammaktien der Bank zum Krisenpreis von 115 US-Dollar pro Aktie zu kaufen. Im Jahr 2013 erhielt Berkshire aufgrund der Wertsteigerung der Bankaktien und der Neuverhandlung der Vereinbarung rund 13 Millionen Aktien von Goldman Sachs kostenlos. Ende 2016 besaß Berkshire noch 11,4 Millionen Aktien von Goldman Sachs, was laut Buffetts Brief an die Aktionäre einen „Papiergewinn“ von 2 Milliarden US-Dollar erwirtschaftete.

Buffett schloss 2011 einen ähnlichen Deal ab, als er der Bank of America 5 Milliarden US-Dollar verlieh und dafür Vorzugsaktien erhielt, die ihm einen Jahresgewinn von 300 Millionen US-Dollar und das Recht einbrachten, 700 Millionen Stammaktien der Bank für den gleichen Betrag (7,14 US-Dollar pro Aktie) zurückzukaufen. . Die Aktien der Bank of America schlossen am Freitag, den 24. Februar, bei 24,23 US-Dollar, was Buffetts aktuellen Papiergewinn von 12 Milliarden US-Dollar entspricht. Die Option kann jederzeit bis September 2021 ausgeübt werden. Berkshire kann dies erreichen, indem es seine Vorzugsaktien der Bank of America in Stammaktien tauscht. In einem Brief an die Berkshire-Aktionäre schreibt Buffett, dass er zu einer solchen Umwandlung bereit sei, wenn die Bank of America ihre Dividende auf Stammaktien um mindestens 47 % erhöht.

Foto: Zuma/Global Look Press

Buffett vs. Wall-Street-Manager

Buffett widmet in seiner Botschaft ein eigenes Kapitel einem Vergleich aktiver und passiver Anlagestrategien und dem Problem unangemessen hoher Provisionen, die Manager für die Dienstleistung der „aktiven“ Aktienauswahl kassieren. Im Jahr 2007 wettete der Fondsmanager von Buffett und Protégé Partners, Ted Seeds, 500.000 US-Dollar, dass ein herkömmlicher Indexfonds, der den S&P 500 passiv nachbildet, den Hedgefonds-Index eines professionellen Managers unter Berücksichtigung der Gebührenkosten des Anlegers übertreffen würde. Die Wette endet am 31. Dezember 2017, aber ein Jahr vor Schluss ist klar, dass Buffett mit einem Erdrutschsieg gewinnt.

In seinem Brief zitiert Buffett die Neun-Jahres-Performance der fünf Seeds-Fonds und des Vanguard S&P-Indexfonds. Während eine passive Strategie in diesem Zeitraum eine Rendite von 85,4 % erzielt hätte, hätte nur einer der Hedgefonds eine annähernd vergleichbare Rendite erzielt (62,8 %), während die anderen vier nur eine Rendite von 2,9 bis 28,3 % erzielt hätten.

Laut Buffett sind die enormen festen Gebühren, die Hedgefonds und Dach-Hedgefonds den Anlegern in Rechnung stellen, „durch ihre Leistung absolut nicht gerechtfertigt“, aber die Manager „sonnen sich an den Belohnungen“. Er schätzt, dass über einen Zeitraum von neun Jahren fast 60 % der Gesamteinnahmen der fünf Fonds, gegen die er wettete, in die Taschen der Manager flossen. „Wenn Billionen von Dollar von Wall-Street-Leuten verwaltet werden, die hohe Gebühren verlangen, gehen exorbitante Gewinne normalerweise an die Manager und nicht an ihre Kunden. „Große und kleine Anleger sind besser dran, wenn sie auf kostengünstige Indexfonds setzen“, schlussfolgert der Milliardär.

