Warren Buffett-in xalis dəyəri. Omaha Oracle - milyarder Uorren Baffetin uğur hekayəsi

Pulunuzu effektiv idarə etmək istəyirsiniz? Var-dövlət qazanmaq və maliyyə narahatlığı olmadan yaşamaq istəyirsiniz?

Heç kim sizə sərvəti 72 milyard dollardan çox olan Uorren Baffetdən yaxşı məsləhət verə bilməz və onu dünyanın üçüncü ən varlı adamı edir.

Bundan əlavə, o, tez-tez investisiya təcrübəsinin olub-olmamasından asılı olmayaraq hər kəsin əməl edə biləcəyi sərvətə necə nail olmaq barədə sağlam məsləhətlər verir.

Şəxsi maliyyə saytı GOBankingRates Uorren Baffetin verdiyi ən yaxşı məsləhətləri sıralayır.

Uorren Baffetin altı ən yaxşı məsləhətini təqdim edirik.

1. Heç vaxt pul itirməyin

Əlbəttə, bu məsləhət sadə görünür: heç kim pul itirməyin yaxşı bir fikir olduğunu düşünmür.

Ancaq bu məsləhətə daha geniş baxsanız, bu, çox müdrik məsləhətdir: mümkün olduqda risklərdən qaçın. Xüsusilə, o qeyd edir ki, uğurlu və xoşbəxt olmaq üçün heç vaxt sadəcə istədiyinizi əldə etmək üçün lazım olanı riskə atmayın, hətta şansınız minə bir olsa belə.

Bu qaydaya əməl edən Baffetin özü də illər ərzində dəfələrlə bir çox riskli investisiyalardan çəkinib və texnologiya kimi ona daha çox fayda verə biləcək imkanları əldən verib.

Lakin zaman keçdikcə lazımsız risklərdən qaçmaq üçün bu strategiyaya riayət etməklə o, böyük sərvət toplaya bildi və strategiya tam şəkildə öz bəhrəsini verdi.

2. Aşağı qiymətlərlə yüksək qazanc əldə edin

Sizə aşağı gəlir gətirən bir şey üçün yüksək qiymət ödəsəniz, pul itirə bilərsiniz (və 1 nömrəli qaydanı poza bilərsiniz).

Borca girsəniz, məsələn, kredit kartı çıxarsanız, bu baş verə bilər, çünki alış qiymətinə əlavə olaraq yüksək faiz ödəməli olacaqsınız.

Yaxud hər kəsin aldığı, bazarda qiymətlərin şişirdildiyi bir vaxtda nəyisə - birjada səhm və ya daşınmaz əmlak alanda olur.

Baffet yazıb: “İstər corab olsun, istərsə də səhmlər, mən bazar aşağı olanda yüksək keyfiyyətli mal almağı xoşlayıram”. Və bu çox ağlabatan yanaşmadır.

3. Yaxşı maliyyə vərdişləri inkişaf etdirin

Hamımızın pozmaq istədiyimiz vərdişlərimiz və əməl etməyi xoşladığımız vərdişlərimiz var.

Buffetin fikrincə, ən vacib vərdiş pula qənaət etməkdir.

"Ən böyük səhv pula qənaət etməyi öyrənməməkdir" dedi.

Ən ağrısız və asan şəkildə pul qənaət etmək vərdişi yaratmaq üçün hesabınızdan əmanət və ya investisiya hesabına avtomatik hesab ödənişləri və ya avtomatik köçürmələr qurmağı düşünün.

4. Həmişə çoxlu nağd pulunuz olsun

Yenə də bu, riskdən çəkinən bir strategiyadır, çünki bu pul bir şeyə yatırıla bilər. Amma Buffetin özünün dediyinə görə, 2008-ci il maliyyə böhranı zamanı, bir çox başqa şirkətlər iflasa uğramaq ərəfəsindəykən, onun şirkətini problemlərdən qoruyan məhz bu strategiya olub.

Təbii ki, döşəyinizin altında gizlənmək üçün 20 milyard dollarınız yoxdur. Ancaq pulunuzun bir hissəsini kənara qoyub onu nağd və ya əmanət hesablarında saxlaya bilərsiniz. Əgər siz sahibkarsınızsa və daimi gəliriniz yoxdursa, bu xüsusilə vacibdir.

5. Özünüzə sərmayə qoyun

"Qabiliyyətlərinizi təkmilləşdirmək və özünüzü daha dəyərli etmək üçün etdiyiniz hər şey alıcılıq gücünüzü artırmaq baxımından öz bəhrəsini verəcək" dedi.

Bu sərmayələr on qat geri qayıdacaq, o qeyd edir ki, digər aktivlərdən fərqli olaraq sizin qabiliyyət və bacarıqlarınız sizdən itməyəcək.

Bu, davamlı təhsil kursları, digər təlim və təhsil növləri, öz biznesinizə başlamaq və ya hətta əvvəllər əldə etmədiyiniz yeni bacarıqları öyrənə biləcəyiniz bəzi könüllü imkanlar demək ola bilər.

Sizi daha ağıllı edən hər şey sizi daha zəngin edir.

6. Uzunmüddətli hədəflər qoyun

Bu düşüncə tərzi insanların əksəriyyətində əks nəticə verir.

Bunun əvəzinə o, daha uzunmüddətli hədəflərə investisiya etməyi məsləhət görür.

Tez pul qazanmağa çalışmaqdansa, o məsləhət görür ki, həyat boyu alıcılıq qabiliyyətini artırmağa diqqət yetirmək daha yaxşıdır.

Bu, çox ağlabatan yanaşmadır.

2011: IBM-də payın alınması

2011-ci il noyabrın 14-də məşhur milyarder və investor Uorren Baffetin 12 milyard dollar (7,5 milyard funt sterlinq) dəyərində qiymətləndirilən IBM texnologiya şirkətinin payını aldığı məlum olub. Səhmlər Buffetin investisiya şirkəti Berkshire Hathaway tərəfindən alınıb. O, 64 milyon səhm və ya bütün Blue Giant qiymətli kağızlarının təxminən 5,4%-ni alıb.

İnvestorlar tənzimləyicilərlə razılığa gəliblər ki, alışı bir neçə ay gizli saxlasınlar. Ancaq indi rəsmi olaraq elan edildikdən sonra Berkshire Hathaway-in də Intel, DirecTV, General Dynamics və CVS Caremark-da kiçik paylar aldığı da məlum oldu.

Buffett Microsoft həmtəsisçisinin yaxın dostudur Bill Gates(Bill Gates), lakin o, əvvəllər texnologiya investoru kimi tanınmırdı. Bundan əvvəl o, Coca-Cola və American Express kimi tamamilə fərqli sənaye və brendlərə, həmçinin sığorta şirkətlərinə investisiya qoymağa üstünlük verirdi.

1998-ci ildə texnoloji bum zamanı Buffet səhmdarlara dedi: "Mən başqalarının ciddi üstünlüyə malik olduğu oyunlar oynamaq istəmirəm". “Mən bütün vaxtımı gələcəyin texnologiyaları haqqında düşünməyə sərf edə bilərəm, amma bu sahədə yüz, min, hətta on mininci mütəxəssis olmayacağam. Bunu məndən qat-qat yaxşı edənlər var. Orada kiminsə çoxlu pul qazanması məni qətiyyən narahat etmir”, - milyarder o zaman deyib.

