Ein Test zur Prüfung des Wissens von Mitarbeitern von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern durchführen. Test des Wissens von Mitarbeitern von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern durchführen. Test für FT Sberbank

Kapitel 4. AML/CFT-Schulungs- und Schulungsprogramm und Aufzeichnung der von Mitarbeitern absolvierten Schulungen

4.1. Ein Nicht-Kredit-Finanzinstitut, mit Ausnahme eines Versicherungsmaklers, der ein Einzelunternehmer ist und keine Mitarbeiter hat, mit denen Arbeitsverträge abgeschlossen wurden, entwickelt ein AML/CFT-Schulungs- und Schulungsprogramm.

Das AML/CFT-Schulungs- und Schulungsprogramm wird vom Leiter eines Nicht-Kredit-Finanzinstituts genehmigt.

4.2. Das Schulungs- und Schulungsprogramm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sollte Folgendes umfassen:

a) Studium der Gesetzgebungsakte der Russischen Föderation, der Vorschriften der Bank von Russland und anderer regulatorischer Rechtsakte der Russischen Föderation im Bereich AML/CFT;

b) Untersuchung der Regeln und Programme zur Umsetzung der internen Kontrolle in einer Nichtbank-Finanzorganisation bei der Wahrnehmung offizieller Aufgaben durch einen Mitarbeiter sowie der Verantwortungsmaßnahmen, die auf einen Mitarbeiter einer Nichtbank-Finanzorganisation bei Misserfolg angewendet werden können Einhaltung der Gesetzgebungsakte der Russischen Föderation, der Vorschriften der Bank von Russland, anderer regulatorischer Rechtsakte der Russischen Föderation im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie interner Dokumente einer Nicht-Kredit-Finanzorganisation, die zum Zweck der Organisation angenommen wurden und Implementierung interner Kontrollen;

c) Untersuchung von Typologien, charakteristischen Mustern und Methoden der Geldwäsche aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus sowie von Kriterien zur Identifizierung und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen;

d) Prüfung der AML/CFT-Kenntnisse von Mitarbeitern eines Nicht-Kredit-Finanzinstituts.

4.3. Das AML/CFT-Schulungsprogramm sollte regelmäßig (mindestens einmal im Jahr) vom verantwortlichen Beamten überprüft werden.

4.4. In Nicht-Kredit-Finanzorganisationen erfolgt die erste Bewertung der AML/CFT-Kenntnisse der Mitarbeiter einer Nicht-Bank-Finanzorganisation einen Monat nach dem Datum der Einführungs-(Primär-)Briefing.

Die Form und das Verfahren zur Prüfung der AML/CFT-Kenntnisse von Mitarbeitern einer Nichtbank-Finanzorganisation werden von der Nichtbank-Finanzorganisation unabhängig festgelegt.

4.5. Ein Nicht-Kredit-Finanzinstitut muss Aufzeichnungen über die von seinen Mitarbeitern absolvierten Schulungen führen.

Das Verfahren zur Führung dieser Aufzeichnungen wird vom Leiter der Nichtkredit-Finanzorganisation festgelegt.

Die Tatsache, dass ein einführendes (primäres) und gezieltes (außerplanmäßiges) Briefing mit einem Mitarbeiter eines Nichtbank-Finanzinstituts durchgeführt wurde, muss durch seine handschriftliche Unterschrift in einem Dokument bestätigt werden, dessen Form und Inhalt vom Nichtbanken festgelegt werden. Bankfinanzorganisation unabhängig.

4.6. Dokumente (oder Kopien davon), aus denen hervorgeht, dass ein Mitarbeiter einer Nicht-Kredit-Finanzorganisation eine AML/CFT-Schulung abgeschlossen hat, werden für die gesamte Dauer seiner Tätigkeit in der Nicht-Kredit-Finanzorganisation in der Personalakte des Mitarbeiters aufbewahrt. Die Speicherung dieser Dokumente in elektronischer Form ist zulässig.

1 .1 Liste der Tests mit Beschreibung Ordner: Allgemeine Tests => Banktests => ANTI-LEGALISIERUNG Ordner Anzahl der Tests Allgemeine Tests Banktests ANTI-LEGALISIERUNG Demonstrationstests 3 Jobtests 17 Thematische Tests 28 Gesamtzahl der Tests: 48 N-Testbewertung Demonstrationstests Demonstrationstest „Organisation der internen Kontrolle für AML/CFT-Zwecke“ Allgemeine Fragen 2 Interne Kontrollprogramme 2 Organisation der internen Kontrolle 2 Risiken und Kriterien für ungewöhnliche Transaktionen 2 Haftungsmaßnahmen 2 Gesamtfragen Demonstrationstest „Interaktion mit Rosfinmonitoring“ Allgemeine Fragen 2 Vorgehensweise zum Senden von Informationen 2 Merkmale des Ausfüllens eines Standard-DBF-Dateiformulars 2 Arten elektronischer Nachrichten für AML/CFT-Zwecke 2 Rosfinmonitoring-Anfragen 2 Gesamtfragen Demotest „Organisation der internen Kontrolle für AML/CFT-Zwecke“ (1.182)

2 Allgemeine Fragen 2 Interne Kontrollprogramme 2 Organisation der internen Kontrolle 2 Risiken und Kriterien ungewöhnlicher Vorgänge 2 Verwaltungssanktionen 2 Gesamtfragen 10 Jobtests Abteilungsleiter – Allgemeiner AML/CFT-Test Testfragen werden auf der Grundlage von Vorschriften und verschiedenen Empfehlungen von entwickelt die Bank von Russland über die Organisation des internen Kontrollsystems der Bank im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus. Der Test kann in großem Umfang bei der Schulung und Zertifizierung zu AML/CFT-Themen für Leiter von Abteilungen, Diensten und Abteilungen einer Bank auf jeder Ebene eingesetzt werden. Berücksichtigt werden sowohl allgemeine Fragen im Zusammenhang mit dem AML/CFT-System als Ganzes als auch Besonderheiten, die insbesondere bei der Umsetzung spezifischer Programme zur Umsetzung interner Kontrollregeln für AML/CFT-Zwecke auftreten. Der Test kann zur Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensüberprüfungen von Leitern struktureller Abteilungen der Bank eingesetzt werden. Allgemeine AML/CFT-Themen 10 Rechte und Pflichten von Mitarbeitern im Rahmen der Einhaltung der AML/CFT-Anforderungen Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 9 Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und Kriterien zur Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen Verantwortungsmaßnahmen 3 Gesamtfragen Verantwortlicher AML/CFT Officer – Test 1 Der erste Test, der speziell dafür entwickelt wurde, das Wissen und die Ausbildung der verantwortlichen Mitarbeiter und Finanzüberwachungsspezialisten von Bankabteilungen (Gruppen) in Bezug auf die Einhaltung und Anwendung der Gesetzgebung im Bereich AML/CFT zu testen. Der Test enthält sowohl allgemeine Fragen zum gesamten AML/CFT-System als auch Fragen zur Umsetzung von Programmen zur Umsetzung interner Kontrollregeln für AML/CFT-Zwecke. Der Test kann

3 zur Verwendung bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen des verantwortlichen Mitarbeiters oder der Mitarbeiter der Finanzüberwachungseinheit der Bank. Allgemeine AML/CFT-Themen Anforderungen an die Arbeitsorganisation zur Verhinderung von AML/CFT-Transaktionen unterliegen einer obligatorischen Kontrolle und Kriterien zur Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen. Rechte und Pflichten von Mitarbeitern für AML/CFT-Zwecke. 6 Verfahren zur Übermittlung von Informationen an die autorisierte Stelle für AML/CFT-Zwecke. Anforderungen für Mitarbeiter, die für AML/CFT-Zwecke verantwortlich sind. Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke. 10 Maßnahmen zur Verantwortungsüberprüfung. 4 Fragen insgesamt. Verantwortlicher AML/CFT-Beauftragter – Test 2. Der zweite Test, der speziell dafür entwickelt wurde, das Wissen zu testen und verantwortliche Mitarbeiter und Finanzüberwachungsspezialisten der Bankabteilungen zu schulen (Gruppen) zur Einhaltung und Anwendung der Gesetzgebung im Bereich AML/CFT-Tests. Erweitert den Inhalt und das Themenspektrum im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erheblich, einschließlich Fragen der internationalen Zusammenarbeit sowie der Kontrolle und Aufsicht der Bank von Russland über die Umsetzung der Gesetzgebung in diesem Bereich. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests des verantwortlichen Mitarbeiters oder der Mitarbeiter der Finanzüberwachungseinheit der Bank eingesetzt werden. Allgemeine Bestimmungen und Organisation der Bekämpfung der Legalisierung. Verhinderung der Legalisierung. Bereitstellung von Informationen an die autorisierte Stelle. 10. Internationale Zusammenarbeit zur Bekämpfung der Legalisierung. Kriterien für die Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen und Vorgänge. Nationales Zahlungssystem. Merkmale von AML/CFT. 8 78

