Vəsaitlərlə əməliyyatlar aparan təşkilatların işçilərinin biliklərini yoxlamaq üçün test. Pul vəsaitləri ilə əməliyyatlar aparan təşkilatların işçilərinin bilik testi FT Sberbank üçün test
Fəsil 4. PY/TMM üzrə təlim və təhsil proqramı və işçilər tərəfindən başa çatdırılmış təlimlərin qeydə alınması
4.1. Fərdi sahibkar olan və əmək müqaviləsi bağlanmış işçiləri olmayan sığorta brokeri istisna olmaqla, qeyri-kredit maliyyə təşkilatı PL/TMM üzrə təlim və maarifləndirmə proqramını hazırlayır.
PL/TMM üzrə təlim və təhsil proqramı qeyri-kredit maliyyə institutunun rəhbəri tərəfindən təsdiq edilir.
4.2. PL/TMM üzrə təlim və təhsil proqramına aşağıdakılar daxil olmalıdır:
a) Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarının, Rusiya Bankının normativ aktlarının və PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının digər normativ hüquqi aktlarının öyrənilməsi;
b) işçi öz xidməti vəzifələrini yerinə yetirərkən bank olmayan maliyyə təşkilatında daxili nəzarətin həyata keçirilməsi qaydalarının və proqramlarının, habelə bank olmayan maliyyə təşkilatının əməkdaşına qarşı uğursuzluğa görə tətbiq edilə bilən məsuliyyət tədbirlərinin öyrənilməsi. Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarına, Rusiya Bankının normativ aktlarına, PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının digər normativ hüquqi aktlarına və qeyri-kredit maliyyə təşkilatının daxili sənədlərinə riayət etmək. və daxili nəzarətin həyata keçirilməsi;
c) cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin yuyulmasının və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin tipologiyalarının, xarakterik qanunauyğunluqlarının və üsullarının, habelə qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətlərinin meyarlarının öyrənilməsi;
d) qeyri-kredit maliyyə institutunun işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılması.
4.3. PL/TMM üzrə təlim proqramı məsul vəzifəli şəxs tərəfindən vaxtaşırı (ən azı ildə bir dəfə) nəzərdən keçirilməlidir.
4.4. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatlarında bank olmayan maliyyə təşkilatının işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin ilkin qiymətləndirilməsi giriş (ilkin) brifinq keçirildiyi gündən bir ay sonra həyata keçirilir.
Bank olmayan maliyyə təşkilatının işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılmasının forması və qaydası bank olmayan maliyyə təşkilatı tərəfindən müstəqil olaraq müəyyən edilir.
4.5. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatı işçilərinin keçdiyi təlimlərin uçotunu aparmalıdır.
Belə uçotun aparılması qaydası qeyri-kredit maliyyə təşkilatının rəhbəri tərəfindən müəyyən edilir.
Bank olmayan maliyyə təşkilatının əməkdaşı ilə tanışlıq (ilkin) və məqsədyönlü (plandankənar) brifinqin keçirilməsi faktı forması və məzmunu qeyri-bank maliyyə təşkilatı tərəfindən müəyyən edilmiş sənəddə onun əlyazma imzası ilə təsdiq edilməlidir. müstəqil olaraq bank maliyyə təşkilatı.
4.6. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatının əməkdaşının PL/TMM üzrə təlimi başa vurduğunu göstərən sənədlər (və ya onların surətləri) qeyri-kredit maliyyə təşkilatında işlədiyi bütün müddət ərzində işçinin şəxsi işində saxlanılır. Bu sənədlərin elektron formada saxlanmasına icazə verilir.
1 .1 Təsviri ilə testlərin siyahısı Qovluq: Ümumi testlər => Bank testləri => ANTİ-LEQALİZASİYA Qovluq Testlərin sayı Ümumi testlər Bankçılıq testləri ANTİ-LEQALİZASİYA Nümayiş testləri 3 İş testləri 17 Tematik testlər 28 Testlərin ümumi sayı: 48 N Test Reytinq Nümayiş testləri “PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili” Nümayiş testi Ümumi suallar 2 Daxili nəzarət proqramları 2 Daxili nəzarətin təşkili 2 Qeyri-adi əməliyyatlar üçün risklər və meyarlar 2 Məsuliyyət tədbirləri 2 Ümumi suallar “Rosfinmonitorinqlə qarşılıqlı əlaqə” nümayiş testi Ümumi suallar 2 Prosedur məlumat göndərmək üçün 2 Standart DBF fayl formasının doldurulması xüsusiyyətləri 2 PL/TMM məqsədləri üçün elektron mesajların növləri 2 Rosfinmonitorinq sorğuları 2 Ümumi suallar “PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili” demo-testi (1.182)
2 Ümumi suallar 2 Daxili nəzarət proqramları 2 Daxili nəzarətin təşkili 2 Qeyri-adi əməliyyatların riskləri və meyarları 2 İnzibati sanksiyalar 2 Cəmi suallar 10 Vəzifə testləri Şöbə müdiri - Ümumi PL/TMM testi Test sualları normativ hüquqi aktlar və müxtəlif tövsiyələr əsasında hazırlanır. cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində bankın daxili nəzarət sisteminin təşkili üzrə Rusiya Bankı. Test istənilən səviyyədə bankın departament, xidmət və bölmə rəhbərləri üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Həm bütövlükdə PL/TMM sisteminə aid ümumi məsələlər, həm də xüsusilə PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi üçün xüsusi proqramların icrası zamanı baş verən xüsusiyyətlər öz əksini tapmışdır. Testdən işə qəbul, sertifikatlaşdırma və bankın struktur bölmələrinin rəhbərlərinin biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 10 PL/TMM tələblərinə uyğunluq çərçivəsində işçilərin hüquq və öhdəlikləri PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi 9 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi üçün meyarlar Məsuliyyət tədbirləri 3 Ümumi suallar Məsul PL/TMM məmur - Test 1 Bank departamentlərinin (qruplarının) Məsul əməkdaşlarının və maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərin PL/TMM sahəsində qanunvericiliyin tələblərinə uyğunluğu və tətbiqi üzrə bilik və təlimlərini yoxlamaq üçün xüsusi hazırlanmış testlərdən birincisidir. Test həm bütövlükdə PL/TMM sisteminə aid ümumi suallar, həm də PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsi ilə bağlı suallardan ibarətdir. Test edə bilər
3 Məsul işçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin əməkdaşlarının işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə olunsun. PL/TMM-nin ümumi məsələləri PL/TMM-nin qarşısının alınması üzrə işlərin təşkili üçün tələblər Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları PL/TMM məqsədləri üçün işçilərin hüquq və vəzifələri 6 PL/TMM məqsədləri üçün məlumatların səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi qaydası Tələblər PL/TMM-ə cavabdeh olan işçilər üçün PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 10 Məsuliyyət tədbirləri 4 Ümumi suallar PL/TMM üzrə məsul işçi - Test 2 Bank departamentlərinin məsul işçiləri və maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərin biliklərinin yoxlanması və təlimi üçün nəzərdə tutulmuş ikincisi (qruplar) PL/TMM testləri sahəsində qanunvericiliyin uyğunluğu və tətbiqi üzrə. PL/TMM sahəsində məsələlərin məzmununu və spektrini, o cümlədən beynəlxalq əməkdaşlıq və Rusiya Bankının bu sahədə qanunvericiliyin həyata keçirilməsinə nəzarət və nəzarət məsələlərini əhəmiyyətli dərəcədə genişləndirir. Testdən Məsul İşçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin əməkdaşlarının işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi müddəalar və leqallaşdırmaya qarşı mübarizənin təşkili Leqallaşdırmanın qarşısının alınması Səlahiyyətli orqana məlumatların verilməsi 10 Leqallaşdırma ilə mübarizə sahəsində beynəlxalq əməkdaşlıq Qeyri-adi əməliyyatların və əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları Milli ödəniş sistemi. AML/CFT xüsusiyyətləri. 8 78