30 sentyabr 2015-ci il tarixinə Berkshire-ın IBM-in nizamnamə kapitalındakı payı 8,2% təşkil edir və 11 milyard dollar dəyərində qiymətləndirilir, halbuki 2011-ci ildə Uorren Baffetin şirkəti "mavi nəhəng"in qiymətli kağızlarını almağa başlayanda paketin dəyəri 13 milyard dolları ötüb. .

"IBM gəlirli olmağa davam edir və əhəmiyyətli pul axınları yaradır" deyə Berkshire SEC-ə müraciətində bildirib. "Hazırda biz IBM-in adi səhmlərinə investisiyamızı qaytarmaq niyyətində deyilik və bu investisiyaların ədalətli dəyərinin bərpa ediləcəyini və nəticədə xərclərimizdən çox olacağını gözləyirik."

Berkshire 2011-ci ilin birinci rübündə IBM səhmlərini almağa başlayanda səhmlərin qiymətləri yüksəldi və 2013-cü ilin əvvəlində rekord həddə çatdı. Bununla belə, o vaxtdan 2015-ci ilin noyabr ayına qədər korporasiyanın kotirovkaları düşdü və bu, onun bazar kapitallaşmasının üçdə birindən çox azalmasına səbəb oldu.

Warren Buffett texnoloji şirkətlərə sərmayə qoymaqdan yayınması ilə tanınır, lakin IBM istisnadır. Üstəlik, bu korporasiya Berkshire-ə məxsus səhmlərin sayına görə dörd ən böyük korporasiyadan biridir. 2015-ci ildə milyarder sərmayəsindən uzunmüddətli gəlir əldə edəcəyinə ümid edərək, dəyəri aşağı düşdükcə daha çox IBM qiymətli kağızı almağa qərar verdi.

Qeyd etmək lazımdır ki, Berkshire üçün itkilərə səbəb olan təkcə IBM deyil. 2014-cü ilin sentyabr ayının sonu ilə 2015-ci ilin sentyabr ayının sonu arasında Berkshire-nin investisiya portfelindəki on ən böyük şirkətdən yalnız ikisi - maliyyə xidmətləri təminatçısı Wells Fargo və avtomobil istehsalçısı General Motors bazar dəyərini artıra bildi.

2016: IBM-in səhmlərinin alınmasının yanlışlığının tanınması

2016-cı ilin fevral ayının sonunda Uorren Baffet deyib ki, IBM-in səhmlərini almaq onun investisiya şirkəti Berkshire Hathaway üçün səhv ola bilər. Buna baxmayaraq, milyarder Amerika İT həlləri istehsalçısının qiymətli kağızlarını almağa davam edir.

31 dekabr 2015-ci il tarixinə Berkshire IBM səhmlərinin 8,59%-nə sahibdir, 30 sentyabr tarixinə olan 8,2%-dən. 2015-ci ildə IBM kotirovkaları 4% azalıb, nəticədə Berkshire-a məxsus İT şirkətinin qiymətli kağızlar paketinin dəyəri təxminən 2,6 milyard dollar azalıb.2016-cı ildə mənfi dinamika davam edib: “mavi nəhəngin” səhmləri yanvarın əvvəlindən fevralın sonuna kimi qiymətlər 4%-dən çox ucuzlaşıb.

Beləliklə, itkilərə baxmayaraq, Berkshire nəinki IBM-in nizamnamə kapitalındakı payını azaltmır, həm də artırır. Buffetin investisiya şirkətinin Amerika maliyyə tənzimləyicisinə verdiyi açıqlamada IBM səhmlərindən xilas olmaq planının olmadığı bildirilir.

Uorren Baffetin fikrincə, IBM qiymətli kağızlarının daxili dəyəri onların birjada satıldığı səviyyələrdən əhəmiyyətli dərəcədə yüksəkdir. 2016-cı ilin fevral ayının sonuna qədər planetin üç ən varlı adamından biri olan iş adamı qeyd edib ki, vacib olan səhmlərin indi nə qədər bahalaşması deyil, çünki birjada dalğalanma var, onların dəyərinin 10 ildən sonra nə qədər olacağıdır.

Buffet, indiyə qədər IBM-in səhmlərini almaqla düzgün hərəkət edib-etmədiyini düşünmədiyini, lakin bu investisiyanın həqiqətən səhv ola biləcəyini söylədi.

Fortune-un qeyd etdiyi kimi, IBM-dəki payı nəzərə alaraq, Berkshire səhmdarları nəzəri olaraq İT korporasiyasının 2015-ci ildə 13,2 milyard dollar təşkil edən mənfəətinin 8%-nə arxalana bilərlər. Yəni, Berkshire-ın payı 1,1 milyard dollar olaraq qiymətləndirilir.

2017

IBM səhmlərinin satışı

4 may 2017-ci ildə məlum olub ki, Uorren Baffet IBM-dəki səhmlərinin üçdə birini satıb. Bu barədə milyarder CNBC telekanalına müsahibəsində danışıb.

Onun sözlərinə görə, IBM böyük və güclü şirkətdir, lakin onun da böyük rəqibləri var. O, iş adamının konkret kimi nəzərdə tutduğunu açıqlamayıb.

Baffetin 2017-ci ilin mayında elan etdiyi IBM səhmlərinin satışından əvvəl o, şirkətin təxminən 81 milyon qiymətli kağızına sahib idi. Razılaşmadan sonra 50 milyondan çox pul qaldı.

IBM-də payın üçdə bir azaldılması

Uorren Baffetin Berkshire Hathaway şirkəti IBM Corp səhmlərinin daha bir böyük hissəsini sataraq, payını demək olar ki, üçdə birini (32%) azaldıb: 8,32 milyard dollar dəyərində 54,1 milyon səhmdən 5,37 milyard dollar dəyərində 37 milyon səhmə qədər. Bu barədə Reuters xəbər agentliyi noyabrın 15-də məlumat verib. , 2017.

2011-ci ildə Warren Baffett IBM-ə 10 milyard dollardan çox sərmayə qoydu və bu, onun investisiya portfelində ən böyük şirkətlərdən birinə çevrildi. 87 yaşlı Baffetin başa düşməsi daha çətin olan texnoloji şirkətlərə və bizneslərə sərmayə qoymağa qarşı müqavimətini nəzərə alaraq, bu addım o zaman çoxları üçün sürpriz oldu. Bununla belə, milyarder bir neçə il seçimini müdafiə etdi, çünki IBM satışların azalması və səhm qiymətinin azalması ilə mübarizə aparırdı. Bu, 2017-ci ilin noyabr ayının ortalarında Berkshire-ın 13,80 milyard dollar dəyərində 81 milyon səhmə sahib olduğu 2016-cı ilin sonundan 54% aşağı düşmüşdür.

2017-ci ilin may ayında Baffet IBM-in səhmlərini satmaq niyyətində olduğunu söylədi, çünki o, 2011-ci ildə İT şirkətinə sərmayə qoymağa başladığı zaman "mavi nəhəngi" daha yüksək qiymətləndirmir. Reuters qeyd edir ki, 2013-cü ilin yazında IBM səhmləri təxminən 215 dollara satılıb və 14 noyabr 2017-ci ildə şirkət bulud biznesində sərt rəqabətlə üzləşdiyi üçün 30%-dən çox ucuzlaşaraq cəmi 149 dollara bağlanıb.

Digər böyük Berkshire Hathaway sərmayəsi Apple-a aiddir. Şirkətin səhmlərinin alınmasına 2016-cı ildə Baffetin müavinlərindən biri təşəbbüs göstərib. O vaxtdan bəri milyarder hedcinq fondlarına, o cümlədən Coatue Management-ə qoşulub və bu fondlar Apple-dakı paylarını artırıb (təxminən 3% səhm). 2017-ci ilin noyabr ayının ortalarına qədər Berkshire-ın Apple-a investisiyası təxminən 4 milyon səhm artaraq 20,7 milyard dollar dəyərində 134,1 milyon səhmə çatdı.