4 Kontrolle über die Aktivitäten von Bankzahlern, Identifizierungsanweisungen Kontrolle und Aufsicht der Bank von Russland über die Umsetzung der AML/CFT-Gesetzgebung 6 11 Gesamtfragen Verantwortlicher AML/CFT-Beauftragter – Test 3 Der dritte Test, der speziell zum Testen des Wissens entwickelt wurde und Schulung der verantwortlichen Mitarbeiter und Finanzüberwachungsspezialisten (Gruppen) der Bank zu Fragen der Einhaltung und Anwendung der Gesetzgebung im Bereich AML/CFT-Tests. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests des verantwortlichen Mitarbeiters oder der Mitarbeiter der Finanzüberwachungseinheit der Bank eingesetzt werden. Allgemeine Bestimmungen zu AML/CFT-Themen 12 Organisation der Arbeit in Kreditinstituten zur Verhinderung von AML/CFT Operationen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 1 Bundesgesetz Nr. 11-FZ „Über die Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten“ Gesamtzahl der Fragen Test „Autorisiert“ Mitarbeiter im Bereich AML/CFT“ Dieser Test ist speziell dafür konzipiert, das Wissen und die Ausbildung autorisierter Mitarbeiter und Finanzüberwachungsspezialisten einzelner Abteilungen (Gruppen) und VSP der Bank in Bezug auf die Einhaltung und Anwendung von Rechtsvorschriften im Bereich AML/CFT zu testen. CFT. Der Test enthält sowohl allgemeine Fragen zum gesamten AML/CFT-System als auch Fragen zur Umsetzung von Programmen zur Umsetzung interner Kontrollregeln für AML/CFT-Zwecke. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen bestimmter Bankmitarbeiter eingesetzt werden. Allgemeine Fragen zu AML/CFT. Organisation des AML/CFT-Systems in VSP. 6 Anforderungen an die Identifizierung von Kunden, Kundenvertretern und Begünstigten. Risikomanagement für AML/CFT-Zwecke. Identifizierung von Transaktionen, die einer Verpflichtung unterliegen

5 Kontrolle Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen 4 Bereitstellung von Informationen an Rosfinmonitoring 11 Verfahren zur Bildung einer ECO Gesamtfragen 1.22 Test für Mitarbeiter, die für die Organisation und Durchführung von Personalschulungen zu AML/CFT-Themen verantwortlich sind. Dieser Test wurde auf der Grundlage der Zentralbankrichtlinie vom 9. August zusammengestellt , 2004 N 148-U „Über die Anforderungen an die Schulung und Ausbildung des Personals in Kreditinstituten“ und dient hauptsächlich der Prüfung des Wissens und der Schulung von Mitarbeitern, die in der Bank für die Organisation und Durchführung von Personalschulungen zu AML/CFT-Themen verantwortlich sind. Es kann jedoch auch bei der Zertifizierung anderer Bankspezialisten verwendet werden, insbesondere des verantwortlichen AML/CFT-Beauftragten und der Mitarbeiter des internen Kontrollsystems. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen bestimmter Bankmitarbeiter eingesetzt werden. Allgemeine Fragen Organisation der Arbeit zur Personalschulung Inhalte des Schulungsprogramms Merkmale des Briefings Gesamtfragen AML/CFT-Test für Mitarbeiter des internen Kontrollsystems Ein Test zum Testen von Wissen und zur Durchführung einer Qualitätsschulung für Mitarbeiter des internen Kontrollsystems der Bank zu AML/CFT-Themen. Es enthält neben allgemeinen Fragen auch Fragen zur Organisation der Befragung und zum Ablauf der Führung einer Kundenakte sowie Fragen zu den Qualifikationsanforderungen an speziell beauftragte Mitarbeiter der Bank, die ihre Tätigkeit zu AML/CFT-Zwecken ausüben. Der Test kann zur Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Prüfungen der Kenntnisse des internen Kontrollsystems der Bank eingesetzt werden. Allgemeine AML/CFT-Themen 10 Anforderungen für die Organisation der internen Kontrolle für AML/CFT-Zwecke Vorgänge, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und ungewöhnliche Transaktionen Identifizierung für AML/CFT-Zwecke

6 Qualifikationsanforderungen für Bankspezialisten zum Zweck der Organisation von AML/CFT Gesamtfragen AML/CFT-Test für Rechtsabteilungen Der allgemeine Test für Mitarbeiter von Rechtsabteilungen von Banken wird auf der Grundlage von Verordnungen und Rechtsakten staatlicher Stellen und der Bank of zusammengestellt Russland regelt verschiedene rechtliche Aspekte der Arbeit im Bereich AML/FT. Der Test spiegelt sowohl allgemeine Fragen im Zusammenhang mit der Organisation der AML/CFT-Arbeit in Banken wider, als auch Merkmale, die bei der Umsetzung spezifischer Programme interner Kontrollregeln auftreten, die spezifische Themen regeln, nur für Rechtsdienstleistungen. Zum Beispiel Fragen zur Identifizierung und Befragung von Kunden. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der Rechtsabteilung der Bank eingesetzt werden. Allgemeine AML/CFT-Themen 19 Vorgänge, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und ungewöhnliche Transaktionen Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 17 Verweigerung des Abschlusses eines Bankkontovertrags, Kündigung eines Bankkontovertrags Fragen insgesamt AML/CFT-Test für Sicherheitsdienste Allgemeines AML/CFT Test für Mitarbeiter des Sicherheitsdienstes, der es ermöglicht, den Kenntnisstand und die Fähigkeit zur praktischen Anwendung der Grundlagen der geltenden Gesetzgebung und internen Vorschriften über das Zusammenspiel verschiedener Bankabteilungen bei der Arbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu beurteilen. Neben allgemeinen Fragen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wurden auch spezifische Fragen formuliert, die nur Sicherheitsabteilungen betreffen und insbesondere das Verfahren zur Wahrung des Bankgeheimnisses bei der Übermittlung von Informationen über Kundentransaktionen an die autorisierte Stelle regeln. Der Test kann verwendet werden, wenn Einstellung, Zertifizierung und Durchführung geplanter Wissenstests von Mitarbeitern der angegebenen Bankabteilung. Im Allgemeinen gibt es zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbindliche Kontrollen und Kriterien zur Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen

7 Identifizierung von Personen, die terroristische Aktivitäten durchführen 6 Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 9 Gewährleistung der Informationssicherheit bei der Übertragung und dem Empfang von EES und IES 10 Gesamtfragen Test „AML/CFT und Bankkontotransaktionen“ Dieser Test dient der Prüfung von Kenntnissen zu AML/CFT stellt TF aus, wenn die Zertifizierung von Bankmitarbeitern durchgeführt wird, die an der Identifizierung und Vorlage von Informationen zu Transaktionen auf Bankkonten (Einlagen) beteiligt sind, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen (Codegruppe 4000). Insbesondere operative Abteilungen, Abteilungen für die Arbeit mit natürlichen und juristischen Personen, Kreditabteilungen und Rechtsabteilungen, Abteilungen für Außenwirtschaftstätigkeit. Es besteht aus 6 Abschnitten, die die wichtigsten Themen im Bereich AML/CFT für die angegebene Kategorie von Bankmitarbeitern enthalten. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen bestimmter Bankmitarbeiter eingesetzt werden. Allgemeine AML/CFT-Themen 6 Vorgänge, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und ungewöhnliche Transaktionen Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 17 Transaktionscodes 10 Fragen insgesamt Test „AML/CFT und Bargeldtransaktionen“ Dieser Test wird verwendet, um Kenntnisse zu AML/CFT-Themen zu testen, wenn Durchführung der Zertifizierung von Bankmitarbeitern, die an der Identifizierung und Vorlage von Informationen zu kontrollpflichtigen Bargeldtransaktionen beteiligt sind (Codegruppe 1000). Insbesondere operative Abteilungen, Abteilungen, sowohl für die Arbeit mit natürlichen als auch juristischen Personen, Wertpapierabteilungen, Kasse, Außenhandelsaktivitäten. Es besteht aus drei Abschnitten, die die wichtigsten Themen im Bereich AML/CFT für die angegebene Kategorie von Bankmitarbeitern behandeln, einschließlich Identifikationskriterien und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests bestimmter Bankmitarbeiter eingesetzt werden