4 Bank ödəniş agentlərinin fəaliyyətinə nəzarət, identifikasiya təlimatları Rusiya Bankının PL/TMM qanunvericiliyinin həyata keçirilməsinə nəzarəti və nəzarəti 6 11 Cəmi suallar PL/TMM üzrə məsul işçi - Test 3 Bilikləri yoxlamaq üçün xüsusi hazırlanmış üçüncüsü və PL/TMM testləri sahəsində qanunvericiliyin uyğunluğu və tətbiqi məsələləri üzrə bankın Məsul əməkdaşlarının və maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərin departamentlərinin (qruplarının) təlimlərinin keçirilməsi. Testdən Məsul İşçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin əməkdaşlarının işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 12 Məcburi nəzarətə məruz qalan PL/TMM əməliyyatlarının qarşısının alınması üçün kredit təşkilatlarında işin təşkili 1 "Cinayətdən əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması (yuyulması) ilə mübarizə haqqında" Federal Qanun 11-FZ Cəmi suallar Test "İcazə verilir" PL/TMM sahəsində işçi" Bu test xüsusi olaraq bankın ayrı-ayrı departamentlərinin (qruplarının) və VSP-nin Səlahiyyətli işçilərinin və maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərin PL/TM sahəsində qanunvericiliyin tələblərinə uyğunluğu və tətbiqi üzrə bilik və hazırlığını yoxlamaq üçün nəzərdə tutulmuşdur/ CFT. Test həm bütövlükdə PL/TMM sisteminə aid ümumi suallar, həm də PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsi ilə bağlı suallardan ibarətdir. Test, işə qəbul, sertifikatlaşdırma və müəyyən edilmiş bank işçilərinin biliklərinin adi testi zamanı istifadə edilə bilər. PL/TMM üzrə ümumi suallar PL/TMM sisteminin VSP-də təşkili 6 Müştərilərin, müştəri nümayəndələrinin və benefisiarların identifikasiyası üçün tələblər PL/TMM məqsədləri üçün risklərin idarə edilməsi Məcburi olan əməliyyatların müəyyən edilməsi
5 nəzarət Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi 4 Rosfinmonitorinqə məlumatların verilməsi 11 İƏT-in formalaşdırılması qaydası Cəmi suallar 1.22 PL/TMM məsələləri üzrə kadr hazırlığının təşkili və keçirilməsinə cavabdeh olan işçilər üçün test Bu test Mərkəzi Bankın 9 avqust tarixli Direktivi əsasında tərtib edilmişdir. , 2004 N 148-U “Kredit təşkilatlarında kadrların hazırlanmasına və təhsilinə dair tələblər haqqında” və əsasən bankda PL/TMM məsələləri üzrə kadr hazırlığının təşkili və keçirilməsinə cavabdeh olan işçilərin biliklərinin yoxlanılmasına və hazırlanmasına xidmət edir. Bununla belə, ondan digər bank mütəxəssislərinin, xüsusən də PL/TMM üzrə Məsul Mütəxəssisin və daxili nəzarət sisteminin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması zamanı istifadə edilə bilər. Test, işə qəbul, sertifikatlaşdırma və müəyyən edilmiş bank işçilərinin biliklərinin adi testi zamanı istifadə edilə bilər. Ümumi suallar Kadr hazırlığı üzrə işin təşkili Təlim proqramının məzmunu Brifinqin xüsusiyyətləri Ümumi suallar Daxili nəzarət sisteminin işçiləri üçün PL/TMM testi Bankın daxili nəzarət sistemlərinin əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə biliklərin yoxlanılması və yüksək keyfiyyətli təlimin keçirilməsi üçün test . Ümumi suallarla yanaşı, sorğunun təşkili və müştəri işinin aparılması qaydası, habelə bankda PL/TMM məqsədləri üçün fəaliyyət göstərən xüsusi təyinatlı işçilərin ixtisas tələbləri ilə bağlı suallar var. Test işə qəbul, sertifikatlaşdırma və bankın daxili nəzarət sistemi ilə bağlı biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə edilə bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 10 PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili üçün tələblər Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün identifikasiya
6 PL/TMM-nin təşkili məqsədilə bank mütəxəssislərinə qoyulan ixtisas tələbləri Cəmi suallar Hüquq şöbələri üçün PL/TMM testi Bankların hüquq departamentlərinin əməkdaşları üçün ümumi test dövlət orqanlarının və Bankın normativ hüquqi aktları və qanunvericilik aktları əsasında tərtib edilir. Rusiya PL/FT sahəsində işin müxtəlif hüquqi aspektlərini tənzimləyir. Test həm banklarda PL/TMM işinin təşkili ilə bağlı ümumi məsələləri, həm də konkret məsələləri tənzimləyən daxili nəzarət qaydalarının konkret proqramlarının icrası zamanı baş verən xüsusiyyətləri, yalnız hüquqi xidmətlər üçün əks etdirir. Məsələn, müştərilərin müəyyən edilməsi və sorğulanması sualları.Test bankın hüquq departamentinin əməkdaşlarının işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 19 Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 17 Bank hesabı müqaviləsi bağlamaqdan imtina, bank hesabı müqaviləsinə xitam verilməsi Cəmi suallar Təhlükəsizlik xidməti üçün PL/TMM testi Ümumi PL/TMM PL/TMM işində müxtəlif bank bölmələrinin qarşılıqlı fəaliyyətinə dair mövcud qanunvericiliyin və daxili qaydaların əsaslarını praktikada tətbiq etmək bacarığı və bilik səviyyəsini qiymətləndirməyə imkan verən təhlükəsizlik xidməti əməkdaşları üçün test. PL/TMM üzrə ümumi suallarla yanaşı, yalnız mühafizə şöbələrinə aid olan, xüsusən də müştəri əməliyyatları haqqında məlumatların səlahiyyətli orqana göndərilərkən bank sirrinin saxlanması qaydasını tənzimləyən xüsusi suallar tərtib edilib. müəyyən edilmiş bank bölməsinin işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və planlı bilik testlərinin keçirilməsi. Ümumi PL/TMM məsələləri Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi üçün məcburi nəzarət və meyarlar
7 Terrorçuluq fəaliyyətini həyata keçirən şəxslərin müəyyən edilməsi 6 PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 9 EES və IES-in ötürülməsi və qəbulu zamanı informasiya təhlükəsizliyinin təmin edilməsi 10 Cəmi suallar “AML/TMM və bank hesabı əməliyyatları” Testi Bu test bu sahədə biliklərin yoxlanmasına xidmət edir. PL/TMM məcburi nəzarətə götürülən bank hesabları (depozitləri) üzrə əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə məşğul olan bank işçilərinin sertifikatlaşdırılması zamanı TF-ni verir (kod qrupu 4000). Xüsusilə, əməliyyat bölmələri, həm fiziki, həm də hüquqi şəxslərlə iş şöbələri, kredit şöbələri və hüquq şöbələri, xarici iqtisadi fəaliyyət şöbələri. O, qeyd olunan kateqoriya bank işçiləri üçün PL/TMM sahəsində əsas məsələləri özündə əks etdirən 6 bölmədən ibarətdir. Test, işə qəbul, sertifikatlaşdırma və müəyyən edilmiş bank işçilərinin biliklərinin adi testi zamanı istifadə edilə bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 17 Əməliyyat kodları 10 Ümumi suallar “PL/TMM və nağd əməliyyatlar” testi Bu testdən PL/TMM məsələləri üzrə biliklərin yoxlanılması zamanı istifadə olunur. məcburi nəzarətə götürülən nağd pul əməliyyatları üzrə məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə məşğul olan bank işçilərinin sertifikatlaşdırılmasının aparılması (kod qrupu 1000). Xüsusilə, əməliyyat bölmələri, həm fiziki, həm də hüquqi şəxslərlə iş üzrə şöbələr, qiymətli kağızlar şöbələri, kassa, xarici ticarət fəaliyyəti. O, müəyyən edilmiş kateqoriya bank işçiləri üçün PL/TMM sahəsində əsas məsələləri, o cümlədən identifikasiya meyarlarını və qeyri-adi əməliyyatların əlamətlərini özündə əks etdirən üç bölmədən ibarətdir. Test müəyyən bank işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və müntəzəm bilik testlərinin aparılması zamanı istifadə edilə bilər