2018

Apple-ın 75 milyon səhminin alınması

2018-ci ilin birinci rübündə Warren Baffett Apple-ın 75 milyon səhmini alıb və Amerika korporasiyasının üç ən böyük səhmdarından biri olub.

Uber-ə 3 milyard dollarlıq investisiyanın uğursuzluğu

2018-ci il may ayının sonunda Uorren Baffetin Uber-ə 3 milyard dollara yaxın sərmayə yatırmaq cəhdinin uğursuzluğa düçar olması məlum olub.İş adamı maliyyə böhranı zamanı Goldman Sachs bankını dağılmaqdan xilas etdiyi zaman əldə etdiyi sövdələşməyə oxşar sövdələşmə bağlamaq istəyib.

Bloomberg məlumatlı mənbələrə istinadən xəbər verir ki, Uorren Baffetin Berkshire Hathaway şirkəti ilə Uber arasında taksi sifarişi xidmətinin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı danışıqlar sövdələşmənin bağlanmasına gətirib çıxarmayıb, çünki tərəflər onun şərtləri və maliyyə komponentinin ölçüsü barədə razılığa gəlməyiblər. .

Xəbər agentliyinin həmsöhbətlərindən birinin dediyinə görə, Baffet əvvəlcə 3 milyard dollardan çox təklif edib.Bu, Uber-in maliyyə çətinlikləri zamanı Berkshire-ın investisiyalarını qoruyacaq, lakin eyni zamanda şirkətin uğur qazanacağı təqdirdə yaxşı inkişaf potensialı təmin edəcək konvertasiya edilə bilən kredit idi.

Qeyd olunur ki, milyarderin təklif etdiyi müqavilənin strukturu 2008-ci ildə Goldman Sachs ilə bağlanmış müqaviləyə bənzəyirdi. Həmin vaxt Berkshire Hathaway banka imtiyazlı səhmlər və əskinaslar müqabilində 5 milyard dollar kapital verib. Goldman Sachs rəhbərliyi imtiyazlı səhmlər üzrə 10% dividend ödəməyə razılaşıb. Buffett təkcə bu səhmlərdən 1,6 milyard dollardan çox qazanc əldə etdi və qiymətli Goldman Sachs almaq üçün orderlərdən əldə edilən gəlir sahibkara daha da çox şey gətirdi.

Warren Buffett Uber-ə 3 milyard dollardan çox sərmayə qoymağa hazır idi, lakin şirkətin baş direktoru Dara Khosrowshahi Berkshire Hathaway-in Uber-də daha kiçik pay alması üçün məbləği 2 milyard dollarla məhdudlaşdırmağı təklif etdi. Müqavilənin şərtləri heç vaxt razılaşdırılmayıb.

Buffetin özü CNBC-yə verdiyi müsahibədə Uber-ə sərmayə qoymaq planlarının olduğunu təsdiqləyib. Eyni zamanda, o qeyd edib ki, təklif olunan sövdələşmənin bütün detalları mediaya düzgün çatdırılmayıb.

Baffetin Apple-dakı payı 50 milyard dolları ötür

30 iyun 2018-ci il tarixinə Uorren Baffetin investisiya şirkəti 246,5 milyon Apple səhminə və ya ümumi dövriyyədə olan qiymətli kağızların 5,1%-nə sahib idi. Əgər Berkshire Hathaway-in həftə ərzində Apple-dakı payını azaltmadığını fərz etsək, o zaman onun pul ifadəsində ölçüsü avqustun 6-na olan kotirovkalara əsasən 51,3 milyard dollara çatıb. Berkshire Hathaway başqa heç bir şirkətdə bazar dəyəri baxımından bu qədər böyük paya sahib deyil.

Bloomberg-in məlumatına görə, avqustun 6-na Berkshire Hathaway Vanguard Group və BlackRock-dan sonra Apple-ın üçüncü ən böyük səhmdarı olaraq qalır. Martın sonuna qədər Berkshire Apple səhmlərində təxminən 41 milyard dollara sahib idi.

Warren Buffett ilk dəfə 2016-cı ildə iPhone istehsalçısındakı payını açıqladı və iş adamının sonrakı açıqlaması yalnız Apple-ın səhmlərinin qiymətinin daha da artmasına kömək etdi. 6 avqust 2018-ci il, Bazar ertəsi Nasdaq birjasının bağlanışına görə, Apple-ın bir səhminin qiyməti 0,5% artaraq 209,07 dollara çatıb, şirkətin bazar kapitallaşması isə 1 trilyon dollardan çox olub.

2018-ci ilin may ayında CNBC-yə verdiyi müsahibədə Uorren Baffet Apple səhmlərini almağı xoşladığını və 100% almaq istədiyini etiraf etdi.

Açıqlama ediləndən bəri Apple-ın səhmləri 19%, şirkətin aid olduğu S&P 500 indeksi isə 5% artıb.

2018-ci ilin avqustunda səhmdarlara yazdığı məktubda Baffet yeni investisiyalar axtardığını, lakin səhm qiymətləri “məqbul” olan şirkətləri tapa bilmədiyini söylədi.

Baffet Apple-ı Tesla-nı almaqdan çəkindirir

2018-ci il avqustun sonunda Uorren Baffet Apple-ı Tesla Motors-un mümkün alışından imtina etməyə çağırdı, çünki milyarderin fikrincə, bu sövdələşmə mənasızdır, çünki avtomobil sənayesində lider olmaq İT sahəsindən daha çətindir.

Apple-ın Tesla-nı alacağı ilə bağlı söz-söhbətlər mətbuatda dəfələrlə yayılıb. Onlar elektrikli avtomobil istehsalçısının maliyyə və istehsal çətinlikləri, həmçinin Apple-ın öz avtomobilləri üzərində uzun illər işləməsi ilə qidalanır.

Business Insider avtojurnalisti Metyu DeBord hesab edir ki, Apple-ın Tesla-nı ələ keçirməsi onu avtomobil sənayesinin gələcəyi olan özü idarə olunan avtomobillər və ride-paylaşım xidmətləri kimi potensial cəlbedici biznes modellərindən faydalanmaq vəziyyətinə gətirəcək.

Bununla belə, Fox Business Network-ə verdiyi müsahibədə Warren Baffett xəbərdarlıq etdi ki, Tesla-nın alınması Apple üçün “çox pis fikirdir”. Biznesmenin fikrincə, avtomobil sənayesində uzunmüddətli rəqabət üstünlükləri yaratmaq texnologiya bazarından daha çətindir, nəinki şirkətlər yüksək sürət, miqyas və şəbəkə biznesinin təsiri ilə irəlidə qala bilirlər.

O, həmçinin Tesla-nın CEO-su Elon Musk-dan şirkətin özəlləşdirmə üçün lazımi maliyyə vəsaiti alması ilə bağlı Twitter-də çox mübahisəli mesajla bağlı izahat verilməməsindən çaşqın olduğunu bildirib. Mask daha sonra Teslanın açıq şirkət olaraq qalacağını söylədi.

Buffetin fikrincə, Musk şirkəti özəlləşdirmək üçün vəsait aldığını iddia etməklə nə demək istədiyini dərhal aydınlaşdırmalı, sövdələşmənin hər şeydən əvvəl bağlanmadığını aydınlaşdırmalı idi.