8 Allgemeine AML/CFT-Themen 6 Transaktionen unterliegen der obligatorischen Kontrolle 6 Identifizierungskriterien und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen 4 Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 18 Codes der Transaktionsarten 6 Gesamtfragen Test „AML/CFT und Transaktionen mit Wertpapieren“ Test zu Prüfung von Kenntnissen und Durchführung hochwertiger Schulungen für Mitarbeiter von Wertpapierabteilungen zu AML/CFT-Themen. Es enthält neben allgemeinen Fragen auch Fragen zu kontrollpflichtigen Kundentransaktionen sowie Kriterien und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen, die sich auf die Besonderheiten der Arbeit dieser Abteilungen auswirken. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen von Bankmitarbeitern eingesetzt werden, die Wertpapiertransaktionen durchführen. Allgemeine AML/CFT-Themen 2 Transaktionen unterliegen der obligatorischen Kontrolle 7 Identifizierungskriterien und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen 8 Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 10 Weigerung, einen Kundenauftrag auszuführen 3 Gesamtzahl der Fragen Test „AML/CFT und Kredittransaktionen“ Dieser Test dient als Hauptinstrument für die Notwendigkeit, das Wissen zu testen und Mitarbeiter der Kreditabteilungen von Banken zu AML/CFT-Themen zu schulen. Enthält Abschnitte, in denen neben allgemeinen Fragen auch Fragen zu Kundentransaktionen gestellt werden, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, sowie Kriterien und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen, die sich auf die Besonderheiten der Arbeit dieser Abteilungen auswirken. Der Test kann zur Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der Kreditabteilungen von Banken eingesetzt werden. Allgemeine AML/CFT-Themen 7 Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und ungewöhnliche Transaktionen Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 12 Codes der Transaktionsarten 4 Gesamtzahl der Fragen

9 1.233 Test „AML/CFT und Transaktionen bei Transfers von Bürgern, Bankkarten und Einlagen“ Dieser Test soll das Wissen zu AML/CFT-Themen von Bankmitarbeitern testen, die an der Identifizierung und Präsentation von Informationen über Transaktionen bei Transfers von Bürgern, Bankkarten und Einlagen beteiligt sind Einlagen unterliegen der obligatorischen Kontrolle. Spiegelt die Besonderheiten der Arbeit dieser Mitarbeiterkategorie wider und besteht aus drei Abschnitten, die verschiedene Themen im Bereich AML/CFT behandeln. Der Test kann zur Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern von Bankabteilungen verwendet werden, die Privatpersonen bedienen. Allgemeine AML/CFT-Themen 6 Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen, und ungewöhnliche Transaktionen Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke 20 Codes der Transaktionsarten 4 Gesamtfragen Test „AML/CFT und internationale Zahlungen, Korrespondenzbeziehungen, Außenhandelsaktivitäten“ Dieser Test ist dient der Überprüfung des Wissens von Mitarbeitern der Korrespondenzbeziehungen und internationalen Abwicklungsabteilungen der Bank zu AML/CFT-Themen, die an der Identifizierung und Vorlage von Informationen über Transaktionen beteiligt sind, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen. Spiegelt die Besonderheiten der Arbeit dieser Mitarbeiterkategorie wider. Der Test kann bei der Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Tests des Wissens bestimmter Bankmitarbeiter verwendet werden. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 10 Kriterien zur Identifizierung und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen 13 Verantwortlichkeiten der Mitarbeiter im Zusammenhang mit den Anforderungen des AML/CFT-Gesetzes Gesamtfragen Test „Mitarbeiter der AML/CFT-Einheit, verantwortlich für die Identifizierung von Transaktionen, QAP“ Dieser Test dient dazu Testen Sie das Wissen der Abteilungsspezialisten AML/CFT von Kreditinstituten, die für die Identifizierung von Transaktionen verantwortlich sind, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen. Der Test kann für die Einstellung, Zertifizierung usw. verwendet werden

10 Durchführung eines geplanten Wissenstests. Allgemeine Bestimmungen zu AML/CFT-Themen 2 Kriterien für Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen Merkmale zur Identifizierung von Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen Übermittlung von Informationen an Rosfinmonitoring 28 Verantwortung für Verstöße 4 Fragen insgesamt Test „Mitarbeiter der AML/CFT-Abteilung, der für die Identifizierung ungewöhnlicher und fragwürdiger Transaktionen verantwortlich ist“ Mit diesem Test soll das Wissen von Spezialisten in Finanzüberwachungsabteilungen von Kreditinstituten überprüft werden, die für die Identifizierung ungewöhnlicher und fragwürdiger Transaktionen verantwortlich sind. Der Test kann für die Einstellung, Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests verwendet werden. Allgemeine Bestimmungen zu AML/CFT-Themen 2 Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen 17 Kriterien für fragwürdige Transaktionen 14 Maßnahmen von Bankmitarbeitern bei der Identifizierung ungewöhnlicher und fragwürdiger Transaktionen Überwachung fragwürdiger Transaktionen durch die Bank of Russia Verantwortung für Verstöße 4 Gesamtzahl der Fragen Thematische Tests Der allgemeine Test der AML/ CFT für Führungskräfte Allgemeine Fragen zum Thema AML/CFT 7 Organisation der internen Kontrolle in den Banken für AML/CFT Kontrollpflichtige Transaktionen und ungewöhnliche Transaktionen Identifikation für AML/CFT 8 Rechte, Befugnisse und Pflichten der Bank im Bereich AML / CFT

11 Verantwortlichkeit für Straftaten im Bereich AML/CFT 2 Gesamtfragen Test „Einführungsschulung AML/CFT“ Dieser Test dient der ersten Wissensüberprüfung aller Mitarbeiter und Leiter von Bankabteilungen, die die Erstschulung (Einführungsschulung) absolviert haben. Schulung zum AML/CFT-Personalschulungs- und Schulungsprogramm. Begriffe und Konzepte 9 Regulierungsdokumente zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortliche Stellen und Beamte. Grundlegende Bestimmungen des Gesetzes 11-FZ. Wichtigste interne Dokumente und Programme der Bank zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Pflichten und Verantwortlichkeiten der Bankmitarbeiter in Übereinstimmung mit den Anforderungen von AML /CFT-Gesetzgebung Gesamtfragen Test „Codes der Betriebsarten für Betriebsmitarbeiter“ Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankvorschriften 321-P für Betriebsmitarbeiter zusammengestellt und ermöglicht es Ihnen festzustellen, wie richtig der Testteilnehmer den erforderlichen Code zuordnet in das Verzeichnis der Arten von Operationen aufgenommen und qualifiziert bestimmte Operationen, deren Informationen für AML/CFT-Zwecke an die autorisierte Behörde gesendet werden müssen. Der Test kann bei der Zertifizierung von Mitarbeitern für alle Positionen der Abteilungen und Abteilungen der Bank, die an der AML/CFT-Arbeit beteiligt sind, sowie bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests verwendet werden. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 16 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 14 Gesamtfragen Test „Codes der Transaktionsarten für Mitarbeiter, die Einzelpersonen betreuen“ Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankverordnung 321-P für Mitarbeiter der Abteilung, die Einzelpersonen betreut, erstellt und ermöglicht Ihnen dies Bestimmen Sie, wie richtig der Testteilnehmer den erforderlichen Code gemäß dem Verzeichnis der Transaktionsarten zuordnet und bestimmte Kundentransaktionen qualifiziert

12 Banken, deren Informationen für AML/CFT-Zwecke an die autorisierte Stelle übermittelt werden müssen. Der Test kann bei der Zertifizierung von Mitarbeitern für alle Positionen der Abteilungen und Abteilungen der Bank, die an der AML/CFT-Arbeit beteiligt sind, sowie bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests verwendet werden. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 16 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 9 Gesamtfragen Test „Codes der Transaktionsarten für Kreditsachbearbeiter“ Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankverordnung 321-P für Kreditsachbearbeiter erstellt und ermöglicht es Ihnen festzustellen, wie korrekt die Der Testteilnehmer vergibt den erforderlichen Code gemäß dem Verzeichnis der Transaktionsarten und qualifiziert auch bestimmte Transaktionen von Bankkunden, deren Informationen für AML/CFT-Zwecke an die autorisierte Stelle gesendet werden müssen. Der Test kann bei der Zertifizierung von Mitarbeitern für alle Positionen der Abteilungen und Abteilungen der Bank, die an der AML/CFT-Arbeit beteiligt sind, sowie bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests verwendet werden. Transaktionen unterliegen der obligatorischen Kontrolle 6 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 4 Gesamtfragen Test „Codes der Transaktionsarten für Bargeldarbeiter“ Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankvorschriften 321-P für Bargeldarbeiter zusammengestellt und ermöglicht es Ihnen, festzustellen, wie korrekt die Der Testteilnehmer vergibt den erforderlichen Code gemäß dem Verzeichnis der Transaktionsarten und qualifiziert auch bestimmte Transaktionen von Bankkunden, deren Informationen für AML/CFT-Zwecke an die autorisierte Stelle gesendet werden müssen. Der Test kann bei der Zertifizierung von Mitarbeitern für alle Positionen der Abteilungen und Abteilungen der Bank, die an der AML/CFT-Arbeit beteiligt sind, sowie bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests verwendet werden. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 11 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 4 Gesamtfragen Test „Allgemeine Fragen zur Kundenidentifizierung für AML/CFT-Zwecke“ Dieser Test umfasst die allgemeinsten Fragen 7 4