8 Ümumi PL/TMM emissiyaları 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 6 Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları və əlamətləri 4 PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi 18 Əməliyyat növlərinin kodları 6 Ümumi suallar “PY/TMM və qiymətli kağızlarla əməliyyatlar” testi biliklərin sınaqdan keçirilməsi və PL/TMM məsələləri üzrə qiymətli kağızlar departamentlərinin əməkdaşları üçün yüksək keyfiyyətli təlimlərin keçirilməsi. Ümumi olanlarla yanaşı, məcburi nəzarətə məruz qalan müştəri əməliyyatlarına dair suallar, habelə bu bölmələrin işinin xüsusiyyətlərinə təsir edən qeyri-adi əməliyyatların meyarları və əlamətləri var. Test qiymətli kağızlarla əməliyyatlar həyata keçirən bank işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 2 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 7 Qeyri-adi əməliyyatların identifikasiya meyarları və əlamətləri 8 PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 10 Müştərinin sifarişini yerinə yetirməkdən imtina 3 Ümumi suallar “PL/TMM və kredit əməliyyatları” testi Bu test PL/TMM məsələləri üzrə bankın kredit departamentlərinin əməkdaşlarının biliklərinin yoxlanılması və təlimləndirilməsi ehtiyacının əsas aləti kimi. Ümumi olanlara əlavə olaraq, məcburi nəzarətə məruz qalan müştəri əməliyyatları, habelə bu bölmələrin işinin xüsusiyyətlərinə təsir edən qeyri-adi əməliyyatların meyarları və əlamətləri olan bölmələri ehtiva edir. Test bankın kredit departamentlərinin işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə edilə bilər. Ümumi PL/TMM emissiyaları 7 Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi 12 Əməliyyat növlərinin kodları 4 Cəmi suallar
9 1.233 “PY/TMM və vətəndaşların köçürmələri, bank kartları və əmanətləri üzrə əməliyyatlar” testi Bu test vətəndaşların, bank kartları və bank kartları üzrə əməliyyatlar üzrə məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə məşğul olan bank işçilərinin PL/TMM məsələləri üzrə biliklərini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulub. məcburi nəzarətə məruz qalan əmanətlər. Bu kateqoriyalı işçilərin işinin xüsusiyyətlərini əks etdirir və PL/TMM sahəsində müxtəlif məsələləri özündə əks etdirən üç bölmədən ibarətdir. Test fiziki şəxslərə xidmət göstərən bank bölmələrinin işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və gündəlik bilik testlərinin keçirilməsi üçün istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 20 Əməliyyat növlərinin kodları 4 Cəmi suallar Test “PY/TMM və beynəlxalq ödənişlər, müxbir əlaqələr, xarici ticarət fəaliyyəti” Bu test məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar üzrə məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə məşğul olan bankın müxbir əlaqələri və beynəlxalq hesablaşmalar departamentlərinin əməkdaşlarının PL/TMM məsələləri üzrə biliklərinin yoxlanılması üçün nəzərdə tutulmuşdur. Bu kateqoriyadan olan işçilərin işinin xüsusiyyətlərini əks etdirir.Testdən bank işçilərinin işə qəbulu, sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 10 Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətlərinin müəyyən edilməsi üçün meyarlar 13 PL/TMM Qanununun tələbləri ilə əlaqədar işçilərin məsuliyyətləri Cəmi suallar Test “Əməliyyatların müəyyənləşdirilməsinə cavabdeh olan PY/TMM bölməsinin əməkdaşı, QAP” Bu test məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatların müəyyənləşdirilməsinə cavabdeh olan PL/TMM kredit təşkilatlarının şöbə mütəxəssislərinin biliklərini yoxlamaq. Test işə qəbul, sertifikatlaşdırma və
10 planlaşdırılmış bilik testinin keçirilməsi. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 2 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar üçün meyarlar Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatların müəyyən edilməsi xüsusiyyətləri Məlumatın Rosfinmonitorinqə ötürülməsi 28 Pozuntulara görə məsuliyyət 4 Ümumi suallar Test “Qeyri-adi və şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsinə cavabdeh olan PY/TMM bölməsinin əməkdaşı” Bu test kredit təşkilatlarının maliyyə monitorinqi departamentlərində qeyri-adi və şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsinə cavabdeh olan mütəxəssislərin biliklərini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulub. Test işə qəbul, sertifikatlaşdırma və gündəlik bilik testinin aparılması üçün istifadə edilə bilər. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 2 Qeyri-adi əməliyyatların əlamətləri 17 Şübhəli əməliyyatlar üçün meyarlar 14 Qeyri-adi və şübhəli əməliyyatları müəyyən edərkən bank işçilərinin hərəkətləri Rusiya Bankı şübhəli əməliyyatlara nəzarət Pozuntulara görə məsuliyyət 4 Ümumi suallar Tematik testlər AML-nin ümumi testi/ Rəhbər işçilər üçün CFT PL/TMM məsələsi üzrə ümumi suallar 7 PL/TMM üzrə banklarda daxili nəzarətin təşkili Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM üzrə müəyyənləşdirilməsi 8 PL/TMM sahəsində Bankın hüquqları, səlahiyyətləri və vəzifələri / CFT
11 PL/TMM sahəsində hüquqpozmalara görə məsuliyyət 2 Cəmi suallar Test “PL/TMM üzrə giriş təlimi” Bu test ilkin (giriş) imtahanı keçmiş bank departamentlərinin bütün əməkdaşlarının və rəhbərlərinin biliklərinin ilkin yoxlanılması üçün nəzərdə tutulmuşdur. PL/TMM üzrə kadr hazırlığı və təhsil proqramı üzrə təlim. Şərtlər və anlayışlar 9 PL/TMM-ə cavabdeh olan orqanlar və vəzifəli şəxsləri tənzimləyən normativ sənədlər 11-FZ Qanununun əsas müddəaları PL/TMM üzrə bankın əsas daxili sənədləri və proqramları PL/TMM-nin tələblərinə uyğun olaraq bank işçilərinin vəzifə və məsuliyyətləri /CFT qanunvericiliyi Cəmi suallar Test “Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növlərinin kodları” Testi Mərkəzi Bankın əməliyyat işçiləri üçün 321-P reqlamenti əsasında tərtib edilib və imtahan verənin tələb olunan kodu nə dərəcədə düzgün təyin etdiyini müəyyən etməyə imkan verir. PL/TMM məqsədləri üçün məlumatı səlahiyyətli orqana göndərilməli olan əməliyyat növlərinin kataloquna təqdim edir və spesifik əməliyyatları müəyyən edir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə əməkdaşların sertifikatlaşdırılması zamanı, habelə adi bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 16 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 14 Cəmi suallar Test “Fiziki şəxslərə xidmət göstərən işçilər üçün əməliyyat növlərinin kodları” Test Mərkəzi Bankın 321-P nömrəli Qaydası əsasında fiziki şəxslərə xidmət göstərən şöbənin əməkdaşları üçün tərtib edilir və sizə imkan verir Test iştirakçısının Əməliyyat Növləri Direktorluğuna uyğun olaraq tələb olunan kodu nə dərəcədə düzgün təyin etdiyini və xüsusi müştəri əməliyyatlarına uyğunluğunu müəyyənləşdirin