Oracle-ın 41,4 milyon səhminin alınması. Səhm dəyəri: 2,1 milyard dollar

Berkshire Hathaway-in noyabrın 14-də dərc etdiyi 2018-ci ilin üçüncü rübü üzrə maliyyə hesabatlarında məlum olub ki, Uorren Baffetin şirkəti Oracle-ın 41,4 milyon səhmini alıb. Bu payın dəyəri 2,1 milyard dollar qiymətləndirilir, payın faizlə ölçüsü göstərilmir.

Omaha Oracle kimi də tanınan Warren Baffett-in sərmayəsi ilə bağlı xəbərlərə görə, Oracle-ın səhmləri 14 noyabr 2018-ci ildə bazar bağlandıqdan sonra elektron ticarətdə 3,5% bahalaşdı. Bu ilin əvvəlindən Amerika korporativ proqram təminatı istehsalçısının qiymətli kağızları 3,3% bahalaşıb.

CNBC-nin qeyd etdiyi kimi, Oracle səhmləri Berkshire-in portfelində olan iki böyük texnologiya şirkətindən yalnız biridir. Digər İT nəhəngi Apple şirkətidir ki, Baffetin payı 57,6 milyard dollar qiymətləndirilir.Bir neçə il ərzində Berkshire da IBM-in səhmlərinin bir hissəsinə sahib olsa da, 2018-ci ildə bu paydan tamamilə xilas olub.

Oracle-da payın alınması ilə eyni vaxtda məlum olub ki, Berkshire JPMorgan Chase investisiya bankının 35 milyondan çox səhmini alıb. Nəticədə Uorren Baffetin şirkətinin JPMorgan Chase-dəki payı təxminən 4 milyard dollar təşkil edib.

Bundan əlavə, Berkshire PNC Financial bank və Travellers sığorta şirkətində kiçik bir pay alıb. Berkshire portfelinə sığorta, enerji, qida emalı, pərakəndə satış, dəmir yolu, sənaye və digər sahələrdə 90-dan çox şirkətin səhmləri daxildir.

Berkshire təkcə digər şirkətlərin deyil, həm də öz səhmlərini geri alır. 2018-ci ilin üçüncü rübündə investisiya korporasiyası öz qiymətli kağızlarının 928 milyon dollarını geri aldı, lakin bütün əməliyyatlara baxmayaraq, Berkshire 30 sentyabr 2018-ci il tarixinə 103,6 milyard dollarlıq nağd pul və pul ekvivalentləri ehtiyatı ilə yaxınlaşdı.

2019

2,13 milyard dollar dəyərində olan bütün Oracle səhmlərinin satışı

14 fevral 2019-cu ildə məlum oldu ki, Warren Baffett bütün Oracle səhmlərini aldıqdan bir neçə ay sonra satıb.

Bir iş adamına məxsus olan Berkshire Hathaway investisiya şirkəti ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyasına (SEC) 31 dekabr 2018-ci il tarixinə qədər dəyəri 2,13 milyard dollar olaraq qiymətləndirilən Oracle-dakı payının satışını elan etdiyi hesabat təqdim edib. Bu xəbərə görə, Amerika korporativ proqram təminatı istehsalçısının səhmləri fevralın 14-ü cümə axşamı günü demək olar ki, 3% ucuzlaşıb.

Warren Buffett (Foto: Kevin Lamarque/Reuters)

Dünyanın ən varlı adamlarından biri, amerikalı investor Uorren Baffet öz Berkshire Hathaway şirkətinin səhmdarlarına növbəti mesajını dərc edib (onun internet saytında, .pdf). Hazırda 86 yaşlı Baffet 1965-ci ildən bu məktubları yazır və zaman keçdikcə onlar investorlar arasında kult statusu qazanıblar. Bu il Baffetin ABŞ-ın yeni prezidenti Donald Tramp, onun iqtisadi siyasətləri və onun dövründə Amerika iqtisadiyyatının perspektivləri ilə bağlı şərh verməsi gözlənildiyi üçün maraq artıb. Prezidentlik kampaniyası zamanı Berkşirin rəhbəri seçkidə uduzan Demokratlar Partiyasının namizədi Hillari Klintonu fəal şəkildə dəstəkləyib.

Amerika nə olursa olsun çiçəklənəcək

Buffet məktubunda bir dəfə də Trampın adını çəkməsə də, yeni prezidentin immiqrasiya siyasətini bəyənmədiyini açıq şəkildə ifadə edib. “240 il əvvəldən (ABŞ Müstəqillik Bəyannaməsinin qəbul edildiyi 1776-cı ildən. - RBC Baffet yazırdı: “Amerika insan ixtirasını, azad bazar sistemini, istedadlı və iddialı immiqrantları və qanunun aliliyini birləşdirərək, bizim Qurucu Atalarımızın heç vaxt təsəvvür edə bilməyəcəyi bolluğu yaratdı”. “Mühacirlər bu ölkəni xoşbəxt etdi. Onlar bura gəlirlər və potensiallarını açan bir şey tapırlar və biz [amerikalılar] bunun məhsuluyuq”, o, bu ilin əvvəlində Kolumbiya Universitetində çıxışı zamanı deyib (Bloomberg-dən sitat gətirir).

İldən-ilə Baffet “Amerika iqtisadiyyatının dinamizminə” heyran olmağa davam edir: o hesab edir ki, ABŞ-ın uzunmüddətli rifahı nə siyasi dəyişikliklər, nə də bazar təlatümləri ilə təhdid edilmir. “Bu iqtisadi yaradılış bizim nəslimizə getdikcə daha çox sərvət gətirəcək. Bəli, sərvət toplanması qısa müddətə, zaman-zaman kəsiləcək. Amma dayanmayacaq. Buffet yazır: “Keçmişdə dediklərimi təkrarlayacağam və gələcək illərdə deməyi planlaşdırıram: bu gün Amerikada doğulan uşaqlar tarixin ən şanslı nəsilləridir”.

Bazar qəzaları yenidən baş verəcək

Bununla belə, Baffet xəbərdarlıq edir ki, ABŞ fond bazarında 2009-cu ildə başlayan hazırkı yüksəliş tendensiyası gec-tez kəsiləcək: “Gələcək illər özləri ilə vaxtaşırı indekslərdə böyük enişlər və hətta demək olar ki, bütün səhmlərə təsir edəcək bazar panikaları gətirəcək. .” “Bu travmatik hadisələrin nə vaxt baş verəcəyini dəqiq deyə bilməz, nə mən, nə də Çarli (Munger, Baffettin Berkshire Hathaway-dəki ortağı. - RBC), nə iqtisadçılar, nə də media”, - Baffet yazır. Lakin o, bu cür kataklizmlərdən qorxmamağa çağırır: “Ümumi qorxu investorun dostudur, çünki bu, sərfəli qiymətə alış imkanları açır”. İnvestor bazarın təlatümlü olduğu dövrlərdə aktiv şəkildə satın almaq istəməsə belə, “mühafizəkar maliyyələşdirmə modelinə malik iri Amerika bizneslərinə” sərmayə qoymaqla fırtınadan uğurla çıxa bilər, milyarder məsləhət görür.

Buffet böhrandan necə pul qazandı

2008-ci ildə, Wall Street böhranının ən qızğın çağında Buffet Goldman Sachs-ı 5 milyard dollarla maliyyələşdirdi və bunun müqabilində bankın 10% (illik 500 milyon ABŞ dolları) dividend gəlirli "əbədi" imtiyazlı səhmlərini aldı. 2011-ci ilin martında Goldman bu imtiyazlı səhmləri Baffetdən 5,5 milyard dollara alıb.Ödənilən dividendləri (1,25 milyard dollar) nəzərə alsaq, Baffet 1,75 milyard dollar, yəni ilkin investisiyanın 35%-ni qazanıb.