13 Kundenidentifikation gemäß Gesetz 11-FZ, Verordnung N 262-P der Bank of Russia und einer Reihe anderer Dokumente. Der Test kann zur Beurteilung der Kenntnisse beliebiger Fachkräfte verwendet werden (bei Einstellung, Versetzung, Verfolgung der Schulungsergebnisse bei einer Einführung in das Thema AML/CFT, geplante Wissensprüfung und andere Fälle). Allgemeine Fragen zur Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke Anforderungen an die Identifizierung von Kunden – juristische Personen Anforderungen an die Identifizierung von Kunden – Einzelpersonen Identifizierung von Begünstigten 2 Identifizierung von wirtschaftlichen Eigentümern 6 Überprüfung der Aktivitäten von Kunden im Hinblick auf die Teilnahme an extremistischen Aktivitäten Identifizierung von ANDEREN Personen 4 Anforderungen an die Generierung und Speicherung von Informationen über Kunden Gesamtfragen Test „Interaktion eines Kreditinstituts mit der autorisierten Stelle und der Bank von Russland zu AML/CFT-Fragen“ Dieser Test wurde auf der Grundlage der Verordnung Nr. 321 der Bank von Russland erstellt. P vom 29. August 2008 „Über das Verfahren für Kreditinstitute zur Übermittlung der erforderlichen Informationen an die zuständige Stelle Das Bundesgesetz „Über die Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus“ enthält neben allgemeinen Fragen auch Fragen über das Verfahren zur Übermittlung von Informationen über Kundentransaktionen an das FSFM, spezielle Fragen. Zum Beispiel Fragen zur Übermittlung von Informationen bei Aussetzung von Kundentransaktionen, Funktionen zum Ausfüllen eines Standardformulars einer DBF-Datei und andere. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensprüfungen der Mitarbeiter der Finanzüberwachungsabteilungen der Bank verwendet werden. Bildung und Versand von ECO und Bestätigungen an die autorisierte Stelle. Erhalt von IEC von der autorisierten Stelle 4. Übermittlung von Informationen über Ablehnungsfälle 62

14 Abschluss eines Bankkonto-(Einlagen-)Vertrags Speicherung von EES- und IES-Codes der Transaktionsarten für DBF-Dateien 4 Übermittlung von Informationen im Falle einer Aussetzung des Betriebs eines Kunden Gewährleistung der Informationssicherheit Merkmale des Ausfüllens eines Standard-DBF-Dateiformulars Verhinderung fragwürdiger Transaktionen Durchführung Inspektionen der Zentralbank 3 Übermittlung von Informationen auf Anfrage von Rosfinmonitoring Operations Wirtschaftsgesellschaften des militärisch-industriellen Komplexes und der belarussischen Föderation der Russischen Föderation Gesamtfragen Test „Maßnahmen der Einflussnahme gegen Kreditinstitute wegen Nichteinhaltung von Rechtsvorschriften im Bereich „AML/CFT“ Der Test kann für eine allgemeine Beurteilung des Wissens von beliebigen Spezialisten verwendet werden (bei Einstellung, Versetzung, basierend auf den Ergebnissen der Schulung bei der Einführung in das Thema AML/CFT FT, geplante Wissenstests und andere Fälle). Grundprinzipien der Anwendung von Durchsetzungsmaßnahmen 7 Maßnahmen bei Verstößen gegen die Organisation und den Betrieb der internen Kontrolle für Zwecke der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Maßnahmen für Verstöße gegen Arbeitsverfahren für Zwecke der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Gesamtzahl der Fragen Test „Merkmale der Durchführung von Inspektionen der Banken durch die Bank von Russland“. mit AML/CFT-Anforderungen“ Der Test wurde auf der Grundlage der Anforderungen der Bank von Russland und Empfehlungen für die Organisation von Bankinspektionen durch autorisierte Vertreter der Zentralbank entwickelt. Der Test spiegelt sowohl allgemeine Probleme im Zusammenhang mit der Durchführung von Inspektionen als auch die Besonderheiten wider, die bei der Durchführung von Inspektionen auftreten, um die Einhaltung der AML/CFT-Anforderungen sicherzustellen. Der Test kann zur Zertifizierung von Managern und Mitarbeitern von Bankabteilungen und -abteilungen, die an AML/CFT-Arbeiten beteiligt sind, sowie zur Durchführung routinemäßiger Wissenstests verwendet werden. Arten von Schecks. Aktivitäten von Vertretern der Bank von Russland im Rahmen von Inspektionen

15 Merkmale der Durchführung einer Inspektion einer Zweigstelle eines Kreditinstituts Rechte und Pflichten der Bank von Russland bei der Durchführung von Inspektionen von Kreditorganisationen Rechte und Pflichten von Kreditorganisationen bei der Durchführung von Inspektionen durch die Bank von Russland Registrierung der Ergebnisse der Inspektion Kennenlernen mit die Ergebnisse der Inspektion. Ausarbeitung von Einwänden Gesamtfragen Test „Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ Der Test basiert auf der CBR-Richtlinie Nr. 100-T und dem CBR-Brief vom T. Der Test ist recht komplex und richtet sich an Mitarbeiter, die für die Organisation von AML verantwortlich sind /CFT-Arbeit und Abteilungsleiter. Die Fragen werden zu den Haupttypologien von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (laut FATF) sowie zu den im ADB-Memorandum identifizierten Problemen bei den AML/CFT-Aktivitäten von Banken zusammengestellt. Die Hauptfragen des Tests können bei der Durchführung von Seminaren genutzt werden, um das Wissen von Bankfachleuten über den Einsatz verschiedener Geldwäsche- und TF-Systeme durch kriminelle Organisationen sowie über die Auswahl von Mitteln zur Bekämpfung von Kunden zu erweitern, auf denen das Geschäft basiert Bargeldabhebungen. Entgegennahme von Bargeld von Konten gebietsfremder Privatpersonen, bargeldlose Überweisungen, 4 gemeinnützige Organisationen und Verbindungen zur Terrorismusfinanzierung, 4 Nutzung des Versicherungsgeschäfts zum Zweck der Legalisierung von PD/TF, Transaktionen einflussreicher politischer Personen im Zusammenhang mit der Legalisierung von PD Einbeziehung professioneller Berater für die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten ADB-Memorandum 6 Gesamtfragen Test „Klassifizierung von Transaktionsarten für Kassierer“ Der Test wurde auf der Grundlage der Zentralbankvorschriften 321-P für 32 erstellt

16 Cash Worker und ermöglicht es Ihnen zu ermitteln, wie korrekt der Testteilnehmer bestimmte Bargeldtransaktionen als Transaktionstypen klassifiziert, deren Informationen an die autorisierte Stelle für AML/CFT-Zwecke übermittelt werden. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern aller Positionen von Abteilungen und Abteilungen der Bank verwendet werden, die Bargeldtransaktionen durchführen. Transaktionen unterliegen der Kontrollpflicht 10 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen Gesamtzahl der Fragen Test „Klassifizierung der Transaktionsarten für operative Mitarbeiter“ (Konten juristischer Personen) Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankverordnung 321-P für operative Mitarbeiter erstellt und ermöglicht Ihnen um festzustellen, wie richtig der Testteilnehmer bestimmte durchgeführte Transaktionen von juristischen Personen und Transaktionsarten klassifiziert und Informationen darüber an die autorisierte Stelle für AML/CFT-Zwecke übermittelt. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der operativen Abteilungen der Bank eingesetzt werden. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 14 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 11 Gesamtfragen Test „Klassifizierung von Transaktionsarten für operative Mitarbeiter“ (Transaktionen von Einzelpersonen) Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankverordnung 321-P für Bankmitarbeiter erstellt, die Privatpersonen bedienen und Damit können Sie feststellen, wie korrekt die getestete Person bestimmte von Einzelpersonen durchgeführte Transaktionen als Transaktionstypen einstuft, deren Informationen an die autorisierte Stelle für AML/CFT-Zwecke übermittelt werden. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern von Bankabteilungen eingesetzt werden, die Privatpersonen bedienen. Transaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen 1 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 10 Verfahren bei ausgesetzten Transaktionen Gesamtzahl der Fragen 30 88