Buffetts superprofitable Maschine

23,4% — Die Aktienkurse von Berkshire Hathaway sind um ein Vielfaches gestiegen im Jahr 2016; Das Wachstum des S&P 500-Index betrug unter Berücksichtigung der Reinvestition von Dividenden lediglich 12%

20,8% — durchschnittliches jährliches Wachstum der Berkshire-Aktien in 52 Jahren dass Buffett das Unternehmen leitet (vs. 9,7% am S&P-Index)

223,6 Milliarden US-Dollar— Berkshires konsolidierter Umsatz für 2016 (ein Anstieg von 6 % im Vergleich zum Vorjahr), Nettogewinn blieb auf dem Niveau von 2015 — 24,1 Milliarden US-Dollar

76,3 Milliarden US-Dollar– Persönliches Vermögen von Warren Buffett laut Forbes, Stand 25. Februar

Mehr als 90 Zu den operativen Unternehmen gehören Berkshire Hathaway, darunter die Versicherungsgesellschaften GEICO und General Re, die Eisenbahngesellschaft BNSF, der Energieversorger Berkshire Hathaway Energy usw. Im Jahr 2016 wurde Berkshire übernommen 32,7 Milliarden US-Dollar Hersteller von Luft- und Raumfahrt- und Energieausrüstung Precision Castparts und Batteriehersteller Duracell für 4,2 Milliarden US-Dollar.

​ 122 Milliarden Dollar— der Marktwert der Portfolioinvestitionen von Berkshire in Aktien von US-Unternehmen, einschließlich Wells Fargo ( 27,6 Milliarden US-Dollar), IBM ( 13,5 Milliarden US-Dollar), Apfel ( 7,1 Milliarden US-Dollar), Ende 2016

100-Milliarden-Dollar-Fonds

Das wichtigste Geschäftssegment von Berkshire sind Versicherungen: Das Unternehmensmodell basiert darauf, dass die Versicherungssparte (BH Reinsurance, General Re, GEICO) Versicherungsprämien einsammelt, die in den Kauf von Unternehmen und Aktien investiert werden können. Für Berkshire kommt dies einem günstigen „Darlehen“ oder, wie Buffett es ausdrückt, einem „revolvierenden Fonds“ gleich: Während das Unternehmen jedes Jahr Milliarden von Dollar an Versicherungsnehmer auszahlt, nimmt es Milliarden von Dollar durch den Abschluss neuer Policen ein. Buffett bezeichnet diesen durch Versicherungsprämien verfügbaren Bargeldbetrag als Float. Anfang 2017 habe diese Zahl zum ersten Mal in der Geschichte von Berkshire die 100-Milliarden-Dollar-Marke überschritten, sagte Buffett in einem Brief, was auf einen Deal mit AIG zurückzuführen sei. Das Unternehmen erklärte sich bereit, einer Berkshire-Einheit 10,2 Milliarden US-Dollar für die Rückversicherung langfristiger Risiken aus seinen Versicherungspolicen zu zahlen.

Gleichzeitig argumentiert Buffett, dass Berkshire in Bezug auf Risiken viel konservativer sei als die meisten Versicherer. „Wenn die Versicherungsbranche aufgrund einer Megakatastrophe Verluste in Höhe von 250 Milliarden US-Dollar erleiden würde (das Dreifache des aktuellen Schadenrekords), würde Berkshire als Konglomerat immer noch erhebliche Jahresgewinne verbuchen“, schrieb der Milliardär.

Zitate aus Warren Buffetts Brief:

„Heute würde ich lieber eine Darmspiegelung machen, als neue Berkshire-Aktien auszugeben“ (über die erfolglose Erfahrung, Unternehmen mit eigenen Aktien von Berkshire Hathaway zu kaufen).

„Manchmal geht aus Aktionärs- oder Medienkommentaren hervor, dass wir beabsichtigen, bestimmte Aktien ‚auf ewig‘ zu halten.“ Es stimmt, dass wir einige Aktien haben, die ich nicht verkaufen möchte. Aber wir haben keine Zusage gemacht, dass Berkshire jederzeit irgendwelche marktfähigen Wertpapiere halten wird.“

„Wenn 1.000 Manager zu Beginn eines jeden Jahres Vorhersagen über den Markt machen, ist es wahrscheinlich, dass es einen gibt, dessen Vorhersagen neun Jahre in Folge wahr werden.“ Natürlich wird es unter 1000 Affen mit genau der gleichen Wahrscheinlichkeit einen „weisen“ Propheten geben. Der Unterschied besteht darin, dass dieser glückliche Affe keine Schlange von Menschen vor sich haben wird, die bereit sind, ihm ihre Investitionen anzuvertrauen.“