Bundan əlavə, 2008-ci ildə Berkshire Hathaway, Goldman Sachs ilə eyni sövdələşmənin bir hissəsi olaraq, bankın 43,5 milyona qədər adi səhmini bir səhm üçün 115 dollar böhran qiyməti ilə beş il ərzində almaq hüququ əldə etdi. 2013-cü ildə bankın səhmlərinin dəyərinin artması və müqavilənin yenidən müzakirəsi nəticəsində Berkshire Goldman Sachs-ın 13 milyona yaxın səhmini pulsuz əldə edib. Baffetin səhmdarlara məktubuna görə, 2016-cı ilin sonunda Berkshire-da Goldman Sachs-ın 11,4 milyon səhmi qalmışdı ki, bu da 2 milyard dollarlıq “kağız” mənfəət əldə etdi.

Baffet 2011-ci ildə analoji sövdələşməni, illik 300 milyon dollar gəlir gətirən imtiyazlı səhmlər və bankın 700 milyon adi səhmini eyni məbləğə (səhm üçün 7,14 dollar) geri almaq hüququ müqabilində Bank of America-ya 5 milyard dollar borc verərkən etdi. . Bank of America səhmləri 24 fevral Cümə günü 24,23 dollar səviyyəsində bağlanaraq Baffetin 12 milyard dollarlıq kağız mənfəətini nəzərdə tutur. Opsion 2021-ci ilin sentyabrına qədər istənilən vaxt istifadə edilə bilər. Berkshire bunu Bank of America-nın imtiyazlı səhmlərini adi səhmlərə dəyişdirərək edə bilər. Berkshire səhmdarlarına yazdığı məktubda Baffet yazır ki, əgər Bank of America adi səhmlər üzrə dividendlərini ən azı 47% artırarsa, belə bir konvertasiya həyata keçirməyə hazırdır.

Foto: Zuma/Global Look Press

Buffet Wall Street Menecerlərinə qarşı

Buffet mesajında ​​aktiv və passiv investisiya strategiyalarının müqayisəsinə və menecerlərin “aktiv” səhm seçimi xidməti üçün topladıqları əsassız yüksək komissiyalar probleminə ayrıca bir fəsil ayırır. 2007-ci ildə Buffett və Protégé Partners fondunun meneceri Ted Seeds 500.000 dollar məbləğində mərc qoydular ki, S&P 500-ü passiv şəkildə izləyən adi indeks fondu, investorun ödəniş xərclərini nəzərə alaraq peşəkar menecerin hedcinq fondları indeksini üstələyir. Mərc 2017-ci il dekabrın 31-də başa çatır, lakin bir il qaldıqda, Baffetin böyük fərqlə qalib gəldiyi aydındır.

Məktubunda Baffet Seeds-in beş fondunun və Vanguard S&P indeks fondunun doqquz illik fəaliyyətinə istinad edir. Passiv strategiya bu müddət ərzində 85,4% qaytarsa ​​da, hedcinq fondlarından yalnız biri az və ya çox müqayisə edilə bilən (62,8%), digər dördü isə yalnız 2,9-28,3% qaytaracaqdı.

Baffetin sözlərinə görə, hedcinq fondları və hedcinq fondlarının fondları tərəfindən investorlardan alınan nəhəng sabit haqlar “tamamilə onların fəaliyyəti ilə əsaslandırılmır”, lakin menecerlər “mükafatlardan bəhrələnirlər”. Onun hesablamalarına görə, doqquz il ərzində onun qarşısına qoyduğu beş fondun əldə etdiyi ümumi gəlirin təxminən 60%-i menecerlərin cibinə gedib. “Trilyonlarla dollar yüksək rüsum tələb edən Wall Street insanları tərəfindən idarə edildikdə, hədsiz qazanc adətən müştərilərinə deyil, menecerlərə gedir. Böyük və kiçik investorlar aşağı qiymətli indeks fondlarına güvənməkdən daha yaxşıdır”, - milyarder yekunlaşdırır.

Buffetin super gəlirli maşını

23,4% — Berkshire Hathaway səhmlərinin qiymətləri çox artdı 2016-cı ildə; S&P 500 indeksinin artımı, dividendlərin yenidən investisiyası nəzərə alınmaqla, yalnız 12%

20,8% — Berkshire səhmlərinin orta illik artımı 52 ildə Buffett şirkəti idarə edir (vs. 9,7% S&P indeksində)

223,6 milyard dollar— Berkshire-nin 2016-cı il üçün konsolidasiya edilmiş gəliri (əvvəlki ilə nisbətən 6% artım), xalis mənfəəti 2015-ci il səviyyəsində qalıb — 24,1 milyard dollar

76,3 milyard dollar- Forbes-in 25 fevral tarixinə görə Warren Baffett-in şəxsi sərvəti

90-dan çoxəməliyyat şirkətləri arasında Berkshire Hathaway, o cümlədən sığorta şirkətləri GEICO və General Re, dəmir yolu BNSF, elektrik xidməti Berkshire Hathaway Energy və s. 2016-cı ildə Berkshire əldə etdi 32,7 milyard dollar aerokosmik və enerji avadanlığı istehsalçısı Precision Castparts və batareya istehsalçısı Duracell üçün 4,2 milyard dollar.

​ 122 milyard dollar— Wells Fargo da daxil olmaqla, ABŞ şirkətlərinin səhmlərinə Berkshire portfel investisiyalarının bazar dəyəri ( 27,6 milyard dollar), IBM ( 13,5 milyard dollar), Alma ( 7,1 milyard dollar), 2016-cı ilin sonunda

100 milyard dollar fond

Berkshire biznesinin ən mühüm seqmenti sığortadır: şirkətin modeli sığorta bölməsinin (BH Reinsurance, General Re, GEICO) şirkətlərin və səhmlərin alınmasına investisiya edilə bilən sığorta haqlarını toplamasına əsaslanır. Berkshire üçün bu, ucuz "kredit" və ya Baffetin dediyi kimi "dövriyyə fondu" deməkdir: şirkət hər il sığortalılara milyardlarla dollar ödədiyi halda, yeni siyasətlər yazaraq milyardlarla dollar qazandırır. Buffett sığorta haqları vasitəsilə əldə edilən bu məbləği float adlandırır. 2017-ci ilin əvvəlində bu rəqəm Berkshire tarixində ilk dəfə olaraq 100 milyard dolları ötüb, Baffet məktubunda AIG ilə razılaşmaya görə bildirib. Sığorta siyasətlərində uzunmüddətli riskləri təkrar sığortalamaq üçün Berkshire vahidinə 10,2 milyard dollar ödəməyə razılaşdı.

Eyni zamanda, Buffett iddia edir ki, Berkshire əksər sığortaçılara nisbətən risklərlə bağlı daha mühafizəkardır. “Əgər sığorta sənayesi hansısa meqa-fəlakət (indiki itki rekordundan üç dəfə) ucbatından 250 milyard dollar zərər görsəydi, Berkshire konqlomerat olaraq yenə də əhəmiyyətli illik mənfəət əldə edəcəkdi”, - milyarder yazıb.

Uorren Baffetin məktubundan sitatlar:

"Bu gün yeni Berkshire səhmlərini buraxmaqdansa, kolonoskopiya etməyi üstün tuturam" (Berkshire Hathaway-in öz səhmləri ilə şirkətləri almaqda uğursuz təcrübə haqqında).