17 1.248 Test „Klassifizierung der Tätigkeitsarten für Kreditsachbearbeiter“ Der Test wird auf der Grundlage der Zentralbankverordnungen 321-P und 37-P für Kreditsachbearbeiter erstellt und ermöglicht es Ihnen festzustellen, wie richtig der Testteilnehmer bestimmte anfallende Vorgänge qualifiziert im Prozess der Kreditvergabe an juristische und natürliche Personen, Arten von Transaktionen, Informationen, die der autorisierten Stelle für AML/CFT-Zwecke übermittelt werden. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der Kreditabteilungen von Banken eingesetzt werden. Operationen. unterliegen einer Kontrollpflicht 12 Ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen 8 Gesamtfragen Test „Rechtliche Haftung von Beamten und Kreditinstituten für Straftaten im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ Der Zweck dieses Tests besteht darin, Bankmanager und Mitarbeiter aller Ebenen von Grundkenntnissen zu überzeugen Kenntnisse im Bereich des Straf-, Verwaltungs- und Arbeitsrechts. Es werden Fragen zu den Grundbegriffen von Rechtsnormen und Strafverfolgung sowie zu Problemen der Haftung von Beamten für die Begehung von Straftaten und Straftaten im Bereich AML/CFT zusammengestellt. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der Rechtsabteilungen der Bank eingesetzt werden. Allgemeine Bestimmungen 3 Strafrechtliche Haftung 6 Finanzielle Haftung Allgemeine Haftungsbedingungen 4 Arten von Strafen für Verstöße im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2 Gesamtfragen Test „Identifizierung von Kunden – Einzelpersonen für Zwecke der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ Dieser Test umfasst die allgemeinsten Fragen zur Identifizierung der Kunden sind natürliche Personen, die durch das Gesetz 11-FZ, die Verordnung N 262-P der Bank von Russland und eine Reihe anderer Dokumente gegründet wurden. Mit dem Test kann das Wissen beliebiger Fachkräfte (bei Einstellung, Versetzung, anhand der Schulungsergebnisse bei der Einführung in ein Thema) beurteilt werden

18 AML/CFT, geplante Wissenstests und andere Fälle). Allgemeine Fragen zur Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke Das Verfahren zur Identifizierung von Kunden – Einzelpersonen 12 Das Verfahren zur Identifizierung von Begünstigten 2 Identifizierung von Einzelpersonen – ausländischen Staatsbürgern Überprüfung der Aktivitäten von Kunden auf Beteiligung an extremistischen Aktivitäten Transaktionen, die ohne Identifizierung von Einzelpersonen durchgeführt werden, vereinfacht Identifizierung Maßnahmen, wenn die Identifizierung eines Kunden oder Begünstigten nicht möglich ist Gesamtzahl der Fragen Test „Identifizierung von Kunden – juristischen Personen für AML/CFT-Zwecke“ Dieser Test umfasst die allgemeinsten Fragen zur Identifizierung von Kunden – juristischen Personen gemäß Gesetz 11-FZ, Bank von Russland Verordnung N 262-P und eine Reihe anderer Dokumente. Der Test kann zur Beurteilung der Kenntnisse beliebiger Fachkräfte verwendet werden (bei Einstellung, Versetzung, Verfolgung der Schulungsergebnisse bei einer Einführung in das Thema AML/CFT, geplante Wissensprüfung und andere Fälle). Allgemeine Fragen zur Identifizierung von Kunden für AML/CFT-Zwecke. Das Verfahren zur Identifizierung von Kunden – juristischen Personen. Identifizierung von Begünstigten. 2. Identifizierung nichtansässiger juristischer Personen. 3. Bewertung des Risikogrades der Transaktionen eines Kunden. Erhaltene Informationen zum Zweck der Identifizierung von juristischen Personen und natürlichen Personen Unternehmer Überprüfung der Aktivitäten von Kunden auf Beteiligung an extremistischen Aktivitäten Maßnahmen, wenn es nicht möglich ist, einen Kunden oder Begünstigten zu identifizieren Gesamtfragen Test „Merkmale der Identifizierung und Übermittlung von Informationen über 76

19 Transaktionen mit beweglichen Sachen (Code 000) „Die Testfragen werden auf der Grundlage von Vorschriften und verschiedenen Empfehlungen der Bank von Russland zur Frage der Identifizierung und Übermittlung von Informationen über Transaktionen mit beweglichen Sachen entwickelt, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen. Der Test kann in großem Umfang bei der Schulung und Zertifizierung von Managern und Mitarbeitern von Bankabteilungen, die an der Umsetzung dieser Vorgänge und Transaktionen zu AML-Themen /FT beteiligt sind, eingesetzt werden. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissenstests von Mitarbeitern der relevanten Bankabteilungen verwendet werden . Allgemeine Fragen 2 Transaktionen mit beweglichen Sachen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen Übermittlung von Informationen an die autorisierte Stelle 8 Gesamtfragen Test „Merkmale des Ausfüllens eines Standardformulars einer DBF-Datei“ Dieser Test wird auf der Grundlage der Verordnung Nr. der Bank von Russland erstellt. 321-P vom 29. August 2008 „Über das Verfahren für Kreditinstitute, der autorisierten Stelle die im Bundesgesetz „Über die Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von mit kriminellen Mitteln erzielten Einkünften und der Terrorismusfinanzierung“ vorgesehenen Informationen vorzulegen zielt speziell darauf ab, das Wissen von Spezialisten in den Finanzüberwachungsabteilungen (Gruppen) der Bank (Filiale) zu testen, die für die Bildung und Übermittlung des ECO an Rosfinmonitoring verantwortlich sind. Allgemeine Fragen 8 Merkmale des Ausfüllens einer DBF-Datei 17 Transaktionscodes Gesamtzahl der Fragen Test „Besonderheiten der Identifizierung und Bereitstellung von Informationen zu Immobilientransaktionen (Code 8000)“ Dieser Test wurde auf der Grundlage methodischer Empfehlungen zur Identifizierung und Darstellung von Informationen zu Immobilien entwickelt Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen (Codegruppe 80) (genehmigt vom Ausschuss des Verbands russischer Banken für AML/CFT und Compliance-Risiken (Protokoll der Ausschusssitzung vom Nr. 26) und dienen der Zertifizierung und routinemäßigen Überprüfung des Wissens von Führungskräften und Mitarbeitern des internen Kontrollsystems, Betriebs-, Kredit- und Rechtsabteilung 92 69

20 Bank sowie der zuständige AML/CFT-Beauftragte. Immobilienkonzept 4 Immobilientransaktionen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen Erfassung und Übermittlung von Informationen an die autorisierte Stelle Gesamtfragen Test „Organisation der Arbeit von Kreditinstituten im Rahmen von AML/CFT“ Der Test wurde auf der Grundlage der Zentralbankverordnung 37-P erstellt für alle Bankmitarbeiter. Der Test kann bei der Zertifizierung von Mitarbeitern für alle Positionen der Abteilungen und Abteilungen der Bank, die an der AML/CFT-Arbeit beteiligt sind, sowie bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests verwendet werden. Organisation eines AML/CFT-Systems in einem Kreditinstitut. Ein Programm zur Verwaltung des Risikos der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus. Ein Programm zur Identifizierung von Transaktionen in den Aktivitäten von Kunden, die OK- und ungewöhnlichen Transaktionen unterliegen. A Programm zur Verweigerung des Abschlusses eines Bankkontovertrags. Ein Programm, das das Verfahren für die Interaktion eines Kreditinstituts mit Personen festlegt, die mit der Identifizierung betraut sind. Programm zum Einfrieren (Sperren) von Geldern oder anderen Vermögenswerten. Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen. 7 Gesamtfragen. Test „Abteilungsleiter“. Allgemeiner Test zu AML/CTF“ Außerhalb der Analyse 30 Gesamtfragen Test „Internationale Zusammenarbeit der Russischen Föderation im Bereich AML/CFT“ Dieser Test kann bei der Durchführung eines routinemäßigen Wissenstests von Mitarbeitern der Finanzüberwachungsabteilungen von Kreditinstituten verwendet werden am meisten an der Umsetzung der Gesetzgebung zu 67 beteiligt