PL/TMM məqsədləri üçün haqqında məlumatlar səlahiyyətli orqana göndərilməli olan 12 bank. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə əməkdaşların sertifikatlaşdırılması zamanı, habelə adi bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 16 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 9 Cəmi suallar Test “Kredit işçiləri üçün əməliyyat növlərinin kodları” Testi Mərkəzi Bankın kredit işçiləri üçün 321-P saylı Əsasnaməsi əsasında tərtib edilir və kredit mütəxəssisləri üçün əməliyyatların nə dərəcədə düzgün aparıldığını müəyyən etməyə imkan verir. imtahan verən şəxs əməliyyatların növlərinin kataloquna uyğun olaraq tələb olunan kodu təyin edir, həmçinin bank müştərilərinin PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana göndərilməli olan konkret əməliyyatlarını kvalifikasiya edir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə əməkdaşların sertifikatlaşdırılması zamanı, habelə adi bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar 6 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 4 Cəmi suallar Test “Kassa işçiləri üçün əməliyyat növlərinin kodları” Testi Mərkəzi Bankın kassa işçiləri üçün 321-P nömrəli Qaydaları əsasında tərtib edilir və kassa işçiləri üçün əməliyyatların nə dərəcədə düzgün aparıldığını müəyyən etməyə imkan verir. imtahan verən şəxs əməliyyatların növlərinin kataloquna uyğun olaraq tələb olunan kodu təyin edir, həmçinin bank müştərilərinin PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana göndərilməli olan konkret əməliyyatlarını kvalifikasiya edir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə əməkdaşların sertifikatlaşdırılması zamanı, habelə adi bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 11 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 4 Cəmi suallar Test “PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin identifikasiyası üzrə ümumi suallar” Bu testə ən ümumi suallar daxildir 7 4
11-FZ Qanunu, Rusiya Bankı N 262-P Qaydaları və bir sıra digər sənədlərlə müəyyən edilmiş 13 müştərinin şəxsiyyəti. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliyini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə qəbul, köçürmə, PL/TMM mövzusuna giriş zamanı təlimin nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi üzrə ümumi suallar Müştərilərin - hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi üçün tələblər Müştərilərin - fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi üçün tələblər Benefisiarların müəyyən edilməsi 2 Benefisiarların müəyyən edilməsi 6 Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması 6 Digər şəxslərin müəyyən edilməsi 4 Müştərilər haqqında məlumatların yaradılması və saxlanmasına dair tələblər Ümumi suallar Test “Kredit təşkilatının PL/TMM məsələləri üzrə səlahiyyətli orqan və Rusiya Bankı ilə qarşılıqlı əlaqəsi” Bu test Rusiya Bankının 321-№-li Qaydası əsasında tərtib edilmişdir. 29 avqust 2008-ci il tarixli P "Kredit təşkilatlarının səlahiyyətli orqana tələb olunan məlumatları təqdim etmə qaydası haqqında" "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Federal Qanuna ümumi suallara əlavə olaraq daxildir. müştəri əməliyyatları haqqında məlumatın FSFM-ə göndərilməsi qaydası haqqında, xüsusi suallar Məsələn, müştəri əməliyyatlarının dayandırılması hallarında məlumatların göndərilməsi ilə bağlı suallar, DBF faylının standart formasının doldurulması xüsusiyyətləri və s. bankın maliyyə monitorinqi departamentlərinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə olunsun. İƏT-in formalaşdırılması və səlahiyyətli orqana və təsdiqlərin göndərilməsi Səlahiyyətli orqandan İEK-nin qəbulu 4 İmtina halları haqqında məlumatın göndərilməsi 62
14 bank hesabı (depozit) müqaviləsinin bağlanması EES və İES-nin saxlanması DBF faylları üçün əməliyyat növlərinin kodları 4 Müştərinin fəaliyyəti dayandırıldığı halda məlumatın göndərilməsi İnformasiya təhlükəsizliyinin təmin edilməsi Standart DBF fayl formasının doldurulması xüsusiyyətləri Şübhəli əməliyyatların qarşısının alınması Mərkəzi Bankın yoxlamaları 3 Rosfinmonitoring Əməliyyatlarının sorğusu ilə məlumatların göndərilməsi Rusiya Federasiyasının hərbi-sənaye kompleksinin və Belarusiya Federasiyasının iqtisadi cəmiyyətləri Cəmi suallar Test "Kredit təşkilatlarına qarşı qanunvericiliyə əməl edilməməsinə görə təsir tədbirləri" PL/TMM" Testi istənilən mütəxəssisin biliklərinin ümumi qiymətləndirilməsi üçün istifadə oluna bilər (işə götürərkən, köçürərkən, PL/TMM FT mövzusunun təqdim edilməsi zamanı təlimin nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). İcra tədbirlərinin tətbiqinin əsas prinsipləri 7 PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili və fəaliyyətinin pozulmasına görə tədbirlər PL/TMM məqsədləri üçün iş prosedurlarının pozulmasına görə tədbirlər Cəmi suallar Test “Bankların uyğunluğuna dair yoxlama aparan Rusiya Bankının xüsusiyyətləri. PL/TMM tələbləri ilə” Test Rusiya Bankının tələbləri və Mərkəzi Bankın səlahiyyətli nümayəndələri tərəfindən banklarda yoxlamaların təşkili üçün tövsiyələr əsasında hazırlanmışdır. Test həm yoxlamaların aparılması ilə bağlı ümumi məsələləri, həm də PL/TMM tələblərinə uyğunluq üzrə yoxlamaların aparılması zamanı baş verən xüsusiyyətləri əks etdirir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bank departamentlərinin və bölmələrinin rəhbərlərinin və işçilərinin sertifikatlaşdırılması, həmçinin adi bilik testlərinin keçirilməsi üçün istifadə oluna bilər. Çeklərin növləri. Yoxlamalar çərçivəsində Rusiya Bankının nümayəndələri tərəfindən həyata keçirilən fəaliyyətlər
15 Kredit təşkilatının filialında yoxlamanın aparılmasının xüsusiyyətləri Kredit təşkilatlarında yoxlamalar apararkən Rusiya Bankının hüquq və öhdəlikləri Rusiya Bankı tərəfindən yoxlamalar apararkən kredit təşkilatlarının hüquq və vəzifələri Yoxlamanın nəticələrinin qeydiyyatı ilə tanışlıq. yoxlamanın nəticələri. Etirazların tərtib edilməsi Ümumi suallar Test “Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin tipologiyaları” Test 100-T saylı CBR Direktivinə və T tarixli CBR məktubuna əsaslanır. Test kifayət qədər mürəkkəbdir və AML-nin təşkilinə cavabdeh olan işçilər üçün nəzərdə tutulub. /CFT işi, şöbə müdirləri. Suallar çirkli pulların yuyulması və TF-nin əsas tipologiyaları (FATF-a əsasən), o cümlədən AİB memorandumunda müəyyən edilmiş bankların PL/TMM fəaliyyətində rast gəlinən problemlər üzrə tərtib edilib. Testin əsas suallarından bank mütəxəssislərinin cinayətkar təşkilatlar tərəfindən müxtəlif çirkli pulların yuyulması və TF sxemlərindən istifadəsinə dair biliklərini genişləndirmək üçün seminarlar keçirilərkən, habelə biznesi əsaslanan müştərilərə qarşı mübarizəyə yönəlmiş vasitələrin seçilməsində istifadə edilə bilər. nağd pul çıxarılması. Qeyri-rezident fiziki şəxslərin hesablarından nağd pul vəsaitlərinin daxil olması Nağdsız köçürmələr 4 Qeyri-kommersiya təşkilatları və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqələr 4 Sığorta biznesindən PD/TF leqallaşdırılması məqsədi ilə istifadə Nüfuzlu siyasi şəxslərin leqallaşdırma ilə bağlı əməliyyatları of PD Cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması üçün peşəkar məsləhətçilərin cəlb edilməsi AİB Memorandumu 6 Cəmi suallar Test "Kassirlər üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı" Testi Mərkəzi Bankın 321-P saylı reqlamentinə əsasən tərtib edilmişdir.