“Bəzən səhmdarların və ya medianın şərhindən belə görünür ki, biz müəyyən səhmləri “əbədi” saxlamaq niyyətindəyik. Düzdür, bəzi səhmlərimiz var ki, onları satmaq fikrində deyiləm. Lakin biz heç bir öhdəlik götürməmişik ki, Berkshire hər zaman bazara çıxarıla bilən qiymətli kağızlardan hər hansı birini saxlayacaq”.

“Hər ilin əvvəlində 1000 menecer bazarla bağlı proqnozlar verirsə, çox güman ki, doqquz il dalbadal proqnozları gerçəkləşəcək. Təbii ki, 1000 meymun arasında eyni ehtimalla bir “ağıllı” peyğəmbər olacaq. Fərq ondadır ki, bu şanslı meymunun qarşısında sərmayələrini ona etibar etmək istəyən insanlardan ibarət növbə olmayacaq”.

Warren Buffett dünyanın ən böyük və ən məşhur investorlarından biridir. O, əfsanəvi Omaha Oracle adlanır. Baffet uzun illər “Forbes”in milyarderlər siyahısında ilk üçlükdə idi, lakin 2013-cü ildə sərvətini il ərzində sürətlə, demək olar ki, 20 milyard dollar artıran ispan Amansio Orteqa onu 4-cü yerə itələdi.Uorren Baffetin sərvəti bir neçə dəfə artdı. Ötən il ərzində cəmi 9,5 milyard dollar, 2013-cü ilə isə bu, 53,5 milyard dollar təşkil edir.Baffet Bill Qeytslə birlikdə sahibkarların öz sərvətlərinin ən azı yarısını xeyriyyəçilik üçün vəsiyyət etdiyi “Giving Pledge” təşəbbüsünə iş adamlarını cəlb etmək kampaniyasını davam etdirir. “Oracle” özü artıq xeyriyyəçi kimi təxminən 20 milyard dollar xərcləyib.

6 yaşında Baffet ilk qazancını yenidən satışdan əldə etdi - 5 sent. O, milyarder sərvətinə yüksəlməyə 31 yaşında bir milyonla başladı. "Mən səhmlər almıram, uğurlu bizneslər alıram" deyir Baffet.

Bəziləri hesab edir ki, milyard dollarlıq sərvət sahibi ucuz skaner kimi yaşayır: Baffetin evi 31500 dollara başa gəlir və heç vaxt zəngin əşyalarla öyünə bilməz. Buffetin iki oğlu və qızı, demək olar ki, spartan şəraitdə böyüdülər və cib pulları onlar üçün həmişə sıx idi. Məsələn, Baffetin oğlu Hovard ferma almağa qərar verəndə atası ona faizli borc verib və son qəpik-quruşunu tələb edib. Qızı Syuzan isə avtomobilini ödənişli dayanacaqdan götürmək üçün Baffetdən qəbz qarşılığında 20 dollar borc almalı oldu.

Baffet ucuz restoranlarda nahar edib, mağazalar şəbəkəsində alış-veriş edib. Milyarder nəhayət ki, qərarını verib çoxdankı sevgilisinə evlilik təklifi edəndə Baffet korporativ 15% endirimdən istifadə edərək öz mağazasında üzüyü alıb. Ancaq yeni evlənənlər adi bir balıq restoranında təmtəraqdan uzaq bir toy qeyd etdilər.

Lakin bu xəsis adamın xeyriyyəçilik üçün xərclədiyi məbləğlər ona ciddi hörmət qazandırır. Hər kəs xeyriyyəçiliyə milyardlarla dollar ayırmağa qadir deyil. Bütün milyarderlər belə hərəkət etsəydilər, dünya kommunizmi gələrdi.

2010-cu ilin iyununda Baffet sərvətinin 75%-dən çoxunu və ya təxminən 37 milyard dolları beş xeyriyyə təşkilatına bağışladığını açıqladı. Vəsaitin böyük hissəsi Bill və Melinda Gates tərəfindən idarə olunan vəqfə gedib. Bu hərəkət bəşəriyyət tarixində ən səxavətli xeyriyyə aksiyası oldu.

Baffet Nyu-Yorkun Kolumbiya Universitetində Benjamin Grahamın rəhbərliyi altında təhsil alıb. Buffett deyir ki, Graham ona ağıllı sərmayənin əsasını aşılayıb və onu atasından sonra həyatına ən çox təsir edən şəxs kimi təsvir edir. Warren Buffett uzunmüddətli investisiya strategiyasını izləyir - bir səhmin orta saxlama müddəti 10 ildir.

Birinci prinsip.İnvestisiya bu gün pul qoymaq və sabah daha çox pul qazanmaqdır.

Warren Buffett həmişə kifayət qədər təvazökar həyat tərzi keçirmişdir: bahalı kotteclərdə yaşamaq və restoranlarda yemək əvəzinə, o, hər bir ehtiyat sentini səhmlərə yatırırdı. 35 il ərzində o, məbləği 100 min dollardan 53,5 milyard dollara qədər artırıb.

Baffet təvazökar həyat tərzi ilə bağlı zarafatla məşhurlaşdı: “Mən əslində bahalı kostyumlar geyinirəm, onlar sadəcə mənə ucuz görünür”.

İkinci prinsip. Yalnız məhsullarını şəxsən bəyəndiyiniz şirkətlərin səhmlərini alın.

Buffet səhərlər Washington Post qəzetini oxumağı xoşladığını deyib. 1972-1974-cü illərdə birjada ümumi böhran zamanı qəzetin səhmləri 40% ucuzlaşıb. Vəziyyəti təhlil edən Baffet sevimli qəzetinin səhmlərini 10 milyon dollara alıb.Qəzetin səhmlərinin dəyəri 1973-cü ildən bəri 100 dəfə artıb - 10 milyon dollarlıq investisiyalar təxminən 1 milyard dollar gəlir gətirdi. Sevimli Gillette ülgücünü hazırlayan şirkətin 9 faizlik payının alınması onun investisiyasını 4,5 dəfə artırıb.

Üçüncü prinsip. Heç vaxt başa düşmədiyiniz sahələrə investisiya qoymayın.

Dördüncü prinsip. Heç vaxt zərərli müəssisələrlə mərasimdə dayanmayın.

Əgər şirkət xoşunuza gəlmirsə və ya bir şey səhv olubsa, əsəblərinizi və pulunuzu anlaşılmaz bir şirkətə sərf etməyin, səhmlərdən yaxa qurtarın.

Beşinci prinsip. Hər yüksələn səhmin arxasında uğurlu bir iş dayanır.

"Qiymət hər şeyi nəzərə alır" deyir treyderlər arasında məşhur bir söz və əgər bir şirkətdə hər şey yaxşıdırsa və qazanc artırsa, bu cür şirkətlərin səhmləri artmağa məhkumdur.

Altıncı prinsip. Beynəlxalq şəbəkələri olan bizneslərə investisiya qoyun.

İstənilən biznesin müəyyən riskləri var: ölkə, sənaye, regional və s. Bütün dünyada fəaliyyət göstərən şirkətə sərmayə qoymaqla biz risklərin əhəmiyyətli bir hissəsini əhatə edirik. Risklərin səviyyəsinin azaldılması daha yüksək sabitlik və bəlkə də mənfəət verir.

Yeddinci prinsip. Bazarda qazanan səhmlər var və biz onları tapmaq lazımdır.