Warren Buffett ist der weltweit größte und einer der bekanntesten Investoren. Er wird das legendäre Orakel von Omaha genannt. Viele Jahre lang gehörte Buffett zu den Top Drei der Forbes-Liste der Milliardäre, doch 2013 wurde er vom Spanier Amancio Ortega auf Platz 4 verdrängt, der sein Vermögen im Laufe des Jahres rasch um fast 20 Milliarden US-Dollar steigerte. Warren Buffetts Vermögen wuchs um Im vergangenen Jahr waren es nur 9,5 Milliarden US-Dollar. Im Jahr 2013 sind es 53,5 Milliarden US-Dollar. Zusammen mit Bill Gates führt Buffett eine Kampagne fort, um Geschäftsleute für die Initiative „Giving Pledge“ zu gewinnen, bei der Unternehmer mindestens die Hälfte ihres Vermögens für wohltätige Zwecke spenden. Das „Orakel“ selbst hat als Philanthrop bereits rund 20 Milliarden US-Dollar ausgegeben.

Im Alter von 6 Jahren erzielte Buffett seinen ersten Gewinn beim Wiederverkauf – 5 Cent. Seinen Aufstieg zum Milliardärsvermögen begann er im Alter von 31 Jahren mit einer Million. „Ich kaufe keine Aktien, ich kaufe erfolgreiche Unternehmen“, sagt Buffett.

Manche glauben, dass der Besitzer eines Milliardenvermögens wie ein Geizhals lebt: Buffetts Haus kostete 31.500 Dollar und konnte sich nie einer reichen Ausstattung rühmen. Buffetts zwei Söhne und seine Tochter wuchsen in fast spartanischen Verhältnissen auf und das Taschengeld war für sie immer knapp. Als beispielsweise Buffetts Sohn Howard beschloss, eine Farm zu kaufen, gewährte ihm sein Vater ein verzinsliches Darlehen und forderte jeden Penny. Und Tochter Susan musste sich gegen eine Quittung 20 Dollar von Buffett leihen, um ihr Auto von einem gebührenpflichtigen Parkplatz abzuholen.

Buffett speiste in billigen Restaurants und kaufte in Ladenketten ein. Und als der Milliardär sich schließlich entschloss und seiner langjährigen Geliebten einen Heiratsantrag machte, kaufte Buffett den Ring in seinem eigenen Geschäft und profitierte dabei von einem Firmenrabatt von 15 %. Doch das Brautpaar feierte eine alles andere als üppige Hochzeit in einem gewöhnlichen Fischrestaurant.

Die Beträge, die dieser geizige Mann für wohltätige Zwecke ausgibt, verschaffen ihm jedoch großen Respekt. Nicht jeder ist in der Lage, Milliarden von Dollar für wohltätige Zwecke zu spenden. Wenn alle Milliardäre so handeln würden, würde der Weltkommunismus kommen.

Im Juni 2010 gab Buffett bekannt, dass er mehr als 75 % seines Vermögens, also rund 37 Milliarden US-Dollar, an fünf Wohltätigkeitsorganisationen spenden werde. Der Großteil der Mittel ging an die von Bill und Melinda Gates verwaltete Stiftung. Dieser Akt wurde zum großzügigsten Akt der Nächstenliebe in der Geschichte der Menschheit.

Buffett studierte bei Benjamin Graham an der Columbia University, New York. Buffett sagt, Graham habe ihm die Grundlagen des klugen Investierens vermittelt und beschreibt ihn als die Person, die nach seinem Vater den größten Einfluss auf sein Leben hatte. Warren Buffett verfolgt eine langfristige Anlagestrategie – die durchschnittliche Haltedauer einer Aktie beträgt 10 Jahre.

Erstes Prinzip. Beim Investieren geht es darum, heute Geld zu investieren und morgen mehr Geld zu bekommen.

Warren Buffett führte schon immer einen eher bescheidenen Lebensstil: Anstatt in teuren Hütten zu leben und in Restaurants zu essen, investierte er jeden Cent in Aktien. Im Laufe von 35 Jahren steigerte er den Betrag von 100.000 US-Dollar auf 53,5 Milliarden US-Dollar.

Buffett scherzte bekanntlich über seinen bescheidenen Lebensstil: „Eigentlich trage ich teure Anzüge, sie stehen mir einfach billig.“

Zweiter Grundsatz. Kaufen Sie nur Aktien von Unternehmen, deren Produkte Ihnen persönlich gefallen.