21 AML/CFT. Beteiligung der Russischen Föderation an internationalen Organisationen zu AML/CFT Neue FATF-Empfehlungen 9 Gesamtfragen Test „ML/TF-Risikomanagement für den verantwortlichen Beamten“ Bei der Ausübung seiner Arbeit muss der verantwortliche AML/CFT-Beauftragte ständig den Grad des Einflusses bewerten Verschiedene Bankrisiken, vor allem rechtliche Risiken und das Risiko des Reputationsverlusts des Unternehmens. Dieser Test wurde speziell entwickelt, um die Fähigkeiten von Bankspezialisten zu beurteilen, ihre Fähigkeiten und ihre Fähigkeit zu beurteilen, kontrollpflichtige Transaktionen und ungewöhnliche, verdächtige Transaktionen, die täglich von Bankkunden durchgeführt werden, korrekt zu qualifizieren, sowie den Grad ihrer Gefährdung durch verschiedene Arten von Risiken. Dieser Test kann bei der Durchführung einer Routineprüfung des Wissens von Mitarbeitern von Kreditinstituten verwendet werden, die am stärksten an der Umsetzung der AML/CFT-Gesetzgebung beteiligt sind (z. B. Mitarbeiter von Strukturabteilungen der Finanzüberwachung). Allgemeine Fragen des ML/TF-Risikomanagements 10 Einschätzung des Risikos des Kunden 2 Arten ungewöhnlicher, fragwürdiger Transaktionen 18 Gesamtfragen Test „Wirtschaftliche und rechtliche Grundlagen von AML/CFT“ Mit diesem Test kann eine erste Überprüfung des Wissens von Mitarbeitern durchgeführt werden Kreditinstitute, die am stärksten an der Umsetzung der Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind (z. B. Mitarbeiter struktureller Abteilungen der Finanzüberwachung). Einführung. Die Konzepte „Geldwäsche“ und „Terrorismusfinanzierung“ Methoden und Methoden der Geldwäsche 12 Finanzierung des Terrorismus Rechtlicher Rahmen für die internationale Zusammenarbeit bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Gesamtfragen

22 Allgemeiner Test „Transaktionen, die einer obligatorischen Kontrolle für AML/CFT-Zwecke unterliegen“ Die Testfragen werden auf der Grundlage des Bundesgesetzes 11-FZ, Vorschriften und verschiedener Empfehlungen der Bank von Russland zur Frage der Identifizierung und Übermittlung von Informationen über die betreffenden Transaktionen entwickelt zur obligatorischen Kontrolle. Der Test ist universell einsetzbar und kann in großem Umfang bei der Schulung und Zertifizierung zu AML/CFT-Themen für Manager und Mitarbeiter von Bankabteilungen eingesetzt werden, die an diesen Vorgängen und Transaktionen beteiligt sind. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensüberprüfungen von Mitarbeitern der entsprechenden Abteilungen der Bank eingesetzt werden. Allgemeine Fragen 2 Transaktionen mit Geldmitteln (Gruppencode 10) Transaktionen auf Bankkonten (Gruppencode 40) 8 Transaktionen mit beweglichen Sachen (Gruppencode 0) 9 Transaktionen mit Immobilien (Gruppencode 80) 2 Transaktionen mit Extremisten (Gruppencode 70). ) 2 NPO-Operationen (Gruppencode 90) 4 Operationen mit staatlicher Verteidigungsanordnung (Gruppencode 41) Fragen insgesamt Allgemeiner Test „Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen und fragwürdiger Transaktionen für AML/CFT-Zwecke“ Testfragen werden auf der Grundlage der Vorschriften des Bundesgesetzes 11-FZ entwickelt und Empfehlungen der Bank von Russland zum Thema Identifizierung und Übermittlung von Informationen über ungewöhnliche und fragwürdige Transaktionen. Der Test ist universell einsetzbar und kann in großem Umfang bei der Schulung und Zertifizierung zu AML/CFT-Themen für Manager und Mitarbeiter von Bankabteilungen eingesetzt werden, die an diesen Vorgängen und Transaktionen beteiligt sind. Der Test kann zur Zertifizierung und Durchführung routinemäßiger Wissensüberprüfungen von Mitarbeitern der entsprechenden Abteilungen der Bank eingesetzt werden. Allgemeine Fragen 2 Allgemeine Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen 6 Transaktionen mit Bargeld

23 Durchführung von Geldtransfers 2 Durchführung von Transaktionen im Rahmen von Kreditverträgen 4 Durchführung internationaler Zahlungen 4 Durchführung von Transaktionen mit Wertpapieren und derivativen Finanzinstrumenten Durchführung von Electronic Banking und Zahlungen mit Plastikkarten Anzeichen für fragwürdige Transaktionen 13 Gesamtzahl der Fragen

Welche 26 Arten von AML/CFT-Dokumenten kann eine plötzliche Vor-Ort-Inspektion der Bank of Russia von Ihnen verlangen? Für die Bereitstellung von AML/CFT-Dokumenten stehen der Organisation etwas mehr als fünf Stunden zur Verfügung

(Autor – Rechtsanwalt, AML/CFT-Experte, Spezialist für Bildungsaktivitäten im Bereich AML/CFT, Chefredakteur der Medien „Bulletin of Financial Monitoring“, Kandidat der Wissenschaften Smyslov P.A., bei Verwendung und Zitierung eines Links zur Website ist erforderlich)

Zuhörer unserer Seminare und Leser unserer Website wissen, dass Pavel Aleksandrovich Smyslov viele Geschichten aus der Praxis der Durchführung von Inspektionen von Themen der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung durch Mitarbeiter von Aufsichtsbehörden kennt: seit 2005 (dem Jahr seiner ersten Bekanntschaft mit Rosfinmonitoring und seinem Erster Besuch im Rosfinmonitoring-Gebäude in Moskau), solche Geschichten haben eine riesige Menge davon angesammelt, die er größtenteils aus den ihm zugesandten Materialien der Verwaltungspraxis entnimmt. Im Januar 2017 wurde seine „Sammlung“ der Strafverfolgungspraxis im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch eine beeindruckende Anfrage der Bank von Russland ergänzt. Die Organisation war gezwungen, auf einige ihrer Positionen in nur wenigen Minuten zu antworten. 5 Stunden und 15 Minuten... (!!!)

Glauben Sie noch, dass Sie Zeit haben werden, sich auf die Prüfung vorzubereiten? Haben Sie Zeit, alle AML/CFT-Dokumente und internen Kontrollregeln rückwirkend vorzubereiten? Sie irren sich zutiefst! Und den Beweis dafür können Sie unten selbst sehen. Die Organisation, die diese Anfrage erhielt, konnte sich nicht einmal vorstellen, dass ihr normaler Arbeitsalltag durch die Ankunft der Aufsichtsbehörden überschattet werden würde. Alles geschah sehr schnell und unerwartet.

Beeindruckend ist der Umfang der für den Zeitraum vom 01.04.2016 bis 26.01.2017 angeforderten AML/CFT-Dokumentation, die die Organisation nahezu umgehend, in nur wenigen Stunden, zur Verifizierung bereitstellen musste.

Wir laden unsere Leser ein, die vorläufige Liste der AML/CFT-Dokumente einzusehen, die Vertreter der Aufsichtsbehörde zur Überprüfung angefordert haben:

1. Interne Kontrollvorschriften zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten (im Folgenden „AML/CFT ICR“ genannt), in Kraft vom 01.04.2016 bis 26.01.2017 (im Folgenden „ICR“ genannt). die Periode);

2. Alle internen Dokumente (Vorschriften, Verfahren, Regeln usw.), die von der Organisation entwickelt wurden und ihre Aktivitäten im Bereich AML/CFT für den Zeitraum regeln;

3. Richtliniendokumente zur Ernennung eines besonderen Beamten, der für die Einhaltung der internen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortlich ist, und die Umsetzung von Programmen zu deren Umsetzung

4. Stellenbeschreibungen der Mitarbeiter der Organisation, die auf der Grundlage eines Arbeitsvertrags für den betreffenden Zeitraum tätig sind;

5. Dokumente, die die Einhaltung der Qualifikationsanforderungen durch den verantwortlichen Mitarbeiter bestätigen;

6. Besetzungstabelle zum 01.04.2016 sowie Änderungen für den Zeitraum vom 01.04.2016 bis 26.01.2017 mit Angabe der vollständigen Namen der Mitarbeiter;

7. Informationen über die Verbindung zum persönlichen Konto der Organisation auf dem Portal der autorisierten Stelle im Internet-Informations- und Telekommunikationsnetz (im Folgenden als persönliches Konto bezeichnet) mit beigefügten Belegen;

8. Internes Verwaltungsdokument über den Mitarbeiterzugriff auf das persönliche Konto (verantwortlicher Mitarbeiter, Systemadministrator usw.);

9. Interne Kontrollmaterialien zur Ausführung von AML/CFT-Dokumenten für den Zeitraum;

10. Register formalisierter elektronischer Nachrichten (FES) – falls verfügbar;

11. Alle internen Nachrichten, die von Mitarbeitern der Organisation zusammengestellt und für den Zeitraum an den verantwortlichen Mitarbeiter übermittelt wurden;