Bəzi şirkətlər həmişə digərlərindən daha sürətli böyüyür. Hər bir ölkənin iqtisadiyyatı qeyri-bərabər inkişaf edir, durğunluq və hətta tənəzzül yaşayan, digərləri isə yüksək artım və inkişaf templəri göstərən sənayelər var. Eyni sənaye müəssisələri arasında da eyni şey müşahidə olunur, liderlər də var, kənardan gələnlər də.

Səkkizinci prinsip. Hesablamalardan istifadə etsəniz, mütləq zirvəyə çata bilməyəcəksiniz, ancaq dəliliklərə qərq olmayacaqsınız.

Şübhəsiz ki, bazar təhlilinin xüsusi üsulları var və onlardan istifadə etmək lazımdır: xəbərləri oxumaq, şirkət hesabatlarına və xammal qiymət cədvəllərinə baxmaq. Təhlildən istifadə edin və siz savadsız investorların ümumi kütləsindən fərqlənəcəksiniz və buna görə də qazancınız artacaq.

Doqquzuncu prinsip.Ən əsası şirkətlərin tarixidir.

Buffet tez-tez bu ifadəni təkrarlamağı xoşlayır. Maliyyə ustasının nöqteyi-nəzərindən investorlar çox vaxt “arxa baxış güzgüsünə baxmaq” kimi eyni səhvə yol verirlər. Böyük fürsətləri əldən verərək vəziyyəti çox qısa keçmişə əsaslanaraq qiymətləndirməyə çalışırlar. Qısamüddətli hadisələri deyil, bütün şirkətin inkişaf tarixini görmək lazımdır. Bu prinsipi dərk etməyənlər 1998-ci il böhranının xatirələri ilə çox yanmışdı. İnvestorlar itirilən mənfəətdən ağlayarkən, bazar neftin qiymətinin artması və xarici investisiyaların axını ilə sürətlənirdi.

Onuncu prinsip. Muzaların xidməti təlaşa dözmür.

"Mən səhmlər alıram və ertəsi gün bazarda nə olacağı məni maraqlandırmır" deyir Baffet. "Lakin uzunmüddətli perspektivdə bazarın nə olacağını proqnozlaşdırmaq heç də çətin deyil."

İnvestorla möhtəkir arasındakı əsas fərq: möhtəkir satmaq üçün alır, investor tutmaq üçün. Ciddi bir investor üçün investisiya üçün səhmlərin seçilməsi üzrə ilkin iş kifayət qədər uzun, bəzən altı aya qədər vaxt aparır. Bu cür ilkin işlərdən sonra seçim: dəyişiklik qazanmaq üçün almaq və dərhal satmaq sadəcə maraqlı deyil. Uorren Baffetin dediyi kimi, "Niyə ömrün boyu sahib olmaq istəmədiyin bir səhm almısan?"

11 yaşında Baffet birjada ticarət etmək qərarına gəldi. Böyük bacısı ilə birləşərək atasından borc götürərək Cities Service imtiyazlı səhmlərinin üç hissəsini 38 dollara aldı. Tezliklə onların qiyməti 27 dollara düşdü, sonra isə 40 dollara qalxdı. Bu zaman o, qazanc əldə etmək üçün səhmləri satdı və komissiyadan 5 dollar qazandı. Lakin cəmi bir neçə gün sonra Cities Service-in qiyməti hər səhmə görə 200 dolları ötdü. Baffet bu səhvi hələ də xatırlayır və əlavə edir ki, həyat ona investisiya qoymağın əsas prinsipini öyrətdi - “səbr öz bəhrəsini verir”.

Və Baffet də formalaşdırdı səkkiz investisiya qaydaları:

1. Fəaliyyət planınızı yazıya qoyun və ya başınızda saxlayın, amma ən əsası, praktikada mümkün qədər ciddi şəkildə ona əməl edin.

2. Çevik olun: Hər hansı bir vəziyyət və ya yeni məlumat vəziyyəti əhəmiyyətli dərəcədə dəyişirsə, fəaliyyət planınıza dəyişiklik edin.

3. Şirkətin satış həcminin və mənfəətinin dinamikasını öyrənmək. Onların alınma mənbələrini təhlil edin.

4. Potensial investisiya obyektinə diqqət yetirin. Şirkətin istehsal etdiyi məhsulların və ya təqdim etdiyi xidmətlərin çeşidini, bütövlükdə sənayedəki mövqeyini və ən yaxın rəqibləri ilə müqayisədə diqqətlə təhlil edin.

5. Şirkəti idarə edən insanlar haqqında mümkün qədər çox məlumat toplayın.

6. Böyük bir investisiya tapmısınızsa, mənfi bazar və ya iqtisadi proqnozlardan narahat olmayın.

7. Yalnız pul yatırmaq xatirinə investisiya etməyin. Uyğun obyektlər yoxdursa, kapitalınızı nağd şəkildə saxlayın. Bir çox hədsiz emosional investorlar ideal investisiya əmlakını tapa bilməyib, mövcud olan ən yaxşısını alır və sonradan peşman olurlar.

8. Nədə yaxşı olduğunuzu və nəyin olmadığını özünüz müəyyənləşdirin. Yalnız biznesini bildiyiniz şirkətlərə investisiya qoyun.

Berkshire Hathaway-ə məxsus aktivlərin siyahısı

Berkshire Hathaway-in investisiya portfeli hazırda 661 milyard dollar dəyərində qiymətləndirilir.

Sığorta və maliyyə

Tətbiqi Anderrayterlər

Kanzas Bankers Zəmanət Şirkəti

Milli Təzminat Şirkəti

Wesco Maliyyə Korporasiyası

Amerika Birləşmiş Ştatları Məsuliyyət Sığorta Qrupu (75%)

Mərkəzi Dövlətlərin Təzminat Şirkəti

M&T Bank (4,2%)

Kemper Sığorta Şirkəti

(Bank of America)

Qidalanma

Anheuser-Busch (2005-ci ilin sonuna 9,8%)

Ərköyün aşbaz

H. J. Heinz şirkəti (50%)

Parça

Fechheimer Brothers şirkəti

Dəzgahın meyvəsi

Garan Uşaq Geyimləri

H H. Qəhvəyi Ayaqqabı Qrupu

Mebel istehsalı və satışı

CORT Biznes Xidmətləri

İordaniya mebeli

Nebraska Mebel Mart

RC Willey Ev Mebelləri

Materiallar və tikinti

Acme Brick şirkəti

Benjamin Moore & Co.

ISCAR Metalworking (80%)

Precision Steel Warehouse, Inc.

Media

The Washington Post Company (2004-cü ilin sonuna 23,42%)

Omaha World-Herald

Logistika

XTRA Korporasiyası

Zərgərlikməhsullar

BenBridge Zərgərləri

Borsheim'in gözəl zərgərlik məmulatları

Helzberg brilyantları

Digər

Scott Fetzer şirkətləri

MidAmerican Energy Holdings Company

Procter & Gamble (2005-ci ilin sonuna 1,93%)

PetroChina (2004-cü ilin sonuna 1,3%)

Mavi çip markaları

Adwork Govnashiko

BYD (2008-ci ilin sentyabrına 10%)

Milyarder Uorren Baffet dünyanın ən zəngin investorlarından biri kimi tanınır və sərvəti gündən-günə artmaqdadır. Lakin Omaha Oracle həmişə indiki qədər zəngin deyildi.

Əslində o, 50 illik yubileyindən sonra nəhəng sərvətinin 99%-ni qazanıb.

Amma bu o demək deyil ki, 84 yaşlı Baffet indiyə qədər uğursuz olub. O, firavanlığa doğru maliyyə səyahətinə çox erkən yaşlarında başlamış və sərvətini uzun illər, onilliklər, onilliklər ərzində tədricən artırmışdır - bu, hamımızın bir az əzmkarlıq və çoxlu zəhmətlə edə biləcəyi bir şeydir.