Buffett sagte, dass er morgens gerne die Zeitung „Washington Post“ lese. In den Jahren 1972-1974, während der allgemeinen Börsenkrise, fielen die Aktien der Zeitung um 40 %. Nachdem Buffett die Lage analysiert hatte, kaufte er Aktien seiner Lieblingszeitung für 10 Millionen US-Dollar. Der Wert der Aktienbeteiligung der Zeitung hat sich seit 1973 verhundertfacht – 10 Millionen US-Dollar an Investitionen brachten etwa 1 Milliarde US-Dollar an Einnahmen. Durch den Erwerb einer 9-prozentigen Beteiligung an der Firma, die seinen Lieblingsrasierer von Gillette herstellt, erhöhte sich seine Investition um das 4,5-fache.

Drittes Prinzip. Investieren Sie niemals in Bereiche, die Sie nicht verstehen.

Viertes Prinzip. Gehen Sie bei unrentablen Unternehmen niemals auf Zeremonien ein.

Wenn Ihnen das Unternehmen nicht gefällt oder etwas schief gelaufen ist, verschwenden Sie nicht Ihre Nerven und Ihr Geld für ein unverständliches Unternehmen, sondern entfernen Sie die Aktien.

Fünfter Grundsatz. Hinter jeder steigenden Aktie steht ein erfolgreiches Unternehmen.

„Der Preis berücksichtigt alles“, sagt ein unter Händlern bekanntes Sprichwort, und wenn in einem Unternehmen alles gut ist und die Erträge wachsen, dann sind die Aktien dieser Unternehmen dazu verdammt, zu wachsen.

Sechster Grundsatz. Investieren Sie in Unternehmen mit internationalen Netzwerken.

Jedes Unternehmen birgt bestimmte Risiken: Land, Branche, Region usw. Durch die Investition in ein weltweit tätiges Unternehmen decken wir einen erheblichen Teil der Risiken ab. Die Reduzierung des Risikoniveaus führt zu höherer Stabilität und möglicherweise auch zu mehr Gewinn.

Siebtes Prinzip. Es gibt erfolgreiche Aktien auf dem Markt, und wir müssen sie finden.

Manche Unternehmen wachsen immer schneller als andere. Die Wirtschaft jedes Landes entwickelt sich ungleichmäßig, es gibt Branchen, die stagnieren oder sogar schrumpfen, und andere weisen hohe Wachstums- und Entwicklungsraten auf. Das Gleiche lässt sich bei Unternehmen derselben Branche beobachten: Es gibt Führungskräfte und Außenseiter.

Achter Grundsatz. Wer kalkuliert, kommt zwar nicht zwangsläufig an die Spitze, stürzt aber auch nicht in den Wahnsinn.

Zweifellos gibt es spezielle Methoden der Marktanalyse, und es ist notwendig, sie anzuwenden: Lesen Sie Nachrichtenberichte, schauen Sie sich Unternehmensberichte und Rohstoffpreisdiagramme an. Durch den Einsatz von Analysen heben Sie sich von der breiten Masse ungebildeter Anleger ab und steigern entsprechend Ihre Gewinne.

Neuntes Prinzip. Das Wichtigste ist die Geschichte der Unternehmen.

Buffett wiederholt diesen Satz gerne. Aus der Sicht eines Finanzexperten machen Anleger allzu oft den gleichen Fehler, „in den Rückspiegel zu schauen“. Sie versuchen, die Situation auf der Grundlage einer sehr kurzen Vergangenheit einzuschätzen und verpassen dabei große Chancen. Es ist notwendig, die Entwicklungsgeschichte des gesamten Unternehmens zu sehen und nicht kurzfristige Ereignisse. Diejenigen, die dieses Prinzip nicht verstanden haben, waren von den Erinnerungen an die Krise von 1998 schwer geprägt. Während die Anleger über entgangene Gewinne weinten, nahm der Markt aufgrund steigender Ölpreise und eines Zustroms ausländischer Investitionen Fahrt auf.

Zehnter Grundsatz. Der Dienst an den Musen duldet kein Aufhebens.