12. Elektronische Kopien von Informationen und Informationen (FES), die in den Abschnitten 2 - 7 der Richtlinie Nr. 3484-U der Bank von Russland angegeben sind und von der Organisation für den Zeitraum über das persönliche Konto an die autorisierte Stelle gesendet werden (in elektronischer Form auf einem Wechseldatenträger). Speichermedium, vor zusätzlicher Aufzeichnung geschützt);

13. Alle während des Zeitraums bei ihr eingegangenen Quittungen der autorisierten Stelle über die Annahme/Nichtannahme des FES (in elektronischer Form auf einem Wechselspeichermedium, geschützt vor zusätzlicher Aufzeichnung);

14. Fragebögen (Dossier) aller Kunden der Organisation, die während des Zeitraums betreut werden (in Papierform und/oder elektronischer Form);

15. Von Rosfinmonitoring im Berichtszeitraum eingegangene Anfragen bezüglich der Kunden der Organisation;

16. Fragebögen (Dossier) von Vertretern von Kunden und Begünstigten, die während des Zeitraums bedient werden (in Papierform und/oder elektronischer Form);

17. Dokumente, die die Vollmacht einer Person als Vertreter des Kunden bestätigen (einschließlich Vollmacht, Vereinbarung, Akt einer lokalen Regierungsbehörde);

18. Interne Organisations- und Verwaltungsdokumente mit Informationen:

Über die Ernennung von Mitarbeitern, die für die Identifizierung von Kunden, Kundenvertretern, Begünstigten und wirtschaftlichen Eigentümern verantwortlich sind, einschließlich der Vollständigkeit der Berücksichtigung der für die Kundenidentifizierung erforderlichen Informationen in Kundenfragebögen (Dossiers);

Zu den dienstlichen Rechten und Pflichten der für die Identifizierung verantwortlichen Mitarbeiter.

19. Informationen zu ausgesetzten Kundentransaktionen für den Zeitraum;

20. Informationen zu Fällen der Verweigerung der Annahme des Kundendienstes für den Zeitraum;

21. Informationen zu Fällen der Verweigerung der Durchführung von Operationen (Transaktionen) von Kunden während des Zeitraums

22. Informationen über die Anwendung/Nichtanwendung von Maßnahmen zum Einfrieren und Sperren von Mitteln für den Zeitraum;

23. Schulungs- und Schulungsprogramm für Mitarbeiter der Organisation im Bereich AML/CFT;

24. Alle Dokumente zur Dokumentation der Schulung der Mitarbeiter der Organisation im Bereich AML/CFT;

25. Organisatorische Verwaltungsdokumente zur Ernennung von Mitarbeitern, die für die Umsetzung des AML/CFT-Schulungsprogramms verantwortlich sind, Organisation und Durchführung von Schulungsveranstaltungen;

26. Liste der Struktureinheiten und Mitarbeiter der Organisation, die für den Zeitraum eine obligatorische Schulung und Ausbildung für AML/CFT-Zwecke absolvieren müssen.

Wir haben viele der angeforderten AML/CFT-Dokumente auf unserer Website mehr als einmal beschrieben und erklären den Zuhörern unserer Seminare, wie sie sie vorbereiten können. Typischerweise erweitern und präzisieren die Aufsichtsbeamten bei einer Vor-Ort-Besichtigung die Liste der angeforderten Unterlagen.

Nachfolgend finden Sie Fragmente der oben genannten Anfrage. Der vollständige Text der Anfrage sowie weitere von der Bank von Russland zur Überprüfung angeforderte Dokumente (ca. 25 weitere Anfragepunkte) werden nur unseren Kunden zur Verfügung gestellt, die AML/CFT-Informationsdienste abonniert haben.

Fragmente der „großen“ Anfrage der Bank von Russland, die den Zeitpunkt für die Einreichung von AML/CFT-Dokumenten zur Überprüfung angibt (zum Vergrößern anklicken)

PRÜFEN

Prüfung des Wissens von Mitarbeitern von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, über die Anforderungen der Gesetzgebung zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus

1. Die Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten ist:

a) Besitz, Verwendung oder Verfügung über Gelder oder andere Vermögenswerte, die durch die Begehung einer Straftat erlangt wurden.

b) dem Besitz, der Verwendung oder der Verfügung über Gelder oder andere Vermögenswerte, die durch die Begehung einer Eigentumsdelikt erworben wurden, eine rechtliche Form zu geben;

c) dem Besitz, der Verwendung oder der Verfügung über Gelder oder andere Vermögenswerte, die durch die Begehung einer Straftat erlangt wurden, eine rechtliche Form zu verleihen, mit Ausnahme der in den Artikeln 193, 194, 198, 199, 199.1 und 199.2 des Gesetzes genannten Straftaten Strafgesetzbuch der Russischen Föderation;

2. Finanzierung des Terrorismus ist:

a) Bereitstellung oder Sammlung von Geldern oder Erbringung von Finanzdienstleistungen mit dem Wissen, dass sie der Finanzierung einer organisierten kriminellen Gemeinschaft und ihrer Organisationen, der Vorbereitung und Begehung von Straftaten gemäß den Artikeln 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 dienen und 199.2 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation;

b) Bereitstellung oder Sammlung von Geldern oder Erbringung von Finanzdienstleistungen mit dem Wissen, dass sie der Finanzierung der Organisation, Vorbereitung und Begehung mindestens einer der in den Artikeln 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 vorgesehenen Straftaten dienen, 277, 278, 279 und 360 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation oder zur Unterstützung einer organisierten Gruppe, illegalen bewaffneten Gruppe oder kriminellen Gemeinschaft (kriminellen Vereinigung), die gegründet wurde oder gegründet wird, um mindestens eines dieser Verbrechen zu begehen;

c) Bereitstellung oder Sammlung von Geldern oder Erbringung von Finanzdienstleistungen mit dem Wissen, dass sie der Finanzierung der Organisation, Vorbereitung und Begehung mindestens einer der in den Artikeln 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 vorgesehenen Straftaten dienen, 220, 221, 277, 278, 279 und 360 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation oder zur Unterstützung einer organisierten Gruppe, illegalen bewaffneten Gruppe oder kriminellen Gemeinschaft (kriminellen Vereinigung), die gegründet wurde oder gegründet wird, um mindestens eines dieser Verbrechen zu begehen;

3. Interne Kontrolle ist:

a) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderen Vermögenswerten durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die einer internen Kontrolle unterliegen;

b) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderen Vermögenswerten durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen;

c) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die einer obligatorischen Kontrolle unterliegen, und andere Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum im Zusammenhang mit der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus.

4. Die Organisation der internen Kontrolle ist:

a) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Transaktionen mit Bargeld oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Entwicklung interner Kontrollregeln und der Ernennung spezieller Beamter, die für die Umsetzung interner Kontrollregeln verantwortlich sind;

b) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Entwicklung und Genehmigung interner Kontrollregeln und -programme für deren Umsetzung;

c) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Ernennung besonderer Beamter, die für die Einhaltung der festgelegten Regeln und die Umsetzung der festgelegten Programme verantwortlich sind.

5. Die Umsetzung der internen Kontrolle ist:

a) Umsetzung interner Kontrollregeln und -programme zu deren Umsetzung durch Organisationen, die Transaktionen mit Bargeld oder anderem Eigentum durchführen, sowie Einhaltung gesetzlicher Anforderungen zur Dokumentation von Informationen (Informationen) und deren Übermittlung an die autorisierte Stelle, zur Aufbewahrung von Dokumenten und Informationen, zur Vorbereitung und Personalschulung;

b) Umsetzung interner Kontrollregeln durch Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, sowie Einhaltung gesetzlicher Anforderungen zur Identifizierung von Kunden, ihren Vertretern, Begünstigten, zur Dokumentation von Informationen (Informationen) und deren Übermittlung an die autorisierte Stelle sowie zur Speicherung Dokumente und Informationen zur Schulung und Ausbildung des Personals;

c) Umsetzung interner Kontrollregeln und -programme zu deren Umsetzung durch Organisationen, die Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, sowie Einhaltung gesetzlicher Anforderungen zur Identifizierung von Kunden, deren Vertretern, Begünstigten, zur Dokumentation von Informationen (Informationen) und deren Übermittlung an die autorisierte Stelle.

6. Gilt das Verbot, Kunden und andere Personen über Maßnahmen zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus zu informieren, auch für Maßnahmen zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus:

a) nein, es gilt nicht, eine solche Verpflichtung besteht nicht;

b) ja, gilt nur für Personen, über die Informationen über ihre Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus vorliegen, oder für eine juristische Person, die direkt oder indirekt einer solchen Organisation oder Person gehört oder von ihr kontrolliert wird, oder für eine natürliche oder juristische Person, die in ihrem Namen handelt von oder auf Anweisung einer solchen Organisation oder Person;

c) Ja, das tut es.