WARREN BUFFETT-in ÖMÜRÜNÜN MÜXTƏLİF İLLƏRİNDƏ SƏRVƏTLƏRİ

Baffet 1930-cu ildə Böyük Depressiyanın ən qızğın çağında anadan olub və hələ uşaq ikən fərasət və işgüzarlığını nümayiş etdirib. 11 yaşında o, artıq səhmləri alırdı: Cities Service-in bir neçə imtiyazlı səhmlərini hər səhm üçün 38 dollara. O, yeniyetmə ikən ilk vergi bəyannaməsini təqdim etdi, eyni zamanda qəzetləri çatdırdı və müxtəlif yerlərdə bir neçə oyun avtomatına sahib oldu. Orta məktəbi bitirəndə Baffet artıq Nebraska ştatının Omaha şəhərində 16,19 hektarlıq bir ferma almışdı və oyun avtomatı biznesini 1200 dollara satmışdı.

Rəvayətə görə, gənc bir oğlan kimi, Baffet bir dəfə 30 yaşına qədər milyonçu olacağını, “və olmasaydı, Omahadakı ən hündür binadan atlayardım” demişdi.

Uorren Baffetin xalis dəyərinə və qazanclarına nəzər salın (Dividend.com-a görə) və onu illər ərzində ABŞ-ın orta ev gəliri ilə müqayisə edin (ABŞ Siyahıyaalma Bürosunun statistikası). Uorren Baffetin sizin yaşınızda nə qədər zəngin olduğunu və o zaman Amerikanın qalan hissəsi ilə müqayisə olunduğunu öyrənin.

WARREN BUFFETT 20-30: İLK $100.000

Kolleci bitirdikdən sonra Baffet atasının broker ofisində birja brokeri kimi çalışıb. Baffet 21 yaşında olanda onun sərvəti 20.000 dollar idi.

24 yaşında Baffett müəllimi Benjamin Graham tərəfindən illik 12 min dollar maaşla iş təklif etdi. ABŞ-a görə Siyahıyaalma Bürosu, bu, 1954-cü ildə orta ailənin illik orta gəlirindən təxminən üç dəfə çox idi - Buffetin uğur yolunda yaxşı getdiyinin sübutu. 26 yaşı olanda Baffetin 140.000 dollar xalis aktivi var idi.

WARREN BUFFETT 30-40: MİLYONER STATUSU

Baffet 30 yaşına çatanda onun xalis aktivləri 1 milyon dollar qiymətləndirilirdi. 1960-cı ildə ABŞ-da ev təsərrüfatlarının orta gəliri ildə 5600 dollar idi.

35 yaşına qədər Baffetin biznes tərəfdaşlıqları 26 milyon dollara qədər artmışdı. Gələcək milyarder 1965-ci ildə Berkshire Hathaway-in nəzarət paketini aldı (CNN-ə görə) və 1968-ci ilə qədər onun ortaqlığı 104 milyon dollara yüksəldi.39 yaşında Baffetin xalis sərvəti 25 milyon dollar idi.

WARREN BUFFETT 40-50: MALİYYƏ ÇƏTİNLİKLƏRDƏN SONRA BAXMAQ

43 yaşına qədər Baffetin şəxsi sərvəti 34 milyon dollar olaraq qiymətləndirilirdi.Bir il əvvəl o, kapitalının bir hissəsini See's Candies-i 25 milyon dollara almaq üçün istifadə etdi, bu investisiya 2015-ci ildə hələ də gəlir gətirirdi. Lakin 1970-ci illərin ortalarında Berkshire çətin günlərə düşdü. 1974-cü ilə qədər şirkətin səhmlərinin düşməsi Baffetin xalis aktivinin dəyərini 19 milyon dollara endirdi.Həmin il Baffetin 44 yaşı tamam oldu.

İnvestisiya bacarıqlarının yol kənarına düşməsinə imkan verməyən Baffett maliyyə cəhətdən bərpa edə bildi. Onilliyin sonunda və 47 yaşında o, öz sərvətini 67 milyon dollara qədər artırmışdı.O zaman ABŞ-da ev təsərrüfatlarının orta illik gəliri 16,530 dollar idi.

WARREN BUFFETT 50-60 YAŞINDA: MİLYARDER OLMAQ

Baffetin xalis sərvəti 1982-ci ildə 376 milyon dollar, 1983-cü ildə isə 620 milyon dollara yüksəldi. 1986-cı ildə, 56 yaşında, Buffett milyarder oldu - hamısı Berkshire Hathaway-dən 50.000 dollarlıq təvazökar əmək haqqı qazandı.

Bu arada, 1986-cı ildə orta Amerika ailəsi Omaha Oracle-nin maaşının təxminən yarısı qədər qazanırdı - ev təsərrüfatlarının orta gəliri 24,900 dollar idi. Baffet 60 yaşına yaxınlaşanda onun aktivləri 3,8 milyard dollar dəyərində qiymətləndirilirdi.

60-70 YAŞINDA WARREN BUFFETT: BERKSHIRE VƏ BUFFETTİN AKTİVLƏRİNİN ARTIŞI

1990-cı ildə Berkshire Hathaway səhmdarlarına yazdığı məktubda Baffet şirkətin aktivlərinin on il ərzində azalacağını düşündüyünü və 1990-cı ilin ikinci yarısı onun proqnozlarını təsdiqlədiyini yazır. Lakin ilin sonunda şirkət 362 milyon dollara çata bildi.Baffetin şəxsi sərvəti də artırdı - 66 yaşına kimi o, 16,5 milyard dollara sahib idi.

90-cı illərdə orta amerikalı ailə maaş baxımından Buffetin üstünə sürünməyə başladı. Siyahıyaalmaya görə, onilliyin sonunda ev təsərrüfatlarının orta illik gəliri 42,000 dollara yaxın idi.

WARREN BUFFETT 70-80: XEYRİYYƏT VƏ BÖYÜŞÜM

Altı il ərzində - 66 yaşından 72 yaşına qədər - Baffetin sərvəti iki dəfədən çox artdı. 72 yaşında onun sərvəti 35,7 milyard dollar idi, lakin Baffet sərvətini bölüşməyə başlayır. 2006-cı ildə o, sərvətinin 85%-ni beş xeyriyyə təşkilatına bağışlayacağını vəd edən məktublar yaymışdı, CNN xəbər verir.

2000-ci ildə ev təsərrüfatlarının orta gəliri 42,148 dollar idi.

WARREN BUFFETT 80 SONRA: MÜKƏMMƏLİYYƏ HƏDDİYYƏSİ YOXDUR

2015-ci il avqustun ortalarına olan məlumata görə, Baffetin aktivləri 67 milyard dollar təşkil edir ki, bu da onu Bill Qeyts və Karlos Slim Heludan sonra dünyanın ən zəngin milyarderlərindən birinə çevirir. 84 yaşında olan Buffetin hələ də uğurları üzərində dincəlmək planları yoxdur. 11 rəqəmli sərvətə malik olsa da, Baffet Berkshire Hathaway-dən ildə cəmi 100.000 dollar qazanır və onu qənaətlə xərcləyir.

Bu günə qədər investisiya ustası orta Amerika ailəsindən daha çox qazanır. Siyahıyaalma Bürosunun ən son məlumatlarına görə, ABŞ-da ev təsərrüfatlarının orta gəliri ildə təxminən 51,939 dollardır.