16 kassa işçiləri ilə tanış olur və imtahan verənin konkret pul əməliyyatlarını əməliyyat növləri kimi nə dərəcədə düzgün təsnif etdiyini müəyyən etməyə imkan verir ki, bu barədə məlumat PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim olunur. Test bankın nağd pul əməliyyatlarını həyata keçirən departament və bölmələrinin istənilən vəzifəsinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 10 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar Cəmi suallar Test “Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı” (hüquqi şəxslərin hesabları) Test Mərkəzi Bankın 321-P saylı əməliyyat işçiləri üçün reqlamenti əsasında tərtib edilir və sizə imkan verir. testi aparan hüquqi şəxslər tərəfindən həyata keçirilən konkret əməliyyatları, əməliyyatların növlərini, PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilən əməliyyatların növlərini nə dərəcədə düzgün təsnif etdiyini müəyyən etmək. Testdən bankın əməliyyat departamentlərinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar 14 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 11 Cəmi suallar “Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı” (fiziki şəxslərin əməliyyatları) Testi Mərkəzi Bankın 321-P nömrəli Qaydası əsasında fiziki şəxslərə və bank işçilərinə xidmət göstərən bank işçiləri üçün tərtib edilmişdir. yoxlanılan şəxsin fiziki şəxslər tərəfindən əməliyyat növləri kimi həyata keçirilən, PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilən konkret əməliyyatları nə dərəcədə düzgün təsnif etdiyini müəyyən etməyə imkan verir. Test fiziki şəxslərə xidmət göstərən bank bölmələrinin işçilərinin sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə edilə bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 1 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 10 Dayandırılmış əməliyyatlar üçün prosedur Cəmi suallar 30 88
17 1.248 Test "Kredit işçiləri üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı" Testi Mərkəzi Bankın kredit işçiləri üçün 321-P və 37-P reqlamentləri əsasında tərtib edilmişdir və imtahan verənin yaranan xüsusi əməliyyatları nə dərəcədə düzgün qiymətləndirdiyini müəyyən etməyə imkan verir. hüquqi və fiziki şəxslərə kredit verilməsi prosesində əməliyyatların növləri, PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilən məlumatlar. Test bankın kredit departamentlərinin işçilərinin sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə edilə bilər. Əməliyyatlar. məcburi nəzarətə tabedir 12 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 8 Cəmi suallar Test “PY/TMM sahəsində hüquqpozmalara görə vəzifəli şəxslərin və kredit təşkilatlarının hüquqi məsuliyyəti” Bu testin məqsədi bank rəhbərlərinin və bütün səviyyələrdə ilkin, əsas səviyyələrdə çalışan işçilərin əldə edilməsidir. cinayət, inzibati və əmək hüquqları sahəsində biliklər Suallar hüquq normaları və hüquq-mühafizə orqanlarının əsas anlayışları, habelə PL/TMM sahəsində cinayətlərin və hüquqpozmaların törədilməsinə görə vəzifəli şəxslərin məsuliyyəti problemləri üzrə tərtib edilmişdir. Test bankın hüquq departamentlərinin işçilərinin sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə edilə bilər. Ümumi müddəalar 3 Cinayət məsuliyyəti 6 Maliyyə məsuliyyəti Məsuliyyətin ümumi şərtləri 4 PL/TMM sahəsində pozuntulara görə cəzaların növləri 2 Cəmi suallar Test “PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin - fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi” Bu test identifikasiyanın ən ümumi suallarını ehtiva edir. müştərilərin - 11-FZ Qanunu, Rusiya Bankının N 262-P Qaydaları və bir sıra digər sənədlərlə müəyyən edilmiş fiziki şəxslər. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliklərini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə qəbul edərkən, köçürərkən, mövzunu təqdim edərkən təlim nəticələrinə əsasən
18 AML/CFT, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi ilə bağlı ümumi suallar Müştərilərin - fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi proseduru 12 Benefisiarların müəyyən edilməsi proseduru 2 Fiziki şəxslərin - xarici vətəndaşların müəyyənləşdirilməsi Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması Fiziki şəxslər müəyyən edilmədən həyata keçirilən əməliyyatlar, sadələşdirilmiş qaydada identifikasiya Müştəri və ya benefisiarın müəyyən edilməsi mümkün olmadıqda hərəkətlər Ümumi suallar Testi "Müştərilərin - PL/TMM məqsədləri üçün hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi" Bu test Rusiya Bankının 11-FZ Qanunu ilə müəyyən edilmiş müştərilərin - hüquqi şəxslərin müəyyənləşdirilməsinə dair ən ümumi sualları əhatə edir. 262-P saylı Əsasnamə və bir sıra digər sənədlər. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliyini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə qəbul, köçürmə, PL/TMM mövzusuna giriş zamanı təlimin nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsinə dair ümumi suallar Müştərilərin - hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi proseduru Benefisiarların müəyyən edilməsi 2 Qeyri-rezident hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi 3 Müştərinin əməliyyatlarının risk dərəcəsinin qiymətləndirilməsi Hüquqi və fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi məqsədilə alınan məlumatlar Sahibkarlar Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması Müştəri və ya benefisiarı müəyyən etmək mümkün olmadıqda hərəkətlər Ümumi suallar Test “76 haqqında məlumatın müəyyən edilməsi və ötürülməsi xüsusiyyətləri
Daşınar əmlakla 19 əməliyyat (kod 000) "Test sualları məcburi nəzarətə məruz qalan daşınar əmlakla əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və göndərilməsi məsələsinə dair Rusiya Bankının normativ aktları və müxtəlif tövsiyələri əsasında hazırlanmışdır. Test bu əməliyyatların və əməliyyatların həyata keçirilməsində iştirak edən bank bölmələrinin rəhbərləri və işçilərinin PL məsələləri/FT üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər.Testdən müvafiq bank bölmələrinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi məsələlər 2 Məcburi nəzarət edilməli olan daşınar əmlakla əməliyyatlar Məlumatın səlahiyyətli orqana ötürülməsi 8 Ümumi suallar Test "DBF faylının standart formasının doldurulması xüsusiyyətləri" Bu test Rusiya Bankının 2009-cu il tarixli № 344-cü Əsasnaməsi əsasında tərtib edilmişdir. 29 avqust 2008-ci il tarixli 321-P nömrəli "Kredit təşkilatlarının "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş məlumatları səlahiyyətli orqana təqdim etmə qaydası haqqında" xüsusi olaraq ECO-nun formalaşması və Rosfinmonitorinqə təqdim edilməsi üçün məsul olan bankın (filialın) maliyyə monitorinqi şöbələrində (qruplarında) mütəxəssislərin biliklərini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulmuşdur. Ümumi suallar 8 DBF faylının doldurulması xüsusiyyətləri 17 Əməliyyat kodları Cəmi suallar Test “Daşınmaz əmlak əməliyyatları üzrə məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi xüsusiyyətləri (kod 8000)” Bu test daşınmaz əmlak haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi üzrə Metodiki tövsiyələr əsasında hazırlanmışdır. məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar (kod qrupu 80) (Rusiya Bankları Assosiasiyasının PL/TMM və uyğunluq riskləri üzrə Komitəsi tərəfindən təsdiq edilmişdir (Komitənin 26 saylı iclasının protokolu) və sertifikatlaşdırma və biliklərin müntəzəm yoxlanılması üçün nəzərdə tutulmuşdur. daxili nəzarət sisteminin, əməliyyat, kredit, hüquq departamentlərinin rəhbərlərinin və işçilərinin 92 69
20 bank, eləcə də PL/TMM üzrə Məsul işçi. Daşınmaz əmlak anlayışı 4 Məcburi nəzarətə götürülən daşınmaz əmlak əməliyyatları Məlumatların qeydiyyatı və səlahiyyətli orqana göndərilməsi Cəmi suallar Test “PY/TMM çərçivəsində kredit təşkilatlarının işinin təşkili” Testi Mərkəzi Bankın 37-P saylı Əsasnaməsi əsasında tərtib edilmişdir. bütün bank işçiləri üçün. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə əməkdaşların sertifikatlaşdırılması zamanı, habelə adi bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Kredit təşkilatında PL/TMM sisteminin təşkili Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması (yuyulması) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskinin idarə edilməsi proqramı Müştərilərin fəaliyyətində OK və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi proqramı A bank hesabı müqaviləsi bağlamaqdan imtina proqramı Kredit təşkilatının identifikasiyası həvalə edilmiş şəxslərlə qarşılıqlı əlaqəsi prosedurunu müəyyən edən proqram Pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın dondurulması (bloklanması) proqramı Qeyri-adi əməliyyatların əlamətləri 7 Ümumi suallar Test “Şöbə müdiri Ümumi test AML/CTF üzrə" Xarici analitika 30 Ümumi suallar "Rusiya Federasiyasının PL/TMM sahəsində beynəlxalq əməkdaşlığı" Testi Bu testdən kredit təşkilatlarının maliyyə monitorinqi departamentlərinin işçilərinin biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə edilə bilər. 67-də qanunvericiliyin icrasında ən çox iştirak edənlər
21 AML/CFT. Rusiya Federasiyasının PL/TMM üzrə beynəlxalq təşkilatlarda iştirakı Yeni FATF tövsiyələri 9 Ümumi suallar “Məsuliyyətli şəxs üçün PL/TM risklərinin idarə edilməsi” testi. müxtəlif bank riskləri, əsasən hüquqi risk və işgüzar nüfuzun itirilməsi riski. Bu test bank mütəxəssislərinin imkanlarını qiymətləndirmək, onların bacarıqlarını və məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatları və bank müştəriləri tərəfindən gündəlik həyata keçirilən qeyri-adi, şübhəli əməliyyatları və onların müxtəlif risklərə məruz qalma dərəcəsini qiymətləndirmək üçün xüsusi olaraq yaradılmışdır. Bu testdən PL/TMM qanunvericiliyinin həyata keçirilməsində daha çox iştirak edən kredit təşkilatlarının işçilərinin (məsələn, maliyyə monitorinqinin struktur bölmələrinin əməkdaşlarının) biliklərinin müntəzəm yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. ML/TF riskinin idarə edilməsinin ümumi məsələləri 10 Müştəri riskinin qiymətləndirilməsi 2 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatların növləri 18 Ümumi suallar “PL/TMM-nin İqtisadi və Hüquqi Əsasları” Testi Bu testdən kredit işçilərinin biliklərinin ilkin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. PL/TMM haqqında qanunvericiliyin həyata keçirilməsində ən çox iştirak edən qurumlar (məsələn, maliyyə monitorinqinin struktur bölmələrinin əməkdaşları). Giriş. “Çirkli pulların yuyulması” və “terrorizmin maliyyələşdirilməsi” anlayışları Çirkli pulların yuyulmasının üsulları və üsulları 12 Terrorizmin maliyyələşdirilməsi PL/TMM üzrə beynəlxalq əməkdaşlığın hüquqi çərçivəsi.