„Ich kaufe Aktien und es ist mir egal, was am nächsten Tag mit dem Markt passiert“, sagt Buffett. „Es ist jedoch gar nicht so schwer vorherzusagen, was langfristig mit dem Markt passieren wird.“

Der Hauptunterschied zwischen einem Investor und einem Spekulanten: Ein Spekulant kauft, um zu verkaufen, ein Investor, um zu halten. Für einen ernsthaften Anleger dauert die Vorarbeit zur Auswahl der zu investierenden Aktien ziemlich lange, manchmal bis zu sechs Monate. Nach einer solchen Vorarbeit ist die Option: Kaufen und sofort verkaufen, um Wechselgeld zu verdienen, einfach nicht interessant. Wie Warren Buffett sagte: „Warum eine Aktie kaufen, die man nicht für den Rest seines Lebens besitzen möchte?“

Im Alter von 11 Jahren beschloss Buffett, den Handel an der Börse auszuprobieren. Zusammen mit seiner älteren Schwester und geliehenem Geld von seinem Vater kaufte er drei Vorzugsaktien von Cities Service für 38 US-Dollar. Bald fiel ihr Preis auf 27 Dollar und stieg dann auf 40 Dollar. Zu diesem Zeitpunkt verkaufte er die Anteile, um einen Gewinn zu erzielen, und verdiente 5 Dollar abzüglich der Provision. Doch nur wenige Tage später überstieg der Preis von Cities Service 200 US-Dollar pro Aktie. Buffett erinnert sich noch an diesen Fehler und fügt hinzu, dass ihm das Leben den wichtigsten Grundsatz des Investierens beigebracht habe: „Geduld zahlt sich aus.“

Und Buffett hat es auch formuliert Acht Regeln des Investierens:

1. Halten Sie Ihren Aktionsplan schriftlich fest oder behalten Sie ihn im Kopf, aber am wichtigsten ist, dass Sie sich in der Praxis so genau wie möglich daran halten.

2. Seien Sie flexibel: Wenn Umstände oder neue Informationen die Situation erheblich verändern, nehmen Sie Änderungen an Ihrem Aktionsplan vor.

3. Studieren Sie die Dynamik des Umsatzvolumens und des Gewinns des Unternehmens. Analysieren Sie die Quellen ihres Empfangs.

4. Konzentrieren Sie sich auf das potenzielle Investitionsobjekt. Analysieren Sie sorgfältig die Produktpalette oder die angebotenen Dienstleistungen des Unternehmens, seine Position in der gesamten Branche und im Vergleich zu seinen engsten Konkurrenten.

5. Sammeln Sie so viele Informationen wie möglich über die Personen, die das Unternehmen leiten.

6. Wenn Sie eine tolle Investition gefunden haben, müssen Sie sich keine Sorgen über negative Markt- oder Wirtschaftsprognosen machen.

7. Investieren Sie nicht nur, um Geld zu investieren. Wenn keine geeigneten Objekte vorhanden sind, halten Sie Ihr Kapital in bar. Viele übermäßig emotionale Anleger, die nicht die ideale Anlageimmobilie finden, kaufen die beste verfügbare Immobilie und bereuen es anschließend.

8. Bestimmen Sie selbst, was Sie gut können und was nicht. Investieren Sie nur in Unternehmen, deren Geschäft Sie kennen.

Liste der Vermögenswerte von Berkshire Hathaway

Das Anlageportfolio von Berkshire Hathaway hat derzeit einen Wert von 661 Milliarden US-Dollar.

Versicherungen und Finanzen

Angewandte Underwriter

Kansas Bankers Surety Company

Nationale Entschädigungsgesellschaft

Wesco Financial Corporation

Haftpflichtversicherungsgruppe der Vereinigten Staaten (75 %)

Central States Indemnity Company

M&T Bank (4,2 %)

Kemper Insurance Co

(Bank of America)

Ernährung

Anheuser-Busch (9,8 % per Ende 2005)

Der verwöhnte Koch

H. J. Heinz Company (50 %)

Tuch

Firma Gebrüder Fechheimer

Frucht des Webstuhls

Garan Kinderbekleidung

H.H. Braune Schuhgruppe

Herstellung und Verkauf von Möbeln

CORT-Unternehmensdienstleistungen

Jordans Möbel

Nebraska Furniture Mart

RC Willey Heimtextilien

Materialien und Konstruktion

Acme Brick Company

Benjamin Moore & Co.

ISCAR Metallverarbeitung (80 %)

Precision Steel Warehouse, Inc.