7. Eine Transaktion mit Geldern oder anderen Vermögenswerten unterliegt der obligatorischen Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, für den es geleistet wird, 600.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder überschreitet und sich seiner Natur nach auf die Bereitstellung durch juristische Personen bezieht, die keine Kreditinstitute von Interesse sind – kostenlose Kredite an Einzelpersonen und (oder) andere juristische Personen sowie die Aufnahme eines solchen Kredits;

b) der Betrag, für den es geleistet wird, 3.000.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 3.000.000 Rubel erreicht oder überschreitet und sich seiner Natur nach auf die Bereitstellung durch juristische Personen bezieht, die keine Kreditinstitute von Interesse sind – kostenlose Kredite an Einzelpersonen und (oder) andere juristische Personen sowie die Aufnahme eines solchen Kredits;

c) der Betrag, für den es gewährt wird, 600.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder überschreitet und sich seiner Natur nach auf die Gewährung von Darlehen durch juristische Personen bezieht, die keine Kreditinstitute sind an natürliche und (oder) andere juristische Personen sowie den Erhalt eines solchen Darlehens;

8. Eine Transaktion mit Geldern oder anderen Vermögenswerten unterliegt der obligatorischen Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, für den es geleistet wird, mindestens 600.000 Rubel beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder überschreitet und sich seiner Natur nach auf die Einlage einer Person in das genehmigte Kapital (Aktienkapital) bezieht der Organisation von Fonds;

b) der Betrag, für den es geleistet wird, 600.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder überschreitet, und sich seiner Natur nach auf die Einlage einer natürlichen Person in das genehmigte (Aktien-)Kapital von bezieht die Organisation von Geldmitteln;

c) der Betrag, für den es geleistet wird, 600.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in Fremdwährung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder überschreitet und sich seiner Natur nach auf die Einbringung von Geldmitteln durch eine juristische Person an die Gesellschaft bezieht genehmigtes (Aktien-)Kapital der Organisation;

9. Eine Immobilientransaktion unterliegt der obligatorischen Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, für den es sich verpflichtet, 3 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in ausländischer Währung im Gegenwert von 3 Rubel erreicht oder überschreitet und das Ergebnis seiner Beauftragung die Übertragung des Eigentums ist;

b) der Betrag, für den es geleistet wird, 600.000 Rubel oder mehr beträgt oder einen Betrag in ausländischer Währung im Gegenwert von 600.000 Rubel erreicht oder übersteigt;

c) die Zahlung erfolgt durch Zahlung von Wertpapieren in Höhe von 600.000 bis 3 Rubel;

10. Der Kunde muss identifiziert werden, wenn er:

a) nur einen Vorgang (Transaktion) durchführt, der einer zwingenden Kontrolle unterliegt;

b) nur, wenn Mitarbeiter einer Organisation, die auf der Grundlage der Umsetzung interner Kontrollprogramme Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführt, den Verdacht haben, dass Operationen zum Zweck der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten oder der Finanzierung von Terrorismus durchgeführt werden;

c) jede Operation (Transaktion) durchführt, mit Ausnahme einer natürlichen Person, die eine Operation zum Kauf oder Verkauf von Bargeld in Fremdwährung in Höhe von höchstens Rubel oder höchstens einem Betrag in Fremdwährung durchführt, der Rubel entspricht;

d) A und B sind richtig.

11. In welchem ​​Fall erfüllt ein Sonderbeamter die Qualifikationsanforderungen:

a) Verfügbarkeit einer höheren Berufsausbildung in der Fachrichtung „Rechtswissenschaft“, bestätigt in der vorgeschriebenen Weise, Abschluss einer Ausbildung zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus in Form von außerplanmäßiger Ausbildung;

b) mindestens zwei Monate Berufserfahrung in Positionen im Zusammenhang mit der Wahrnehmung von Aufgaben zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus sowie Abschluss einer Schulung zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten Kriminalität und Terrorismusfinanzierung in Form gezielter Aufklärung;

c) Verfügbarkeit einer höheren Berufsausbildung in Fachgebieten der Fachgebietsgruppe „Wirtschaft und Management“ oder in der Fachrichtung „Rechtswissenschaft“, die zur Fachgebietsgruppe „Geistes- und Sozialwissenschaften“ gehört, bestätigt in der vorgeschriebenen Weise, und in das Fehlen der angegebenen Ausbildung - Berufserfahrung von mindestens zwei Jahren in Positionen im Zusammenhang mit der Wahrnehmung von Aufgaben zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus sowie der Absolvierung einer Ausbildung zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche). Erträge aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus in Form gezielter Belehrung.

12. Von welcher Art von Einweisung sprechen wir, wenn sie von einem besonderen Beamten bei der Einstellung von Stellen oder zur Wahrnehmung der in den Absätzen 3, 4 des Statuts genannten (festgelegten) Funktionen und bei der Versetzung (vorübergehende Versetzung) durchgeführt wird Positionen oder zur Wahrnehmung von Funktionen, die in den Absätzen 3, 4 der Geschäftsordnung angegeben (angegeben) sind.

a) geplant;

b) außerplanmäßig;

c) Ziel;

d) Einführung.

13. Eine einmalige Schulung zu AML- und CFT-Zwecken in Form einer gezielten Unterweisung erfolgt für:

a) Sonderbeamte;

b) Leiter von Organisationen (Zweigstelle);

c) stellvertretende Leiter von Organisationen (Zweigstellen);

e) der Leiter einer Rechtsabteilung oder ein Anwalt der Organisation;

f) a, b, c, d, e sind richtig;

g) a, b, c, d sind richtig.

14. Wie lange ist die Organisation verpflichtet, die Operation auszusetzen, wenn mindestens eine der Parteien eine Organisation oder Einzelperson ist, über die in vorgeschriebener Weise Informationen über ihre Beteiligung an terroristischen Aktivitäten vorliegen, oder eine juristische Person direkt oder indirekt im Besitz oder unter der Kontrolle einer solchen Organisation oder Person oder einer natürlichen oder juristischen Person, die im Namen oder auf Anweisung einer solchen Organisation oder Person handelt:

a) für drei Werktage;

b) für zwei Werktage;

c) für 10 Werktage.

15. Welches Regulierungsdokument definiert einen einheitlichen Ansatz für die Entwicklung von Organisationen (mit Ausnahme von Kreditinstituten), die Transaktionen mit Geldern oder anderen Vermögenswerten gemäß Artikel 5 des Bundesgesetzes vom 01.01.2001 durchführen? , Regeln der internen Kontrolle zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus:

a) Beschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 1. Januar 2001;

b) Beschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 1. Januar 2001;

c) Dekret der Regierung der Russischen Föderation.

16. Organisationen, die gemäß den Regeln der internen Kontrolle Transaktionen mit Geldern oder anderem Eigentum durchführen, sind verpflichtet, Informationen, die sie durch die Anwendung dieser Regeln und die Umsetzung interner Kontrollprogramme erhalten, zu dokumentieren und deren Vertraulichkeit zu wahren, während die Gründe für die Dokumentation von Informationen sind:

a) die verwirrende oder ungewöhnliche Natur der Transaktion, die weder eine offensichtliche wirtschaftliche Bedeutung noch einen offensichtlichen rechtlichen Zweck hat;

b) die Transaktion entspricht nicht den Zielen der Tätigkeit der Organisation, die in den Gründungsdokumenten dieser Organisation festgelegt sind;

c) Identifizierung wiederholter Transaktionen oder Transaktionen, deren Art Anlass zu der Annahme gibt, dass der Zweck ihrer Durchführung darin besteht, die in diesem Bundesgesetz vorgesehenen obligatorischen Kontrollverfahren zu umgehen, andere Umstände, die Anlass zu der Annahme geben, dass die Transaktionen durchgeführt werden der Zweck der Legalisierung (Wäsche) von Einkünften aus Straftaten oder der Terrorismusfinanzierung.

d) nur A und B sind richtig;

e) nur A und B sind richtig;

e) A, B und C sind richtig.

17. Wer überwacht die Umsetzung des Bundesgesetzes vom 01.01.2001 N 115-FZ „Über die Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus“:

a) Rosfinmonitoring;

b) der Generalstaatsanwalt der Russischen Föderation und die ihm unterstellten Staatsanwälte;

c) Präsident der Russischen Föderation;

d) Regierung der Russischen Föderation.

Voraussetzung für die Teilnahme am Test ist, dass nur eine Antwortmöglichkeit richtig sein kann.