22 Ümumi test "PL/TMM məqsədləri üçün məcburi nəzarət edilməli olan əməliyyatlar" Test sualları 11-FZ Federal Qanunu, Rusiya Bankının reqlamentləri və əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və göndərilməsi məsələsinə dair müxtəlif tövsiyələri əsasında hazırlanmışdır. məcburi nəzarətə. Test universal xarakter daşıyır və bu əməliyyatlarda və əməliyyatlarda iştirak edən bank departamentlərinin rəhbərləri və əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Testdən bankın müvafiq departamentlərinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi məsələlər 2 Nağd pul vəsaitləri ilə əməliyyatlar (qrup kodu 10) Bank hesabları üzrə əməliyyatlar (qrup kodu 40) 8 Daşınar əmlakla əməliyyatlar (qrup kodu 0) 9 Daşınmaz əmlakla əməliyyatlar (qrup kodu 80) 2 Ekstremistlərin iştirakı ilə əməliyyatlar ( qrup kodu 70) ) 2 NPO əməliyyatı (qrup kodu 90) 4 Dövlət müdafiə sifarişi əməliyyatları (qrup kodu 41) Ümumi suallar Ümumi test “PL/TMM məqsədləri üçün qeyri-adi əməliyyatların və şübhəli əməliyyatların əlamətləri” Test sualları Federal Qanun 11-FZ , qaydalar əsasında hazırlanmışdır. qeyri-adi əməliyyatlar və şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və göndərilməsi məsələsinə dair Rusiya Bankının tövsiyələri. Test universal xarakter daşıyır və bu əməliyyatlarda və əməliyyatlarda iştirak edən bank departamentlərinin rəhbərləri və əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Testdən bankın müvafiq departamentlərinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi suallar 2 Qeyri-adi əməliyyatların ümumi əlamətləri 6 Nağd pul vəsaitləri ilə əməliyyatlar
23 Pul köçürmələrinin həyata keçirilməsi 2 Kredit müqavilələri üzrə əməliyyatların aparılması 4 Beynəlxalq ödənişlərin həyata keçirilməsi 4 Qiymətli kağızlar və törəmə maliyyə alətləri ilə əməliyyatların aparılması Plastik kartlardan istifadə etməklə elektron bankçılıq və ödənişlərin aparılması Şübhəli əməliyyatların əlamətləri 13 Sualların cəmi
Rusiya Bankının qəfil yerində yoxlaması sizdən PL/TMM üzrə hansı 26 növ sənəd tələb edə bilər? PL/TMM sənədlərini təqdim etmək üçün təşkilata beş saatdan bir qədər çox vaxt ayrılır
(müəllif - hüquqşünas, PL/TMM üzrə ekspert, PL/TMM sahəsində maarifləndirici fəaliyyət üzrə mütəxəssis, "Maliyyə Monitorinqi Bülleteni" KİV-nin baş redaktoru, elmlər namizədi Smyslov P.A., istifadə edərkən və sitat gətirərkən, bir keçid sayta daxil olmaq lazimdir)
Seminarlarımızın dinləyiciləri və saytımızın oxucuları bilirlər ki, Pavel Aleksandroviç Smıslov nəzarət orqanlarının əməkdaşları tərəfindən çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunvericilik subyektlərinin yoxlanılması təcrübəsindən bir çox hekayələri bilir: 2005-ci ildən (Rosfinmonitorinqlə ilk tanışlıq ili və onun Moskvadakı Rosfinmonitorinq binasına ilk səfəri), bu cür hekayələr çox böyük miqdarda toplanıb, əksəriyyətini ona göndərilən inzibati təcrübə materiallarından götürür. 2017-ci ilin yanvarında onun PL/TMM sahəsində hüquq-mühafizə təcrübəsinin "toplanması" Rusiya Bankının təsirli sorğusu ilə tamamlandı, təşkilat bəzi mövqelərinə sadəcə olaraq cavab verməyə borclu idi... 5 saat 15 dəqiqə... (!!!)
Hələ də imtahana hazırlaşmaq üçün vaxtınız olacağına inanırsınız? Bütün PL/TMM sənədlərini və daxili nəzarət qaydalarını geriyə doğru hazırlamaq üçün vaxtınız olacaqmı? Siz dərindən yanılırsınız! Və bunun sübutunu aşağıda görə bilərsiniz. Bu müraciəti alan təşkilat ağlına belə gətirmirdi ki, nəzarət orqanlarının gəlişi ilə onun normal iş günü kölgədə qalacaq. Hər şey çox tez və gözlənilmədən baş verdi.
04.01.2016-cı ildən 26.01.2017-ci il tarixləri arasında tələb olunan PL/TMM sənədlərinin həcmi heyranedicidir ki, təşkilat demək olar ki, dərhal, bir neçə saat ərzində yoxlamanı təmin etməli idi.
Oxucularımızı nəzarət agentliyinin nümayəndələrinin yoxlamaq üçün tələb etdiyi PL/TMM sənədlərinin ilkin siyahısını öyrənməyə dəvət edirik:
1. 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək qüvvədə olan cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə məqsədi ilə daxili nəzarət qaydaları (bundan sonra PL/TMM MKR) (bundan sonra Dövr);
2. Dövr üzrə PL/TMM sahəsində təşkilat tərəfindən hazırlanmış və fəaliyyətini tənzimləyən bütün daxili sənədlər (qaydalar, prosedurlar, qaydalar və s.);
3. PL/TMM üzrə daxili qaydalar qaydalarına əməl olunmasına və onların icrası üzrə proqramların icrasına cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxsin təyin edilməsi haqqında direktiv sənədlər
4. Əmək müqaviləsi əsasında fəaliyyət göstərən təşkilatın işçilərinin Dövr üzrə vəzifə təlimatları;
5. Məsul işçinin ixtisas tələblərinə uyğunluğunu təsdiq edən sənədlər;
6. 04.01.2016-cı il tarixinə ştat cədvəli, habelə işçilərin tam adları göstərilməklə 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək olan dövr üçün dəyişikliklər;
7. Təsdiqedici sənədlər əlavə edilməklə İnternet informasiya və telekommunikasiya şəbəkəsi üzrə səlahiyyətli orqanın portalında (bundan sonra - Şəxsi kabinet) təşkilatın Şəxsi kabinetinə qoşulma haqqında məlumat;
8. İşçinin Şəxsi kabinetə daxil olmasına dair daxili inzibati sənəd (məsul işçi, sistem inzibatçısı və s.);
9. Dövr üzrə PL/TMM sənədlərinin icrasına dair daxili nəzarət materialları;
10. Rəsmiləşdirilmiş elektron mesajların reyestri (FES) - mövcud olduqda;
11. Təşkilatın əməkdaşları tərəfindən tərtib edilmiş və Dövr üzrə məsul işçiyə ötürülən bütün daxili mesajlar;
12. Rusiya Bankının 3484-U nömrəli Direktivinin 2 - 7-ci bəndlərində göstərilən məlumat və məlumatların (FES) elektron nüsxələri, təşkilat tərəfindən dövr üçün Şəxsi Hesab vasitəsilə səlahiyyətli orqana göndərilir (çıxarılan bir sənəddə elektron formada). əlavə qeyddən qorunan saxlama mühiti);
13. Müvəkkil orqanın Dövr ərzində qəbul etdiyi FES-in qəbulu/qəbul edilməməsi barədə bütün qəbzləri (əlavə qeyddən mühafizə olunan çıxarıla bilən yaddaş daşıyıcısında elektron formada);
14. Dövr ərzində xidmət göstərilən təşkilatın bütün müştərilərinin sorğu vərəqələri (dosyesi) (kağız və/və ya elektron formada);
15. Dövr ərzində təşkilatın müştəriləri ilə bağlı Rosfinmonitorinqdən alınan sorğular;
16. Müddət ərzində xidmət göstərilən müştərilərin, benefisiarların nümayəndələrinin anketləri (dosyesi) (kağız və/və ya elektron formada);
17. Bir şəxsin müştərinin nümayəndəsi kimi səlahiyyətlərini təsdiq edən sənədlər (o cümlədən etibarnamə, müqavilə, yerli idarəetmə orqanının aktı);
18. Məlumatları ehtiva edən daxili təşkilati və inzibati sənədlər:
Müştərilərin, müştəri nümayəndələrinin, benefisiarların, benefisiarların, o cümlədən müştərinin eyniləşdirilməsi üçün zəruri olan məlumatların müştəri sorğu vərəqlərində (dosyesində) əks olunmasının tamlığına cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsi haqqında;
Müəyyənləşdirilməsinə cavabdeh olan işçilərin rəsmi hüquq və vəzifələri haqqında.