Medien

The Washington Post Company (23,42 % per Ende 2004)

Omaha World-Herald

Logistik

XTRA Corporation

SchmuckProdukte

BenBridge Juweliere

Borsheims feiner Schmuck

Helzberg-Diamanten

Andere

Scott Fetzer Unternehmen

MidAmerican Energy Holdings Company

Procter & Gamble (1,93 % per Ende 2005)

PetroChina (1,3 % per Ende 2004)

Blue-Chip-Stempel

Adwork Govnashiko

BYD (10 % Stand September 2008)

Der Milliardär Warren Buffett gilt als einer der reichsten Investoren der Welt, und sein Vermögen scheint von Tag zu Tag zu wachsen. Doch das Orakel von Omaha war nicht immer so reich wie heute.

Tatsächlich verdiente er nach seinem 50. Geburtstag 99 % seines enormen Vermögens.

Das heißt aber nicht, dass der 84-jährige Buffett bisher ein Versager war. Er begann seine finanzielle Reise zum Wohlstand schon in sehr jungen Jahren und baute sein Vermögen schrittweise über viele Jahre hinweg auf, Jahrzehnt für Jahrzehnt – etwas, das wir alle mit ein wenig Beharrlichkeit und viel harter Arbeit schaffen können.

WARREN BUFFETTS REICHTUM IN VERSCHIEDENEN JAHREN SEINES LEBENS

Buffett wurde 1930, auf dem Höhepunkt der Weltwirtschaftskrise, geboren und zeigte bereits als Kind sein Gespür und seinen Geschäftssinn. Im Alter von 11 Jahren kaufte er bereits Aktien: mehrere Vorzugsaktien von Cities Service für 38 Dollar pro Aktie. Als Teenager gab er seine erste Steuererklärung ab, lieferte nebenbei Zeitungen aus und besaß mehrere Spielautomaten an verschiedenen Standorten. Als er die High School abschloss, hatte Buffett bereits eine 16,19 Hektar große Farm in Omaha, Nebraska, gekauft und sein Spielautomatengeschäft für 1.200 US-Dollar verkauft.

Der Legende nach sagte Buffett als junger Mann einmal prophetisch, dass er mit 30 Millionär sein würde, „und wenn nicht, würde ich vom höchsten Gebäude in Omaha springen.“

Werfen Sie einen Blick auf Warren Buffetts Nettovermögen und Einkommen (laut Dividend.com) und vergleichen Sie es mit dem durchschnittlichen US-Haushaltseinkommen über die Jahre (Statistiken des U.S. Census Bureau). Finden Sie heraus, wie reich Warren Buffett in Ihrem Alter und im Vergleich zum damaligen Rest Amerikas war.

WARREN BUFFETT UM 20-30: ERSTE 100.000 $

Nach seinem College-Abschluss arbeitete Buffett als Börsenmakler für das Maklerbüro seines Vaters. Als Buffett 21 Jahre alt war, betrug sein Nettovermögen bescheidene 20.000 Dollar.

Im Alter von 24 Jahren wurde Buffett von seinem Mentor Benjamin Graham eine Stelle mit einem Jahresgehalt von 12.000 US-Dollar angeboten. Nach Angaben der USA Nach Angaben des Census Bureau betrug dies bereits 1954 etwa das Dreifache des jährlichen Durchschnittseinkommens einer durchschnittlichen Familie – ein Beweis dafür, dass Buffett auf seinem Weg zum Erfolg gut vorankam. An seinem 26. Geburtstag verfügte Buffett über ein Nettovermögen von 140.000 US-Dollar.

WARREN BUFFETT MIT 30-40: MILLIONÄRSTATUS

Als Buffett 30 wurde, wurde sein Nettovermögen auf 1 Million Dollar geschätzt. Im Jahr 1960 betrug das durchschnittliche Haushaltseinkommen in den Vereinigten Staaten 5.600 US-Dollar pro Jahr.

Im Alter von 35 Jahren waren Buffetts Geschäftspartnerschaften auf 26 Millionen US-Dollar angewachsen. Der zukünftige Milliardär erwarb 1965 eine Mehrheitsbeteiligung an Berkshire Hathaway (laut CNN), und bis 1968 war seine Partnerschaft auf 104 Millionen US-Dollar angewachsen. Mit 39 Jahren betrug Buffetts Nettovermögen 25 Millionen US-Dollar.

WARREN BUFFETT MIT 40:50: ERHOLUNG NACH FINANZIELLEN SCHWIERIGKEITEN

Im Alter von 43 Jahren wurde Buffetts persönliches Nettovermögen auf 34 Millionen US-Dollar geschätzt. Ein Jahr zuvor kaufte er mit einem Teil seines Kapitals See's Candies für 25 Millionen US-Dollar, eine Investition, die 2015 noch Erträge abwarf. Doch Mitte der 1970er Jahre geriet Berkshire in schwere Zeiten. Bis 1974 hatten die fallenden Aktien des Unternehmens Buffetts Nettoinventarwert auf 19 Millionen US-Dollar reduziert. Buffett wurde in diesem Jahr 44 Jahre alt.

Buffett war kein Mann, der seine Investitionsfähigkeiten auf der Strecke ließ, und konnte sich finanziell erholen. Bis zum Ende des Jahrzehnts, im Alter von 47 Jahren, hatte er sein Nettovermögen auf 67 Millionen US-Dollar erhöht. Damals betrug das durchschnittliche Jahreseinkommen der Haushalte in den Vereinigten Staaten 16.530 US-Dollar.

WARREN BUFFETT MIT 50-60: MILLIONÄR WERDEN

Buffetts Nettovermögen belief sich 1982 auf 376 Millionen US-Dollar und stieg 1983 auf 620 Millionen US-Dollar. 1986, im Alter von 56 Jahren, wurde Buffett Milliardär – und verdiente gleichzeitig ein bescheidenes Gehalt von 50.000 US-Dollar bei Berkshire Hathaway.

Unterdessen verdiente die durchschnittliche amerikanische Familie im Jahr 1986 etwa halb so viel wie das Gehalt des Orakels von Omaha – das mittlere Haushaltseinkommen betrug 24.900 US-Dollar. Als Buffett sich seinen 60ern näherte, wurde sein Vermögen auf 3,8 Milliarden US-Dollar geschätzt.

WARREN BUFFETT MIT 60–70 JAHREN: WACHSTUM DES VERMÖGENS VON BERKSHIRE UND BUFFETT

In einem Brief an die Aktionäre von Berkshire Hathaway im Jahr 1990 schrieb Buffett, er glaube, dass die Vermögenswerte des Unternehmens im Laufe des Jahrzehnts zurückgehen würden, und die zweite Hälfte des Jahres 1990 bestätigte seine Vorhersagen. Aber am Ende des Jahres konnte das Unternehmen 362 Millionen US-Dollar erreichen. Auch Buffetts Privatvermögen wuchs – im Alter von 66 Jahren besaß er 16,5 Milliarden US-Dollar.

In den 90er Jahren begann die durchschnittliche amerikanische Familie, Buffett in Bezug auf das Gehalt zu übertreffen. Der Volkszählung zufolge lag das durchschnittliche jährliche Haushaltseinkommen am Ende des Jahrzehnts bei nahezu 42.000 US-Dollar.

WARREN BUFFETT MIT 70-80: WOHLTÄTIGKEIT UND WACHSTUM

In sechs Jahren – vom 66. bis zum 72. Lebensjahr – hat sich Buffetts Vermögen mehr als verdoppelt. Mit 72 war er satte 35,7 Milliarden Dollar wert. Aber Buffett beginnt, sein Vermögen zu teilen. Im Jahr 2006 verteilte er Briefe, in denen er versprach, schließlich 85 % seines Vermögens an fünf Wohltätigkeitsorganisationen zu spenden, berichtet CNN.

Das mittlere Haushaltseinkommen betrug im Jahr 2000 42.148 US-Dollar.

WARREN BUFFETT NACH 80: ES GIBT KEINE GRENZE DER PERFEKTION

Mitte August 2015 belief sich Buffetts Vermögen auf insgesamt 67 Milliarden US-Dollar, was ihn nach Bill Gates und Carlos Slim Helu zu einem der reichsten Milliardäre der Welt macht. Mit 84 Jahren scheint Buffett immer noch nicht vorzuhaben, sich auf seinen Lorbeeren auszuruhen. Obwohl er über ein elfstelliges Nettovermögen verfügt, verdient Buffett bei Berkshire Hathaway nur 100.000 US-Dollar pro Jahr und gibt es sparsam aus.

Bis heute verdient der Investmentmeister viel mehr als die durchschnittliche amerikanische Familie. Nach den neuesten Daten des Census Bureau liegt das durchschnittliche Haushaltseinkommen in den Vereinigten Staaten bei etwa 51.939 US-Dollar pro Jahr.