19. Dövr üzrə dayandırılmış müştəri əməliyyatları haqqında məlumat;
20. Müştəri xidmətinin qəbulundan imtina halları barədə Dövr ərzində məlumat;
21. Müştərilərin Dövr ərzində əməliyyatların (əməliyyatların) həyata keçirilməsindən imtina edilməsi halları haqqında məlumat.
22. Dövr üzrə vəsaitlərin dondurulması və bloklanması üzrə tədbirlərin tətbiqi/tətbiq olunmaması haqqında məlumat;
23. PL/TMM sahəsində təşkilatın əməkdaşları üçün təlim və təhsil proqramı;
24. Təşkilatın əməkdaşlarının PL/TMM sahəsində təlim keçməsini qeyd etmək üçün bütün sənədlər;
25. PL/TMM üzrə təlim proqramının həyata keçirilməsinə, təlim tədbirlərinin təşkilinə və keçirilməsinə cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsinə dair təşkilati inzibati sənədlər;
26. Dövr ərzində PL/TMM məqsədləri üçün məcburi təlim və təhsildən keçməli olan təşkilatın struktur bölmələrinin və işçilərinin siyahısı.
Biz vebsaytımızda tələb olunan PL/TMM sənədlərinin bir çoxunu bir neçə dəfə təsvir etmişik və seminarlarımızın dinləyicilərinə onların necə hazırlanacağını deyirik. Tipik olaraq, yerində yoxlama zamanı nəzarətçilər tələb olunan sənədlərin siyahısını genişləndirir və dəqiqləşdirirlər.
Aşağıda yuxarıdakı sorğunun fraqmentlərini tapa bilərsiniz. Rusiya Bankının yoxlama üçün tələb etdiyi digər sənədlərlə birlikdə sorğunun tam mətni (təxminən daha 25 sorğu bəndi) yalnız PL/TMM məlumat xidmətlərinə abunə olan müştərilərimizə təqdim olunacaq.
PY/TMM sənədlərinin yoxlanılmaq üçün təqdim edilmə vaxtını göstərən Rusiya Bankından “böyük” sorğunun fraqmentləri (böyütmək üçün klikləyin)
T E S T
pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatların işçilərinin cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında qanunvericiliyin tələbləri barədə biliklərinin yoxlanılması
1. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması (yuyulması) aşağıdakılardır:
a) cinayətin törədilməsi nəticəsində əldə edilmiş pul vəsaitlərinə və ya digər əmlaka sahib olmaq, istifadə etmək və ya ona sərəncam vermək.
b) mülkiyyət cinayətinin törədilməsi nəticəsində əldə edilmiş pul vəsaitlərinə və ya digər əmlaka sahiblik, istifadə və ya sərəncam verilməsinə hüquqi forma vermək;
c) Cinayət Məcəlləsinin 193, 194, 198, 199, 199.1 və 199.2-ci maddələrində nəzərdə tutulmuş cinayətlər istisna olmaqla, cinayət törədilməsi nəticəsində əldə edilmiş pul vəsaitlərinə və ya digər əmlaka sahiblik, istifadə və ya sərəncam verilməsinə hüquqi forma vermək. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsi;
2. Terrorizmin maliyyələşdirilməsi aşağıdakılardır:
a) mütəşəkkil cinayətkar birliyi və onun təşkilatlarını maliyyələşdirmək üçün nəzərdə tutulduğunu bilərək pul vəsaitlərinin təqdim edilməsi və ya toplanması və ya maliyyə xidmətlərinin göstərilməsi, 206, 193, 194, 198, 199, 199.1-ci maddələrdə nəzərdə tutulmuş cinayətlərin hazırlanması və törədilməsi. və Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 199.2;
b) 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211-ci maddələrdə nəzərdə tutulmuş cinayətlərdən ən azı birinin təşkilini, hazırlanmasını və törədilməsini maliyyələşdirmək üçün nəzərdə tutulduğunu bilərək pul vəsaitlərinin verilməsi və ya yığılması və ya maliyyə xidmətlərinin göstərilməsi; Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 277, 278, 279 və 360-cı maddələri və ya bu cinayətlərdən ən azı birini törətmək üçün yaradılmış və ya yaradılan mütəşəkkil qrupa, qanunsuz silahlı dəstəyə və ya cinayətkar birliyə (cinayətkar təşkilata) dəstək vermək;
c) 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211-ci maddələrdə nəzərdə tutulmuş cinayətlərdən ən azı birinin təşkilini, hazırlanmasını və törədilməsini maliyyələşdirmək üçün nəzərdə tutulduğunu bilə-bilə pul vəsaitlərinin verilməsi və ya yığılması və ya maliyyə xidmətlərinin göstərilməsi; Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 220, 221, 277, 278, 279 və 360-cı maddələri və ya bu cinayətlərdən ən azı birini törətmək üçün yaradılmış və ya yaradılan mütəşəkkil qrupa, qanunsuz silahlı dəstəyə və ya cinayətkar birliyə (cinayətkar təşkilata) dəstək vermək;
3. Daxili nəzarət:
a) daxili nəzarətə məruz qalan əməliyyatları müəyyən etmək üçün pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatların fəaliyyəti;
b) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatların məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatların müəyyən edilməsi üzrə fəaliyyəti;
c) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatları həyata keçirən təşkilatların cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması (yuyulması) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı məcburi nəzarət edilən əməliyyatların və pul vəsaitləri və ya digər əmlakla digər əməliyyatların müəyyən edilməsi üzrə fəaliyyəti.
4. Daxili nəzarətin təşkili aşağıdakılardır:
a) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatlar tərəfindən həyata keçirilən tədbirlər kompleksi, o cümlədən daxili nəzarət qaydalarının işlənib hazırlanması, daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsinə cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxslərin təyin edilməsi;
b) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatlar tərəfindən həyata keçirilən tədbirlər kompleksi, o cümlədən daxili nəzarət qaydalarının və onun həyata keçirilməsi proqramlarının işlənib hazırlanması və təsdiq edilməsi;
c) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatlar tərəfindən həyata keçirilən tədbirlər kompleksi, o cümlədən müəyyən edilmiş qaydalara riayət edilməsinə və göstərilən proqramların həyata keçirilməsinə cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxslərin təyin edilməsi.
5. Daxili nəzarətin həyata keçirilməsi aşağıdakılardır:
a) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatları həyata keçirən təşkilatlar tərəfindən onun həyata keçirilməsi üçün daxili nəzarət qaydalarının və proqramlarının həyata keçirilməsinə, habelə məlumatların (məlumatların) sənədləşdirilməsi və səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi, sənədlərin və məlumatların saxlanması üçün qanunvericilik tələblərinə riayət edilməsi; kadrların hazırlanması və təlimi üçün;
b) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar aparan təşkilatlar tərəfindən daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsinə, habelə müştərilərin, onların nümayəndələrinin, benefisiarlarının müəyyən edilməsi, məlumatların (məlumatların) sənədləşdirilməsi və səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi, saxlanması üçün qanuni tələblərə əməl edilməsi. kadrların hazırlanmasına və təhsilinə dair sənədlər və məlumatlar;
c) pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar aparan təşkilatlar tərəfindən daxili nəzarət qaydalarının və onun həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsinə, habelə müştərilərin, onların nümayəndələrinin, benefisiarların müəyyən edilməsi, məlumatların (məlumatların) sənədləşdirilməsi və onlara təqdim edilməsi üçün qanuni tələblərə əməl olunmasına səlahiyyətli orqan.
6. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində görülən tədbirlər barədə müştərilərin və digər şəxslərin məlumatlandırılmasının qadağan edilməsi cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizəyə yönəlmiş tədbirlərə şamil edilirmi?
a) yox, tətbiq edilmir, belə bir öhdəlik yoxdur;
b) bəli, yalnız ekstremist fəaliyyətdə və ya terrorçuluqda iştirakı barədə məlumatı olan şəxslərə və ya belə təşkilatın və ya şəxsin birbaşa və ya dolayısı ilə mülkiyyətində və ya nəzarətində olan hüquqi şəxsə və ya onun adından çıxış edən fiziki və ya hüquqi şəxsə şamil edilir. belə təşkilatın və ya şəxsin göstərişi ilə;
c) bəli, edir.
7. Pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyat aşağıdakı hallarda məcburi nəzarətə məruz qalır:
a) onun həyata keçirildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdırsa və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və təbiətinə görə faiz kredit təşkilatları olmayan hüquqi şəxslərin təminatlarına aiddir - fiziki və (və ya) digər hüquqi şəxslərə pulsuz kreditlərin verilməsi, habelə belə kreditin alınması;
b) onun həyata keçirildiyi məbləğ 3.000.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdırsa və ya 3.000.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və xarakteri ilə kredit təşkilatları olmayan hüquqi şəxslərin təminatlarına aiddir. fiziki və (və ya) digər hüquqi şəxslərə pulsuz kreditlərin verilməsi, habelə belə kreditin alınması;
c) onun ödənildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdırsa və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və öz xarakterinə görə kredit təşkilatı olmayan hüquqi şəxslərin hər hansı kredit verməsi ilə əlaqədardır. fiziki və (və ya) digər hüquqi şəxslərə, habelə belə krediti alan;
8. Pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyat aşağıdakı hallarda məcburi nəzarətə məruz qalır:
a) onun həyata keçirildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdır və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və təbiətinə görə bir şəxsin nizamnamə (pay) kapitalına verdiyi töhfəyə aiddir. fondların təşkili;
b) onun həyata keçirildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdır və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və təbiətinə görə fiziki şəxsin nizamnamə (pay) kapitalına verdiyi töhfəyə aiddir. nağd pul vəsaitlərinin təşkili;
c) onun həyata keçirildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdırsa və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və təbiətinə görə hüquqi şəxs tərəfindən nağd pul vəsaitlərinin təşkilata verdiyi töhfəyə aiddir. təşkilatın nizamnamə (pay) kapitalı;
9. Daşınmaz əmlakla bağlı əməliyyat aşağıdakı hallarda məcburi nəzarətə məruz qalır:
a) öhdəlik götürdüyü məbləğ 3 rubla bərabər və ya ondan artıqdır və ya 3 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır və onun komissiyasının nəticəsi mülkiyyətin ötürülməsidir;
b) onun həyata keçirildiyi məbləğ 600.000 rubla bərabər və ya ondan artıqdırsa və ya 600.000 rubl ekvivalentində xarici valyutada olan məbləğə bərabər və ya ondan artıqdır;
c) 600.000-dən 3 rubla qədər qiymətli kağızlarla ödəniş etməklə həyata keçirilir;
10. Müştəri aşağıdakı hallarda müəyyən edilməlidir:
a) yalnız məcburi nəzarət altında olan əməliyyatı (əməliyyatı) yerinə yetirir;
b) yalnız daxili nəzarət proqramlarının həyata keçirilməsi əsasında pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatın əməkdaşları hər hansı əməliyyatların cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılması (yuyulması) və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi məqsədilə həyata keçirildiyindən şübhələndikdə;
c) rubldan çox olmayan və ya rubla ekvivalent xarici valyutada olan məbləğdən çox olmayan məbləğdə nağd xarici valyutanın alınması və ya satılması əməliyyatını həyata keçirən fiziki şəxs istisna olmaqla, hər hansı əməliyyatı (əməliyyatı) həyata keçirir;
d) A və B düzgündür.
11. Xüsusi vəzifəli şəxs hansı halda ixtisas tələblərinə cavab verəcəkdir?
a) “Hüquqşünaslıq” ixtisası üzrə müəyyən edilmiş qaydada təsdiq edilmiş ali peşə təhsilinin olması, cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və plandankənar təlimat şəklində terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə hazırlığın başa çatdırılması;
b) cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə ilə bağlı vəzifələrin icrası ilə bağlı vəzifələrdə azı iki ay iş stajına malik olmaq və əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə üzrə təlimi başa çatdırmaq. məqsədyönlü göstəriş şəklində cinayət və terrorizmin maliyyələşdirilməsi;
c) müəyyən edilmiş qaydada təsdiq edilmiş “İqtisadiyyat və idarəetmə” ixtisaslar qrupuna aid olan ixtisaslar üzrə və ya “Hüquqşünaslıq” ixtisası üzrə “Humanitar və sosial elmlər” ixtisasları qrupuna aid olan ixtisaslar üzrə ali peşə təhsilinin olması və göstərilən təhsilin olmaması - cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə ilə bağlı vəzifələrin icrası ilə bağlı vəzifələrdə azı iki il iş stajı məqsədli göstəriş şəklində cinayətdən və terrorizmin maliyyələşdirilməsindən əldə edilən gəlirlər.
12. Söhbət xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən vəzifələrə qəbul edilərkən və ya Əsasnamənin 3-cü, 4-cü bəndlərində göstərilən (müəyyən edilmiş) funksiyaların yerinə yetirilməsi üçün və başqa vəzifəyə keçirilərkən (müvəqqəti keçirmə) aparılırsa, söhbət hansı brifinqdən gedir? Əsasnamənin 3, 4-cü bəndlərində göstərilən (göstərilən) vəzifələr və ya funksiyaları yerinə yetirmək.
a) planlaşdırılmış;
b) planlaşdırılmamış;
c) hədəf;
d) giriş.
13. Məqsədli təlimat şəklində PL və CFT məqsədləri üçün birdəfəlik təlim aşağıdakılar üçün nəzərdə tutulub:
a) xüsusi vəzifəli şəxslər;
b) təşkilatların (filialların) rəhbərləri;
c) təşkilatların (filialların) rəhbər müavinləri;
e) təşkilatın hüquq şöbəsinin müdiri və ya hüquqşünası;
f) a, b, c, d, e düzgündür;
g) a, b, c, d düzgündür.
14. Tərəflərdən ən azı biri barəsində terrorçuluq fəaliyyətində iştirakı barədə müəyyən edilmiş qaydada əldə edilmiş məlumat olan təşkilat və ya fiziki şəxs və ya birbaşa və ya hüquqi şəxs olduqda, təşkilatdan əməliyyatı nə qədər müddətə dayandırmaq tələb olunur? belə təşkilata və ya şəxsə, yaxud belə təşkilat və ya şəxsin adından və ya onun göstərişi ilə fəaliyyət göstərən şəxs və ya hüquqi şəxsə dolayısı ilə məxsus və ya nəzarət edilən nəzarət:
a) üç iş günü ərzində;
b) iki iş günü ərzində;
c) 10 iş günü ərzində.
15. Hansı normativ sənəd 01.01.2001-ci il tarixli Federal Qanunun 5-ci maddəsində göstərilən vəsait və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatların (kredit təşkilatları istisna olmaqla) inkişafına vahid yanaşmanı müəyyən edir. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə həyata keçirilən daxili nəzarət qaydaları:
a) Rusiya Federasiyası Hökumətinin 1 yanvar 2001-ci il tarixli qərarı;
b) Rusiya Federasiyası Hökumətinin 1 yanvar 2001-ci il tarixli Sərəncamı;
c) Rusiya Federasiyası Hökumətinin qərarı.
16. Daxili nəzarət qaydalarına uyğun olaraq pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatlar bu qaydaların tətbiqi və daxili nəzarət proqramlarının həyata keçirilməsi nəticəsində əldə edilmiş məlumatları sənədləşdirməyə və onların məxfiliyini qorumağa, eyni zamanda məlumatların sənədləşdirilməsi üçün əsaslar bunlardır:
a) açıq-aydın iqtisadi mənası və ya aşkar hüquqi məqsədi olmayan əməliyyatın çaşdırıcı və ya qeyri-adi xarakteri;
b) əməliyyat bu təşkilatın təsis sənədləri ilə müəyyən edilmiş təşkilatın fəaliyyət məqsədlərinə uyğun gəlmir;
c) xarakteri onların həyata keçirilməsinin məqsədinin bu Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş məcburi nəzarət prosedurlarından yayınmaq olduğunu düşünməyə əsas verən təkrar əməliyyatların və ya əməliyyatların, əməliyyatların həyata keçirildiyini güman etməyə əsas verən digər halların müəyyən edilməsi. cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması (yuyulması) və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi məqsədi.
d) yalnız A və B düzgündür;
e) yalnız A və B düzgündür;
e) A, B və C düzgündür.
17. “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında” 01.01.2001-ci il tarixli 115-ФЗ Federal Qanununun icrasına kim nəzarət edir?
a) Rosfinmonitorinq;
b) Rusiya Federasiyasının Baş prokuroru və ona tabe olan prokurorlar;
c) Rusiya Federasiyasının Prezidenti;
d) Rusiya Federasiyası Hökuməti.
Testi doldurmağın şərti yalnız 1 cavab variantının düzgün olmasıdır.
